Pifò moun pa gen anpil eksperyans fè fas ak sa k ap pase apre yo te renmen yon moun mouri e yo te rele yo kòm Trustee siksesè a ki pral an chaj nan rezoud Trusted Living Living Trust yo . Rezon ki fè gid sa a se bay yon BECA jeneral nan sis etap sa yo ki nesesè yo rezoud ak Lè sa a, mete fen nan yon Revokab Living Trust apre Trustmaker a mouri.
01 Envantè
Premye etap la nan rezoud yon Revocable Living Trust se lokalize tout dokiman orijinal desandan orijinal la nan planifikasyon ak lòt papye enpòtan. Apati de lokalize orijinal Revocable Living Trust a Trust ak nenpòt amannman konfyans, ou pral bezwen tou jwenn orijinal desedan an Pour-pase Will .
Anplis de sa, ka a te kite ekri fineray, kreyasyon, antèman oswa memwa enstriksyon ak yon memorandòm pwopriyete pèsonèl . Tout dokiman orijinal yo ta dwe estoke nan yon kote ki an sekirite jiskaske yo ka bay avoka a konfyans.
Lòt papye enpòtan desandan yo ap gen ladan enfòmasyon sou byen desandans lan, tankou deklarasyon bank ak brokerage, sètifika ak kosyon, kontra asirans lavi, dosye antrepriz, machin ak bato, ak aksyon pou byen imobilye; ak enfòmasyon sou dèt sa yo ki depoze a, ki gen ladan bòdwo sèvis piblik, bòdwo kat kredi, ipotèk, prè pèsonèl, bòdwo medikal ak bòdwo fineray la. Gade dokiman ki nesesè apre yon moun mouri? pou yon lis detaye nan dokiman yo espesifik ki pral bezwen yo dwe chita.
Depi tout dokiman enpòtan yo te ye, li Revokab Living Trust la pou detèmine dispozisyon espesifik li yo. Lè yo revize konfyans nan, fè nòt sou sa ki annapre yo - enstriksyon espesyal konsènan fineray, kreyasyon oswa antèman dekadans lan; ki moun ki vin efè pèsonèl desedan an; ki moun ki vin nenpòt konkrè espesifik; ki moun ki vin konfyans rezidans desedyan la; ki moun ki rele l 'kòm siksesè Trustee (yo) rezoud konfyans nan kòm byen ke ki moun ki rele kòm Trustee (yo) nan nenpòt ki mete konfyans ki bezwen dwe kreye kounye a ke Trustmaker a te mouri; dat ak kote yo te siyen akò a mete konfyans; epi ki te siyen konfyans nan temwen yo ak Notè Piblik.
Anplis de sa nan lekti Revokab Living Trust la ak rezime sa li di, revize dokiman finansye dekadans la epi fè yon lis de sa ki desedan a posede ak dwe, ki jan chak avantaj ki gen tit (nan non konfyans nan, nan non endividyèl Trustmaker a, kòm lokatè an komen , oswa nan non ansanm ak yon lòt moun), epi, pou byen ak dèt ki gen yon deklarasyon, valè a nan avantaj oswa dèt jan yo ki nan lis sou deklarasyon an ak dat deklarasyon an. Anplis de sa, anvan twa ane desandan taks sou revni yo ta dwe chita epi mete sou kote.
Yon fwa ke dokiman enpòtan desandan yo te klase nan, pwochen an se al kontre ak yon avoka mete konfyans yo detèmine si yo pral mande yo epi yo pral si asistans avoka a bezwen rezoud konfyans nan.
02 Rankontre avèk yon avoka Trust
Yon fwa ke dokiman legal decedent la ak lòt papye enpòtan yo te klase nan, pwochen etap la nan rezoud yon Revocable Living Trust se al kontre avèk yon avoka mete konfyans yo detèmine si yo pral egzije pwobasyon epi si asistans avoka a ap bezwen ede ak rezoud ak Lè sa a, mete fen nan konfyans nan.
Si yo mande obligasyon, ale sou Etap pou Gid Etap pou ouvwi yon Imobilye Siksè ak Etap pa Gid Etap pou Pwobi yon Imobilye pou enfòmasyon detaye sou pwosesis pwobasyon an. Gade nan Ou bezwen anboche yon avoka pou rezoud yon Trust Living Trust? pou yon lis rezon ki fè yon avoka fè konfyans ka bezwen pou ede ak rezoud konfyans nan.
Apre ou te detèmine si yo pral mande siksè epi, menm si ou pa, si w ap bezwen asistans avoka a rezoud konfyans la, pwochen etap la se etabli yon dat nan valè lanmò pou tout byen desandan yo.
03 Valè Byen Decedent la
Yon fwa ou te rankontre ak yon avoka konfyans, pwochen etap la nan rezoud yon konfyans se etabli yon dat nan valè lanmò pou tout byen desandan yo.
Tout enstitisyon finansye kote byen desandan yo ye a dwe kontakte pou jwenn dat valè valè yo. Pou byen ki gen ladan byen imobilye, efè pèsonèl ki gen ladan bijou, travay atistik, ak Kolektib, ak byen kenbe biznis yo, yo pral bezwen yo dwe estimile pa yon estimatè pwofesyonèl.
