Ki kalite envestisè ou ye? Konnen kalite envestisè ou pou fikse bi bon yo.
Nou konnen ke li enpòtan pou yon envestisè. Men, depann sou faktè divès kalite, tou de pèsonèl ak pwofesyonèl, gen divès fason nan ki ta dwe lajan nou dwe envesti. Anplis de sa, gen yon lame antye nan fòs deyò ki ka mete pòtfolyo nou an nan risk, ki gen ladan enflasyon, fluctuation mache dechanj, ak yon anviwònman ekonomik ki janm chanje.
Se konsa, kouman ou ka pran desizyon sou dosye ou a?
Premye etap la se idantifye ki kalite envestisè ou ye? Tou depan de kalite ou, ou pral gen objektif diferans depann sou sikonstans ou ye kounye a.
5 Kalite Investor: Ki Youn Ou Ye?
1. Pa pran reta pou pran retrèt
Si ou se okenn kote tou pre pou pran retrèt, sa a ka kalite ou. Ou ka konsène sou kòmanse yon estrateji envestisman ak pran swen tèt ou, fanmi, ak depans pou viv debaz.
Plan envestisman ou. Detèmine ki ekonomi ultim ou ak objektif envestisman yo ki gen ladan retrèt, finansman kolèj, ak charite bay. Yon fwa ou fè sa, idantifye konbyen nan ekonomi ou ou bezwen asiyen nan direksyon pou chak nan objektif sa yo. Lè ou konnen objektif sa yo pral ede idantifye yon melanj alokasyon ideyal.
Koule lajan kach. Itilize Taks, Savings, Life (TSL) apwòch bidjè revni ou.
Planifikasyon taks. Chèche fason pou maksimize taks ou tankou egzanpsyon taks leta oswa estrateji dediksyon taks.
Imobilye planifikasyon. Ou pral bezwen pran desizyon an tèm de ki kalite kont yo kenbe byen ou nan ak deziyasyon benefisyè apwopriye.
2. Byento pran retrèt ou
Si w ap planifye pou pran retrèt ou nan lespas de 5 a 10 an, sa ka se tip ou. Nan ka sa a, ou ka vle konnen ki jan ou pral pran retrèt ou nan kèk ane ak sa ou ta dwe gen nan plas ke ou pa jodi a.
Plan envestisman ou. Bati yon plan envestisman pou pran retrèt ke " plen bokit yo ."
Koule lajan kach. Reflechi sou konbyen ap vini nan kont konbyen lajan ki pral soti. Koresponn ak bezwen revni ak koule lajan kach aktyèl konsidere sekirite sosyal, pansyon oswa nenpòt lòt sous revni. Asire ou ke ou ap ekonomize ak detounman depase lajan kach ou nan kote ki dwat tankou Roth IRA, 401 (k) oswa 529 plan.
Planifikasyon taks. Kòmanse kap chèche fason pou maksimize taks ou yo. Pale avèk yon konseye finansye pou ede ou konprann plan jesyon richès richès ou tankou bagay opsyon tankou opsyon stock, estrateji retrè, estrateji dediksyon taks, retrè defini plan benefis, ak desizyon konvèsyon Roth.
3. Pwopriyetè biznis
Si ou se yon pwopriyetè biznis ki gen biznis ak siksè pèsonèl, ou ka vle detèmine kijan pou jere koule lajan kach ki konsistan ke ou ap génération.
Envestisman. Detèmine ki ekonomi ou ak objektif envèstisman yo ki gen ladan retrèt, finansman kolèj, charite bay, Lè sa a, idantifye konbyen nan ekonomi ou ou bezwen asiyen nan direksyon pou chak nan objektif sa yo. Lè ou konnen objektif sa yo pral ede idantifye yon melanj alokasyon ideyal.
Lajan koule lajan kach. Youn nan kesyon ki pi peze ke pwopriyetè biznis fè fas a se sa yo dwe fè ak lajan kach yo.
Mèt biznis bezwen detèmine kisa pou fè avèk montan chak mwa, chak trimès, oswa chak ane nan lajan kach ki bezwen sove alontèm epi mete nan plan alokasyon an jeneral.
Planifikasyon asirans. Avèk yon biznis siksè, ou bezwen asire w ke ou menm ak patnè ou yo byen asirans nan evènman an ke yon bagay k ap pase nan nenpòt ki pati.
Planifikasyon retrèt. Fikse plan pou pran retrèt konpayi ou a akonpli tout objektif ou. Èske w gen plan pou dwa pou reyalize objektif alontèm ou yo ka yon bon fason pou jenere ekonomi taks-difere ki ka travay nan benefis ou otank posib, epitou k ap sèvi kòm benefis pou anplwaye ou yo.
