Konprann Revni Envesti ak Kalite Envestisè ki Itilize Li
Sa yo yo konnen kòm yon manda envestisman . Se youn nan dènye - envestisman revni - ke mwen vle pale ak ou sou nan atik sa a.
Ki sa ki se yon revni envesti estrateji? Kijan li travay? Ki benefis ak enpèfeksyon li yo? Poukisa yon moun ta ka chwazi li sou altènativ yo? Gran kesyon yo, tout. Ann fouye nan yo pou ou pwezante ak yon pi bon konpreyansyon de ki kalite envèstisman ki ta ka fèt nan yon dosye estrateji revni, osi byen ke pri a opòtinite ou pral antrene pa pa chwazi pou youn nan lòt apwòch komen yo.
1. Kisa Estrateji Envesti Revni ye?
Fraz "revni envèsti estrateji" refere a mete ansanm yon dosye nan byen espesyalman pwepare pou maksimize revni anyèl pasif ki te pwodwi pa HOLDINGS yo . Nan yon degre pi piti, kenbe pouvwa achte apre ajisteman enflasyon enpòtan . Yon enkyetid siperyè se kwasans konsa aktyèl dividann reyèl , enterè, ak pri lwaye yo ap ogmante pi vit pase to enflasyon an.
2. Kisa objektif estrateji Envesti Revni a ye?
Rezon ki fè yo envestisè yo mete ansanm yon dosye revni se yo pwodwi yon kouran konstan nan lajan kach ki ka pase jodi a, ponpe soti nan yon koleksyon pi wo-pase-mwayèn ki bay sou byen; lajan kach ki ka itilize pou peye bòdwo, achte Episri, medikaman achte, kòz sipò charite , kouvri ekolaj pou manm fanmi an, oswa nenpòt lòt objektif.
3. Ki kalite envèstisman yo itilize pou konstwi yon pòtfolyo estrateji Revni?
Alokasyon avantaj espesifik nan mitan diferan avantaj klas yo pral varye ak gwosè pòtfolyo a, pousantaj enterè ki disponib nan moman dosye a konstwi , ak yon lame nan lòt faktè men, anjeneral pale, yon estrateji revni yo pral mande pou kèk melanj de:
- Sere, sekirite, dividann-peye aksyon chip ble ak dra balans konsèvatif ki gen yon istwa long nan kenbe oswa ogmante dividann a pou chak pataje menm pandan resesyon terib ekonomik ak aksidan sou mache dechanj
- Bon ak lòt fiks revni fiks tankou lyezon Trezò, lyezon antrepriz , ak obligasyon minisipal ki ka apwopriye baze sou karakteristik taks sou kont lan (pa egzanp, ou pap janm kenbe obligasyon minis taks gratis nan yon IRA Roth oswa lòt abri taks sou prèske nenpòt seri sikonstans )
- Byen imobilye ki gen ladan tou de an komen karakteristik nan pwopriyete (petèt atravè yon konpayi responsablite limite ) oswa atravè reyèl envestisman nan byen imobilye envestisman, li te ye tankou REITs . Lèt la gen pwofil siyifikativman diferan risk ak envestisè a ka dilye soti nan ekite li oswa si ekip la jesyon se pa konsèvatif ase, men yon REIT ki byen achte ka lakòz kreyasyon richès rich. Pou egzanp, pandan tonbe sot pase a nan 2008-2009, kèk REITs pèdi 60%, 70%, 80% + nan valè sou mache yo kòm dividand pou lokasyon yo te koupe. Envestisè ki te achte sa yo sekirite kòm mond lan te tonbe apa te deja, nan kèk ka, ekstrè pri acha tout yo nan dividann lajan kach total (administrasyon yo te rapid yo vire yo tounen moute lè kondisyon amelyore jan yo mande nan lalwa distribye 90% nan salè nèt yo pou yo kalifye pou ekzanpsyon nan taksasyon antrepriz) e kounye a yo kolekte 15% oswa 20% + dividann pwodiksyon an
