401 ou (k) pa fè pati nan konfyans ou
Enplikasyon taks de Botwe 401 ou (k) nan konfyans ou
Sèvis Revni Entèn la konsidere ke chanje mèt kay la nan IRA oswa 401 (k) menm nan non nan konfyans ou se yon retrè 100-pousan nan kont lan.
Ou dwe rapòte tout valè kont lan sou taks sou revni ou epi li pral papye ekri kòm yon pati nan revni ou nan ane a kote ou te fè chanjman an. Si ou pi piti pase laj 59 1/2, ou pral gen tou peye yon penalite 10 pousan pou retrè byen bonè nan lajan yo.
Ki opsyon ou ye?
Olye ke chanje pwopriyetè aktyèl la nan IRA ou oswa 401 (k) nan non ou ak sa yo ki nan konfyans revokab k ap viv ou, ou ka chanje benefisyè yo prensipal ak segondè kowenside ak objektif nan byen imobilye-planifikasyon ou. Sa a ka parèt yo dwe yon travay ki senp nan premye gade, men depann sou gwosè a nan IRA ou oswa 401 (k) ak sa plan nan byen imobilye ou, ou ta ka vle travay ak yon avoka ki gen eksperyans.
Konsidere yon Rollover Eple
Lè w rele konfyans ou kòm benefisyè lajan retrèt ou yo ka gen konsekans negatif tou, men si ou vle lajan pou ou ale nan konjwen ou, gen yon fason pou fè li pandan ou kite konfyans ou soti nan ekwasyon an - li ka jis fè fas ak ou lòt byen .
Anba règleman IRS espesyal, ou ka woule kont pou pran retrèt sou mari oswa madanm ou, epi li ka Lè sa a, woule l 'sou nan gerizon pi piti nan moman an nan lanmò li, lè l sèvi avèk dat nesans yo pou distribisyon obligatwa e konsa etann konsekans taks soti pou anpil plis ane - literalman pou jenerasyon.
ERISA-ki kalifye plan retrèt yo sijè a règleman anpil kominike ak konplike, patikilyèman lè yo te pase kòm eritaj. Sèten aksyon ou ka pran ak yo pa ka pita dwe abandone si ou reyalize ou te fè yon erè. Li trè enpòtan pou jwenn konsèy espè anvan ou aji.
REMAK: Lwa eta a ak lokal yo chanje souvan epi enfòmasyon ki anwo yo pa ka reflete chanjman ki pi resan yo. Tanpri konsilte avèk yon avoka oswa yon kontab pou konsèy monte-a-dat. Enfòmasyon ki nan atik sa a se pa konsèy legal oswa taks epi li pa yon ranplasan pou konsèy legal.