4. Machann biznis
Si ou te travay di nan ap grandi biznis ou epi yo nan yon pozisyon nan vann li (oswa te vann li), Lè sa a, ou yo se pwobableman kap chèche opsyon ki pi bon envesti yon sòm lajan boulanjri nan lajan.
Plan envestisman ou. Detèmine ki ekonomi ou ak objektif envèstisman yo ki gen ladan retrèt, finansman kolèj, charite bay, Lè sa a, idantifye konbyen nan ekonomi ou ou bezwen resevwa lajan nan direksyon pou chak nan objektif sa yo. Lè w konnen objektif ou yo ap ede ou idantifye yon melanj alokasyon envestisman lide.
Lajan koule lajan kach. Si ou se tankou mèt biznis ki pi, ou te toujou viv siyifikativman anba a vle di ou, men ou pa 100% asire ke konbyen lajan reyèl ou a jou-a-jou bezwen yo depi anpil nan depans ou yo te kouri nan oswa andedan biznis la. Premye mwa yo apre yon vant pral gen anpil chans bezwen finanse ak yon alokasyon lajan kach jiskaske yon nimewo bezwen vre yo detèmine.
Imobilye planifikasyon. Anpil fwa, vant lan nan yon biznis pral konplètman chanje yon plan nan byen imobilye. Li enpòtan pou travay avèk yon avoka planifikasyon nan byen imobilye ansanm ak konseye ou pou asire ke byen vann ak trete nan antite ki kòrèk ki fè sans pou fanmi ou atravè plizyè jenerasyon.
Planifikasyon asirans. Tou depan de gwosè vant lan, ou ka bezwen yon nouvo politik. Bon planifikasyon asirans se kle.
5. Benefisyè
Si ou se yon benefisyè, ou ka resevwa yon eritaj oswa tonbe nan kèk sikonstans oswa evènman inatandi. Ou ka ap eseye figi konnen ki jan yo jere sa a sòm gwo boul la nan byen si ou pa te gen sa a kalite lajan anvan.
Plan envestisman ou. Detèmine ki ekonomi ou ak objektif envèstisman yo ki gen ladan retrèt, finansman kolèj, ak charite bay, Lè sa a, idantifye konbyen nan ekonomi ou ou bezwen asiyen nan direksyon pou chak nan objektif sa yo. Lè w konnen objektif ou yo ap ede ou idantifye yon melanj alokasyon envestisman.
Imobilye planifikasyon. Sa a nouvo tonbe ka chanje fason ou panse sou ekonomi ou, pou pran retrèt, ak finalman nan byen imobilye ou ak eritaj.Ou ka bezwen konsidere chanje ki moun ki responsab pou manyen byen ou nan volonte ou ak ki benefisyè yo ka. Bati yon ekip ou fè konfyans pou asire ke estrikti kont ak plan yo marye byen avèk plan imobilye a.
Asirans. Gade nan politik ou yo wè si li bezwen yo dwe mete ajou. Èske li posib ke ou se anba-asirans paske nan yon responsablite ki ta ka eksepsyonèl paske nan youn oswa tou de lanmò mari oswa madanm lan? Oswa, akòz yon pansyon ki te pran san opsyon sivivan, yon gwo ipotèk sou kay la prensipal oswa dezyèm, oswa edikasyon yon timoun ki gen ankò yo dwe matirite, sove, oswa planifye pou? Yon lòt rezon pou yon nouvo règleman te kapab rezon rezon planifikasyon oswa paske ou bezwen peye yon gwo bòdwo taks nan moman lanmò. Sa a tout ka pran swen nan ak planifikasyon asirans apwopriye.
6. Retrete
Si ou pran retrèt oswa sou pran retrèt ou nan lespas de 6 mwa oswa mwens, ou gen anpil chans eseye detèmine kantite lajan kach ou bezwen viv alèz oswa kijan pou envesti pou kreye yon kouran revni siplemantè pandan retrèt la.
Imobilye planifikasyon. Desizyon tankou sa ki kalite kont pou kenbe byen nan (Trusts, JT lokasyon, endividyèl, elatriye) kòm byen ke deziyasyon benefisyè enpòtan yo enpòtan pou pote yon plan imobilye soti nan yon volonte nan pase byen sou resevwa eritaj Bondye.
Asirans. Èske ou reyèlman konprann poukisa ou gen kontra asirans sa yo depi 30 ane de sa? Gen anpil kesyon ki ta dwe revize ak repons.
Long-term planifikasyon swen. Yo ta dwe konsidere ak konprann nan kontèks la nan plan jeneral ou ak sitiyasyon ou anvan ou ka pran yon desizyon si li se bon pou ou menm ak fanmi ou.
Estrateji taks. Asire ke tout estrateji envestisman ke yo te itilize nan pi plis nan fason ki pi taks-efikas. Gen yon kantite bagay yo konsidere ke planifikatè finansye ou ka revize avèk ou.