- Mèt patenarya limite, oswa MLP . Sa yo se espesyal piblik komèsyal patenarya limite ki ka ekstrèmman konplèks soti nan yon pèspektiv taks, ofri kapasite nan pwoteje distribisyon yo soti nan taks akòz bagay tankou depresyasyon oswa alokasyon rediksyon. MLP yo se premyèman, men se pa sèlman, yo te jwenn nan endistri yo byen difisil, patikilyèman sa yo ki nan ak toupatou enèji tankou tuyaux ak raffineries. Envestisè Revni yo ta dwe trè pridan sou kenbe MLPs nan yon kont Brokerage ki gen maj kapasite paske nan yon sitiyasyon ki ka devlope nan ki ou pa vann HOLDINGS ou, men, pou rezon taks yo, yo konsidere kòm vann, lakòz kapital pwogrè taks ak fòse ou ranmase lajan. Detay yo se pi lwen pase sijè ki abòde lan nan atik sa a, men si ou fè MLPs, kreye yon segregasyon lajan kach-sèlman Brokerage oswa kont gadri. (Si ou gen yon vo valè desan-gwosè, epi yo trè risk advèrsèr, ou ka menm vle kenbe yo atravè yon konpayi espesyalman kreye konpayi responsabilite limite.)
- Inite modèl mete konfyans. Sa yo se piblikman te fè kòmès fon konfyans (diferan de baz envestisman inite envestisman ) ke, nan anpil ka, yo pa otorize yo grandi, men olye kenbe yon koleksyon byen ki dwe jere ak lajan yo distribye pa sendik la, souvan yon bank. Sa yo mete konfyans yo gen tandans kenbe dwa a itilizasyon ekipman sou lwil oliv ak pwi gaz natirèl, fè yo ekstrèmman temèt. Anplis de sa, yo gen lavi fini. Pral gen yon pwen kote yo pral ekspire ak disparèt konsa ou dwe fè absoliman sèten ou ap peye yon pri rasyonèl relatif nan rezèv yo pwouve nan yon estimasyon konsèvatif nan valè a chans yo resevwa pou komodite a lè li te vann. Sa a se yon zòn kote li pi bon pa kraze si ou se yon ekspè paske ou gen plis chans ale nan pèdi lajan. Toujou, yo ka zouti bèl bagay anba sikonstans yo dwa, nan pri a bon, pou yon moun ki gen yon konpreyansyon pwofon nan mache yo enèji, mineral, oswa komodite.
- Kont mache Lajan, lajan mache lajan mityèl , ak altènativ yo . Menm si yo pa menm bagay la - yon kont mache lajan se yon kalite FDIC asirans pwodwi yo ofri nan yon bank pandan y ap yon lajan mache fon mityèl se yon fon espesyalman estriktire mityèl ki envesti nan sèten kalite byen epi ki pri a pataje se antere a $ 1.00 - lè pousantaj enterè yo ase relatif nan enflasyon, de altènativ sa yo lajan kach ka yon fason manyifik nan fon sipli pak. Nan la a 1990, pou egzanp, ou ka fasilman mete 10%, 20%, 30% + nan dosye ou nan lajan mache lajan ak kolekte 4% oswa 5% + sou lajan ou san ou pa pran nenpòt nan risk ki ou rankontre nan aksyon, reyèl Imobilye, oswa pifò klas avantaj lòt.
- Ekzotik ekstèn oswa ki pa estanda tankou sètifika taks oswa pwopriyete entelektyèl (copyrights, mak, patant, ak akò lisans) kapab yon lò pou kalite ki bon pou moun ki konprann sa li fè. Mwen fèk fè yon etid ka sou blog pèsonèl mwen nan konpoziteur Dolly Parton, ki moun ki rasanble yon fòtin moun ki estime ant $ 450 milyon dola ak $ 900 milyon dola, sitou sou do a nan yon dosye nan 3,000 copyrights chante, ki li te itilize finanse yon tèm pak anpi kounye a ponp lajan nan pòch li nan lavant tikè, akomodasyon otèl, restoran, dwa lisans, ak souvenir. Pa kraze isit la sof si ou konnen sa w ap fè paske li ta ka dezastre.
