Anpil planifikatè pou pran retrèt pa gen yon plan imobilye debaz
Li pa sekrè ki pi fò nan nou pa jwi sijè a planifikasyon nan byen imobilye. Gen kèk asime pa gen yon byen imobilye pou gen plan pou an plas an premye pandan ke lòt moun ap pwogrose epi asime sa a se yon bagay ki ka pran swen apre yo fin pran retrèt ou.
Tout moun bezwen yon plan nan byen imobilye debaz e li enpòtan tou pou rekonèt ke yon plan byen imobilye efikas se pi plis pase jis kite dèyè yon eritaj bay lòt moun.
Jis yon kèk etap senp ka ede w kenbe kontwòl ak pwoteje moun ki gen plis chans pou ou oswa pou sipòte òganizasyon yo ak ki lakòz ou pasyone sou. Isit la se kèk etap nan planifikasyon nan byen imobilye ou ka pran ede jwenn ou te kòmanse:
Etap 1: Etabli objektif ki gen sans ki enpòtan pou ou menm ak moun ou renmen yo. Reflechi sou sa ou vle plan imobilye ou a akonpli. Youn nan fason yo ede bay plan nan byen imobilye ou plis objektif ak sa vle di se nan adrès kesyon sa yo epi ekri yon lis bagay ki pi enpòtan pou ou. Èske ou konsène sou chwazi yon ègzekuteur oswa gadyen pou pitit ou yo? Èske w gen nenpòt plan charitab bay? Èske ou konsène sou jwenn fason pou fè pou evite tan ak depans nan pwobasyon?
Èske ou gen valè enpòtan fanmi oswa istwa ke ou vle pase ansanm nan yon volonte etik oswa lèt eritaj.
Apre idantifye ki sa ki pi enpòtan an ou, pran yon randevou pou pran aksyon epi asire w ke ou gen yon plan nan byen imobilye debaz nan plas li. Si ou bezwen kèk èd pou jwenn òganize, ou ka itilize Fòmasyon Planifikasyon Imobilye pèsonèl sa a pou kòmanse mete objektif ou alekri.
Etap 2: Jwenn dokiman finansye ou òganize. Revize si wi ou non plan retrèt ou se sou track dwat la mande pou yon ti òganizasyon. Premyèman, eseye jwenn enfòmasyon enpòtan kont pou retrèt pou 401 (k) plan, IRA, kont Brokerage, elatriye Lè sa a, asire w ke ou gen enfòmasyon kont pou kont labank. Men, pa sispann la. Pran tan pou konsolide enfòmasyon sou asirans vi vi ak nenpòt dokiman planifikasyon byen imobilye tankou testaman, mete konfyans, pouvwa avoka, oswa apèl ke ou pa revize dènyèman. Li enpòtan tou kenbe yon lis modpas kont sou entènèt ak byen dijital nan yon kote ki fasil pou moun yo renmen jwenn aksè jis nan ka yon bagay k ap pase nan ou. Pou plis enfòmasyon sou òganize dokiman ou yo tcheke resous sa a nan Nolo.com.
Etap 3: Evalye byennèt finansye jeneral ou. Kòmanse pa ranpli yon deklarasyon nèt vo ki gen ladan yon lis nan byen ou ak réskonsablité. Yon fwa ou te konpile yon lis resous finansye ou, ou se nan yon pi bon pozisyon pou detèmine ki moun ki ta dwe resevwa byen ou apre ou fin pase. Ou te tou pran yon etap enpòtan nan swiv byennèt jeneral finansye ou . Etap sa a tou enplike revize asirans vi ou pou kouvri bezwen potansyèl fanmi ou pou revni, depans edikasyon lavni ak depans pou rezoud yon byen.
Revize asirans andikap se jis enpòtan paske li bay pwoteksyon revni pou ou menm ak fanmi w pandan tout lavi w. Pou jwenn plis enfòmasyon sou asirans pou lavi ak andirans, tankou kalkilatris bezwen, vizite www.lifehappens.org.
Al gade nan fason yo Track Byennèt Finansye ou nan 2016
Etap 4: Gen dokiman enpòtan planifikasyon imobilye kreye (oswa revize) pi vit ke posib. Pa rete tann epi kite pwograstinasyon oswa yon ajitasyon travay / ajisman nan lavi ou. Ou ka deside ki moun ou vle fè enpòtan desizyon finansye oswa medikal si ou se tout tan kapab fè yo tèt ou. Isit la se yon lis dokiman enpòtan ki ta dwe yon pati nan prèske tout plan nan byen imobilye:
- Èske
- Avanse direktiv swen lasante (viv yo)
- Medikal pouvwa avoka
- Dirab pouvwa nan avoka
Dokiman sa yo esansyèl ba ou yon opòtinite pou ofisyèlman deklare volonte ou pou kòman pou distribye byen lè ou mouri.
