Kisa Pwosedi pou Finanse yon Trust?

Chanje Pwopriyetè, Bay Dwa ak Updating Beneficiaries

Nan lòd pou yon Revocable Living Trust fonksyone byen, li pa ase pou Trustmaker a tou senpleman siyen akò a mete konfyans. Apre akò a te siyen, Trustmaker la dwe "fon" li oswa byen li nan konfyans nan. Gen twa pwosedi jeneral ki ta dwe swiv yo nan lòd yo byen finanse yon Trust Living Trust ki depann sou kalite a ki te finanse: chanjman nan tit / an komen, plasman de dwa an komen, oswa chanjman nan benefisyè.

1. Chanjman Tit / Pwopriyetè

Pou byen tankou kont labank ; ki pa IRA ak non-401 (k) envestisman ak kont Brokerage; aksyon ak obligasyon ki te fèt nan fòm sètifika; ak byen imobilye , sa yo ki kalite byen yo finanse nan yon Trust Living Trust pa chanje mèt kay la nan avantaj la nan non endividyèl Trustmaker a nan non nan konfyans nan:

• Kouran Tit: "William Egzanp"
• New Tit: "William Egzanp ak Jane Egzanp, Trustees, oswa siksesè yo nan konfyans, anba William Sample Living Trust la, ki date 1 janvye 2009, ak nenpòt amannman ki gen ladan"

2. Plasman nan Dwa Pwopriyetè

Pou byen tankou efè pèsonèl san yon tit legal (bijou, travay atistik, antik ak renmen an); lajan ou dwe (prè pèsonèl ke ou te fè ak ipotèk ke ou te pran tounen); rwayans, copyrights ak rive; sèten kalite lwil oliv, gaz ak dwa mineral ; ak enterè patenarya ak enterè manm nan konpayi responsablite limite, sa yo kalite fon yo finanse nan yon Trust Living Trust pa plase non komèsyal nan non endividi Trustmaker la nan non konfyans nan:

• Kouran Tit: "William Egzanp"
• Plasman Lang: "Mwen, William Egzanp, mwen bay tout dwa, tit ak enterè mwen an ak nan ke Nòt rekonmans sèten ki date 31 janvye 2008 nan kantite lajan prensipal la $ 40,000 pa ak ant William Egzanp kòm kreditè ak John Smith kòm prete lajan, nan William Egzanp ak Jane Egzanp, Trustees, oswa siksesè yo nan konfyans, anba William Sample Living Trust la, ki date 1 janvye 2009, ak nenpòt ki amannman. "

• New Tit: "William Egzanp ak Jane Egzanp, Trustees, oswa siksesè yo nan konfyans, anba William Sample Living Trust la, ki date 1 janvye 2009, ak nenpòt amannman ki gen ladan"

3. Chanjman nan Benefisyè

Pou byen tankou asirans vi ; kont retrèt , ki gen ladan IRA , 401 (k) ak 403 (b); sèten benefis pansyon; ak kont epay sante (HSAs) ak kont epay medikal (MSAs), byen sa yo pa aktyèlman retitled nan non yon Trust Living Trust. Olye de sa, primè ak / oswa benefisyè segondè yo nan sa yo kalite byen yo chanje nan konfyans lan:

• Kouran benefisyè: "Jane echantiyon"
• Nouvo benefisyè : "William Egzanp ak Jane Egzanp, Trustees, oswa siksesè yo nan konfyans, anba William Sample Living Trust la ki date 1 janvye 2009, ak nenpòt amannman ki gen rapò"