- Rezèv lajan kach, souvan ki gen ladan FDIC asirans kont kouran ak ekonomi kont ak / oswa US bòdwo Trezò, ki se sèlman akseptab ekivalan a lajan kach gwo-echèl lè sekirite absoli nan direktè lekòl la ki pa negosyab. Idealman, yon pòtfolyo estrateji revni pral gen ase lajan kach nan men pou kenbe omwen 3 ane 'vo nan peman si byen yo lòt sispann génération dividann, enterè, pri lwaye, itilizasyon ekipman, revni lisans, oswa lòt distribisyon.
4. Ki sa ki se avantaj yo ak kont yon Portfolio Envesti Estrateji Revni?
Avantaj nan pi gwo nan chwazi pou yon estrateji revni se ou jwenn plis lajan kach inicio. Dezavantaj nan pi gwo se ou defèt yon anpil nan richès nan lavni depi HOLDINGS ou ap voye lajan an rezèv ba ou, pa reenvèstin li pou kwasans. Li trè difisil pou yon konpayi tankou AT & T oswa Verizon, ki se anbake pi fò nan pwofi a soti nan pòt la nan yon dividann lajan kach konsa grès li se pi plis pase de fwa ki ofri sou mache a stock kòm yon antye, yo grandi osi vit ke yon biznis tankou Chipotle Meksiken Grill, ki se konsiderabman pi piti ak konsève salè li yo louvri nouvo kote.
Anplis de sa, li pi difisil pou yon envestisè estrateji revni pou pran avantaj de bagay sa yo tankou ogmante taks difere paske pi fò nan revni a pral vini nan fòm lan nan peman lajan kach jodi a, sa vle di peman taks nan ane a te resevwa.
5. Ki kalite Envestisè ki ta chwazi pou yon pòtfolyo estrateji Revni?
Pa gen anpil moun, moun ki pito apwòch estrateji revni a tonbe nan youn nan de kan yo. Premye a se yon moun ki pran retrèt epi li vle viv nan lajan li nan degre nan maksimòm posib san anvayi twòp direktè lekòl la. Pa chwazi pou pi piti-ap grandi, pi wo-paiement aksyon , bon , byen imobilye , ak lòt byen, li ka reyalize sa.
Dezyèm lan se yon moun ki resevwa yon anpil lajan nan kèk sòt de fallfall - vann yon biznis, genyen yon lotri, eritye soti nan yon fanmi, tou sa. Si lajan an te ka fè yon gwo diferans nan estanda k ap viv yo, men yo vle asire ke li la pou tout rès lavi yo, yo ka patisipe pou estrateji revni an pou sèvi kòm yon sòt de chèk dezyèm oswa twazyèm pran kay. Foto yon pwofesè kap touche $ 40,000 marye ak yon manadjè biwo touche $ 45,000. Ansanm, yo fè $ 95,000 anvan taks. Koulye a, imajine yo yon jan kanmenm antre nan $ 1,000,000. Pa ale ak yon estrateji revni ki pwodui, di, 4% anyèl peman, yo ka pran yon chèk $ 40,000 nan ane dosye yo, ogmante revni kay yo a $ 135,000, oswa plis pase 42%. Sa a pral fè yon gwo diferans nan estanda yo nan k ap viv ak yo figi yo pral jwi li plis pase gen menm plis kapital yo lè yo ap pi gran. $ 1,000,000 a sèvi kòm yon sòt de dotasyon fanmi, anpil tankou yon kolèj oswa inivèsite; lajan ki pa janm depanse men konsakre sèlman pou pwodui depansab lajan pou lòt rezon.