Ou menm tou ou ka sèvi ak testaman pou non gadyen pou pitit ou yo.
Lòt dokiman yo ka nesesè depann sou konpleksite nan sitiyasyon finansye ou oswa kantite lajan an nan kontwòl adisyonèl ou vle. Trust yo se aranjman legal ki pèmèt ou detèmine kijan ak ki lè pwopriyete a se distribye bay resevwa eritaj Bondye ou yo. Nan sèten sitiyasyon, yon konfyans ka nesesè pou kenbe plis kontwòl sou distribisyon an nan byen ou yo. Si finanse kòrèkteman, anpil fichye ka ede ou evite pwobasyon (testaman yo sijè a probat).
Si ou pa sèten ki kote pou ede ou nan kreye dokiman enpòtan ou ka refere a gid sa a sou fason pou chwazi yon Avoka Planifikasyon Imobilye. Ou ka tcheke avèk anplwayè w tou pou wè si yo bay yon sèvis legal davans oswa gratis preparasyon dokiman sou entènèt. Si ou pa, sit tankou LegalZoom ak Nolo bay zouti sou entènèt pou ede jwenn dokiman sa yo kreye, ki enpòtan si ou gen enkyetid sou depans yo nan anbochaj yon avoka oswa ou gen yon plan san patipri dwat. Senpleman sonje ke si ou pa gen dokiman enpòtan sa yo nan plas ou toujou gen yon plan nan byen imobilye - li jis k ap pase yon plan ki baze sou lwa yo entèsite nan eta ou.
Etap 5: Mete ajou benefisyè benefisyè ou yo ak tit tit yo kòmsadwa. Yon miskonsepsyon komen se ke yon fwa yon pral te etabli travay la planifikasyon nan byen imobilye te konplete. Pa gen anyen ki ka pi lwen soti nan verite a. Dènye a pral ak testaman sèlman kontwole distribisyon an nan byen ki sijè a probate, ki se pwosesis la fòmèl nan peye dèt ak distribye pwopriyete. Tou depan de sou ki eta ou ap viv nan kounye a oswa pandan ou lè retrèt ou, pwosesis la pwobasyon fòmèl ka potansyèlman ka chè ak tan konsome.
Pou fè zafè pi konplike, se pa tout transfè byen nan pwobasyon. Se poutèt sa, li enpòtan yo idantifye byen ki pa pase bay lòt moun atravè yon lis pral ak kontra Bondye. Sa yo rele souvan yo pral ranplasman epi yo enkli nenpòt kont ak deziyasyon benefisyè tankou règleman asirans, plan retrèt, IRA, ak anwite. Nenpòt ki posede pwopriyete ansanm oswa kont kontoune pwobasyon kòm byen ke kont deziye kòm peyab sou lanmò (POD) oswa transfere sou lanmò (TOD).
Etap 6: Pataje plan ou yo ak tout moun ki patisipe nan yo. Kominike entansyon ou an davans ka ede evite konfli fanmi epi tou minimize potansyèl la pou nenpòt ki konfizyon oswa kesyon konsènan plan vre ou. Si ou gen yon plan nan plas men pèsonn pa gen yon siy li egziste Lè sa a, volonte ou yo ka konplètman inyore oswa gen pouvwa reta enpòtan nan lè n ap kalkile soti dezi ou yo.
Etap 7: Revize plan ou regilyèman epi mete ajou li kòm evènman enpòtan nan lavi a rive. Lavi detanzantan vin nan chemen an nan yon plan bon kidonk li enpòtan yo revize epi adapte plan sa yo jan sa nesesè. Gen kèk evènman lavi ki ka mande pou dènye nouvèl sou plan imobilye ou a, gen ladan maryaj, nesans yon timoun (oswa pitit pitit), andikap, pèt yon moun ou renmen, divòs, yon eritaj ki sot pase oswa kriz finansye, oswa kreyasyon an oswa yap divòse nan yon fanmi biznis. Si nenpòt nan evènman lavi sa yo fèt pou asire w ke ou revize dokiman sa yo:
- Dènye volonte ou ak kontra Bondye
- Dokiman Trust
- Pouvwa nan avoka (medikal ak dirab)
- Benefisyè benefisyè sou plan pou pran retrèt (401k, 403b, 457, elatriye), IRA, anwite, kontra asirans lavi
Pandan ke planifikasyon nan byen imobilye ka pa sanble kòm ijan tankou lòt objektif finansye tankou elimine dèt, ekonomize pou pran retrèt nan yon plan 401 (k) ak / oswa IRA, oswa kreye yon plan revni retrèt, yo ka pati ki pi enpòtan nan plan finansye ou lè ou bezwen yo. Pwoblèm lan se ke si ou pa gen plan sa yo esansyèl nan plas byen anvan ou rive nan retrèt ou ane, li ka twò ta.