Remake byen ke valè tout byen desandan yo ap bezwen etabli, tankou moun ki pase andeyò konfyans lan, pou yo ka detèmine si taks ak / oswa taks sou byen imobilye dwe dwe. Byen ki ka pase deyò nan konfyans nan ka gen ladan sa yo ki te posede kòm lokatè pa antye oswa lokatè yo ansanm ak dwa pou siviv , peyab sou lanmò oswa transfè sou kont lanmò , ak asirans vi, IRA, 401 (k) ak anwite ak yo te rele benefisyè yo. Gade ki sa ki byen ki pa Peye-yo epi yo enkli nan Imobilye ou? Pou detèmine kisa, si genyen, nonprobate byen ke desedan an posede.
Yon fwa yo te detèmine dat valè valè lanmò yo pou byen desandan yo, pwochen etap la se pou peye bòdwo final desedan an ak depans kontinyèl pou administre konfyans nan.
04 Bòdwo peye ak depans yo
Se travay administratè siksesè a pou evalye kisa bòdwo ki dwe fèt nan moman lanmò, detèmine si bòdwo yo lejitim, epi peye bòdwo yo. Fidisyè siksesè pral responsab tou pou peye depans kontinyèl pou administre konfyans, tankou frè legal, frè kontribisyon, sèvis piblik, prim asirans, peman ipotèk ak frè asosyasyon pwopriyetè kay oswa kondominyòm.
Yon fwa ke Trustee siksesè a te peye bòdwo final desedan an e li gen depans yo konfyans anba kontwòl, pwochen etap la se yo peye nenpòt taks sou revni ak taks sou byen imobilye ki pouvwa dwe akòz.
05 Taks Peye
Yon fwa ke Trustee siksesè a te peye bòdwo final yo epi li gen depans konfyans nan kontinyèl anba kontwòl, pwochen etap la nan rezoud konfyans nan se peye nenpòt taks sou revni ak taks sou lanmò ki ka akòz.
Fidisyè siksesè a ap bezwen prepare ak ranpli dènye deklarasyon federal ak / oswa deklarasyon taks sou revni eta a epi peye nenpòt taks ki ka rive nan yon fason apwopriye. Dènye revni taks federal sou revni a pral fèt nan dat 15 avril ane apre ane akademik lanmò a.
Anplis de pli lwen retounen taks sou revni desedan an, si byen imobilye a ap touche revni pandan kou administrasyon an, Lè sa a, Fidisyè a siksesè pral bezwen prepare ak ranpli tout obligasyon federal taks sou revni nan taks sou revni ( IRS Fòm 1041 ) ak tou nenpòt byen Eta revni taks sou revni.
Si sektè dekadans la ap peye taks sou taks federal ak / oswa eta taks sou pwopriyete, Lè sa a, Fidisyè a siksesè pral responsab pou prepare ak ranpli taks federal retounen taks la (IRS Fòm 706) ak / oswa yon taks nan byen imobilye leta ak / oswa yon pòsyon leta taks sou revni, ak Lè sa a, peye bòdwo taks la (yo).
Remake byen ke gen kèk konfyans ka mande pou ranpli yon taks federal retounen menm si pa gen okenn taks nan byen imobilye yo pral akòz. Refere a ki lè se yon taks federal retounen obligatwa pou yo depoze? pou detèmine si Fòm 706 yo pral mande pou yo ranpli pou konfyans dekadans la.
Gade ki Kalite Taks yo akòz apre yon moun mouri? kòm yon gid sou diferan kalite taks ki ka akòz ak taks sou revni ki pral bezwen yo dwe ranpli.
Yon fwa ke tout taks sou revni ak pwoblèm taks sou byen yo te rezoud, etap final la nan rezoud nan byen imobilye a se fè distribisyon nan sa ki rete nan benefisyè yo konfyans epi mete fen nan konfyans nan.
06 Distribiye epi mete fen
Anjeneral, kesyon an premye ke benefisyè yo konfyans ap mande siksesè Trustee a se " Lè mwen pral jwenn chèk pòsyon tè mwen an? " Men, malerezman pou benefisyè yo, ki fè distribisyon nan byen konfyans nan benefisyè yo se etap la trè dènye nan rezoud yon Revokable Viv konfyans.
Anvan yo fè nenpòt ki distribisyon nan benefisyè yo konfyans, Fidisyè a siksesè dwe sèten ke chak depans sèl nan administre konfyans nan (ak nan byen imobilye probab si gen yon sèl) ak tout taks yo te peye oswa ki byen ase yo te mete sou kote yo peye bòdwo final yo ak taks.
Sinon, si siksesè Trustye a chwazi fè distribisyon bay benefisyè yo, men depans vini pita, Lè sa a, Trustee siksè a dwe oblije peye depans sa yo soti nan pòch li pwòp.
Anplis de sa, si evalyasyon nan kèk nan byen desandan yo te nesesè, Lè sa a, benefisyè yo ap bezwen rete tann jiskaske nan byen imobilye pwobasyon an fèmen epi byen yo te transfere yo bay siksesè Trustee a anvan yo ka mete konfyans yo epi yo dwe benefisyè yo resevwa pòsyon tè yo.
Si administrasyon konfyans nan espere pou pran plis pase yon ane, siksesè Trustee an ta dwe travay sere sere avèk avoka ak kontab konfyans pou planifye pou mete sou kote ase byen pou peye depans yo pou kontinyèl epi pou fè distribisyon nan benefisyè konfyans yo nan plizyè etap olye pou yo nan yon sèl sòm.