Inite envestisman Trust vs Fon mityèl

UIT vs lòt Konpayi Envèrti Etazini

Inite envestisman inite (UITs) yo ka pi piti konprann, epi sètènman pi piti itilize, nan tout US anrejistre konpayi an envestisman. Kòm nan 31 desanm 2008, dapre Konpayi an Konpayi Facture Facture, 2009 nan byen imobilye envestisman konpayi yo te jan sa a:

• Open-End Fon (Fon mityèl ) $ 9.6 billions nan 8022 lajan
• Echanj ki te vann Fon ( ETFs ) $ 531 milya dola nan 728 lajan
• Fini fèmen fenèt yo ( CEF ) $ 188 milya dola nan 646

• Inite envestisman Trust (UITs) $ 28,5 milya dola nan 5.984 mete konfyans yo

Konpare nimewo ki pi wo yo a 1990 ak 1998:

• Open-End Fon (Fon mityèl) 113 milya dola nan 3079 lajan an 1990, $ 1.4 billions nan 7314 lajan nan 1998
• Echanj ki te vann Fon (ETFs) $ 0 nan 0 fon an 1990, $ 6.2 milya dola nan 29 lajan nan lane 1998
• Fini fèmen fenèt yo (CEF) $ 59 milya dola nan lajan 249 an 1990, $ 159 milya dola nan 492 fon an 1998
• Inite envestisman Trust (UITs) $ 105 milya dola nan 12.131 mete konfyans nan 1990, $ 94 milya dola nan 10,966 UITs nan lane 1998

Apèsi sou estrikti nan UITs

Inite Envestisman Trust (UITs) ka panse tankou yon envestisman ibrid; pataje kèk nan kalite mityèl lajan ak kèk nan kalite fon fèmen-fen.

UITs, tankou fon fèmen-fen, bay yon seri kantite aksyon. Aksyon sa yo yo rele "inite yo". Kontrèman ak fon fèmen-fen (ak fon fen-fen), sekirite ki nan yon dosye UIT pa ka aktivman-komèsyal.

Yon pòtfolyo UIT etabli nan dat kreyasyon an epi li kenbe sekirite orijinal yo jouk mete fen nan UIT la.

Nan dat revokasyon an aksyonè UIT yo swa resevwa montan envestisman yo oswa yo ka re-envesti nan pwochen seri UIT (si li disponib).

Resanblans nan UITs ak Fon mityèl

UITs yo menm jan ak fon mityèl nan ke yon envestisè ka achte aksyon (kont komès sou yon echanj machandiz) soti nan sipòtè a UIT.

Men, kontrèman ak fon mityèl, patwone UIT ta ka tou kenbe yon mache segondè nan UIT la. Nan lòt mo, sponsè a UIT ta ka fasilite achte ak vann ant envestisè yo nan lòd pou fè pou evite rediksyon nan byen UIT la.

• Yon dosye divèsifye nan aksyon, obligasyon, oswa yon konbinezon de la
• Egzije pou distribiye pwogrè kapital ak dividann bay aksyonè yo
• Reglemante pa US Sekirite ak Echanj Komisyon an

Diferans nan UIT ak Fon mityèl

• UIT yo gen yon dat revokasyon ak lajan mityèl pa gen yon dat revokasyon.
• UITS gen yon nimewo seri aksyon nan emisyon ak fon mityèl toujou ofri nouvo aksyon (sòf si fon an fèmen).
• Byen UIT pa ka aktif jere (envestisman ki nan UIT yo etabli nan kreyasyon epi jeneralman yo pa chanje). Lajan Mutual ka aktyèlman jere.

Ki sa ki nan pwoblèm nan ak UITs?

Se konsa, ki sa ki pwoblèm nan ak UITs? Poukisa gen byen diminye anpil nan UIT kont lajan mityèl ak ETF? Kesyon sa a se fondamantal enposib reponn. Repons lan ka ke UITs yo konpwann. Men, yon repons pi bon se ke UITs yo pa commercialisés kòm lou kòm fon mityèl ak ETFs - pou bon rezon.

Eske ou janm li sou yon UIT cho? Èske gen yon Gid pou UITs nan About.com?

Èske w konnen poukisa ou ta achte yon UIT olye ke yon lòt konpayi envèstisman ameriken ki anrejistre menm apre li fin li atik sa a? Repons lan nan tout twa kesyon se yon senp "non."

Konklizyon sou UITs

Nou ka abize ke UITs yo pa tankou pwofitab pou patwone fon an kòm konpayi envestisman lòt konsa gen mwens UITs yo te kreye jodi a pase an 1990; karakteristik nan revokasyon kreye yon evènman taksable pou envestisè a; ak avantaj ki genyen nan envesti nan fon mityèl ak konpayi envestisman lòt depase avantaj ki genyen nan envesti nan UITs.