Metòd pou achte
Gen yon ti diferans nan fason envestisè yo ka achte fon mityèl konpare ak ETFs.
Lajan Mutual yo tipikman achte dirèkteman nan konpayi an founi dokiman yo oswa atravè yon konseye finansye, men yo disponib tou nan kont Brokerage. Pandan ke anpil frè pa gen okenn charj oswa chaj achte devan-devan, yon envestisè ki fè peye sa a chaj lavant ap difisil-bourade kenbe ak pèfòmans nan ETFs yon fwa dediksyon sa a frè faktè nan retounen yo. ETFs pa gen charj, ki se yon plis, men yo gen chaj tranzaksyon depi yo te achte ak vann jis tankou aksyon. Sa a tou mande pou envestisè a yo mete kanpe yon kont Brokerage, ki yo pa ta nesesèman gen fè yo nan lòd yo achte yon fon mityèl.
Envestisè yo ta dwe faktè tout sa yo depans (charj ak frè Brokerage) nan panse yo lè yo evalye depans yo ak benefis nan fon mityèl kont ETFs.
Depans
Depans yo se yon diferansye kle ant fon mityèl ak ETF. Kantite an mwayèn mityèl fon gen yon rapò depans anyèl nan 0.61%, men ETF an mwayèn kosyon gen yon rapò depans nan 0.40%.
Yon diferans nan 21 pwen baz (0.21 pousantaj pwen) pa ka son tankou anpil, men ak tan li ka gen yon enpak siyifikatif sou retounen akòz efè a compounding pri sa a te ajoute sou ane pèfòmans apre ane. Pi gwo frè yo se nan enkyetid an patikilye ak lajan kosyon, kote retounen espere anyèl yo modès ak 0.21 pwen pousantaj ka reprezante yon mòde enpòtan soti nan benefis envestisè a.
Sa a se menm plis nan yon konsiderasyon kounye a bay pwodiksyon an ultra-ba sou sekirite ki pi wo-bon jan kalite.
Pèfòmans
Tablo ki anba la a montre retounen konparatif nan lajan kosyon ak ETFs kosyon nan kategori espesifik sou peryòd twa ak senk ane ki te fini 30 jen 2014.
Kenbe nan tèt ou ke nan kèk ka retounen yo ap fwote pa gwosè ti echantiyon an nan yon kategori bay pandan senk ane peryòd la. Pou egzanp, te gen relativman kèk ETFs kouran ultra-term, ki ede eksplike erè nan gwo nan pèfòmans nan kategori sa a.
Done fon mityèl sòti nan paj retou Morningstar a retounen, ETF retounen yo soti nan sant lan ETF nan Yahoo! Finans.
| Kategori | 3-ane retounen | 5-ane retounen |
| Ultrashort Tèm Bond (Fon mityèl) | 0.93% | 1.67% |
| Ultrashort Tèm Bond (ETFs) | 0.95% | 0.34% |
| Kout tèm Bond (Fon mityèl) | 1.85% | 3.21% |
| Kout tèm Bond (ETFs) | 1.96% | 2.68% |
| Entèmedyè-tèm Bond (Fon mityèl) | 4.08% | 6.02% |
| Entèmedyè-tèm Bond (ETFs) | 3.38% | 4.64% |
| Minisipal Nasyonal Kout (Fon mityèl) | 1.63% | 2.16% |
| Minisipal Nasyonal Kout (ETFs) | 1.26% | 1.65% |
| Minisipal Nasyonal Entèmedyè (Fon Mityèl) | 4.23% | 4.96% |
| Minisipal Nasyonal Entèmedyè (ETF) | 4.37% | 5.43% |
| Minisipal Nasyonal Long (Fon mityèl) | 5.61% | 6.06% |
| Minisipal Nasyonal Long (ETFs) | 6.04% | 6.25% |
| Segondè rendement Muni (Fon mityèl) | 7.21% | 8.51% |
| Segondè rendement Muni (ETFs) | 7.45% | 8.47% |
| Enflasyon Pwoteje (Fon mityèl) | 2.63% | 4.88% |
| Enflasyon Pwoteje (ETF) | 3.22% | 5.43% |
| Corporate Bond (Fon mityèl) | 6.17% | 8.50% (7/11) |
| Corporate Bond (ETFs) | 6.18% | 7.67% |
| Segondè Sede (Fon mityèl) | 8.24% | 12.57% |
| Segondè Sede (ETFs) | 7.82% | 11.90% |
| Prè Bank (Fon mityèl) | 5,06% | 7.77% |
| Prè Bank (ETFs) | 4,95% | n / a |
| Bond Mondyal (Fon mityèl) | 3.43% | 6.02% |
| Mondyal Bond (ETFs) | 3.27% | 3.61% |
| Emerging Market Bond (Fon mityèl) | 3.84% | 9.29% |
| Emerging Market Bond (ETFs) | 3.10% | 9.98% |
Avantaj nan pèfòmans favè fon mityèl, ki ka yon ti jan etone bay kwasans lan rapid nan byen ETF nan dènye ane yo. Yon pousantaj pi gwo nan fon mityèl yo aktivman jere konpare ak ETF, se konsa outperformance modès yo endike ke envestisè yo ap resevwa valè pou depans ki pi wo yo.
Yon lòt avantaj nan fon mityèl se ke pri yo pa vin dekonekte soti nan valè a nan sekirite yo kache nan dosye a pandan peryòd de estrès mache, sa ki ka rive ak ETFs.
Liy anba la: asire w ke ou peze tout konsiderasyon ak anpil atansyon lè w ap pran yon desizyon, ki gen ladan pwoblèm taks, frè ak rezilta yo alontèm nan lajan yo espesifik w ap panse a achte.