Kouman yo itilize yon manda envestisman pou gide yon kont oswa yon fon
Moun sa yo se kesyon kokenn! Nan dis minit kap vini yo, mwen vle bay ou yon ti kras nan background yo nan lòd yo ba ou yon pi bon konpreyansyon yo genyen sou wòl nan yon manda envestisman jwe nan jesyon an nan yon kont, dosye, oswa otreman pisin pil nan kapital la.
Definisyon yon manda envestisman
Yon manda envestisman se yon enstriksyon nan jere yon pisin nan kapital, oswa yon pil an patikilye nan lajan, lè l sèvi avèk yon estrateji espesifik ak nan sèten paramèt risk yo. Pou egzanp, si yon kliyan te montre jiska yon fèm jesyon richès epi li di, "Mwen gen $ 500,000 mwen vle kenbe san danje pou mwen ka itilize li yo mete yon peman desann sou yon bilding biwo pou konpayi mwen pita nan ane sa a", se manda a yo rele kapital prezèvasyon . Gen yon lis limite nan envèstisman ki ta ka konsidere lè konstwi yon dosye ki t'ap chache kapital prezèvasyon . Ou pa ta, pou egzanp, achte aksyon nan menm lyezon yo ki pi long-bò-entèmedyè-tèm oswa ki pi wa a nan stock chip ble paske ankadreman an tan pa pèmèt ou bese risk volatilité .
Nan lòt mo, yon analis biznis ki rezonab entèlijan ka di ak yon wo degre de sètitid ke aksyon nan yon antrepriz tankou Johnson & Johnson, youn nan sèlman kat S & P 500 konpozan ak yon Triple Yon Rating kredi kosyon , yo ta dwe vo konsiderableman plis lajan nan 10 , 15, oswa 25 ane, men pesonn pa gen okenn lide ki sa li pral vo an tèm de sitasyon mache pwochen semèn oswa menm de zan nan kounye a.
Li nan nati a nan mekanis la vann piblik nan aksyon komen. Li pa ka evite. Se poutèt sa, lejand finansyè pasyan an Benjamin Graham te di ke nan kout tèm mache a estòk se yon machin vòt, reflete popilarite, men nan alontèm lan, li nan yon machin peze, reflete valè intrinsèques.
Men kèk egzanp sou manda envestisman
Akote de prezèvasyon kapital, ki nou deja diskite, yon manda envestisman ka kouvri yon objektif. Isit la yo se twa nan popilè ki pi:
- Yon manda envestisman ki dire lontan : Manadjè pòtfolyo a se priyorite apresyasyon kapital la ki dire lontan nan sekirite ki kache sou bagay tankou revni aktyèl oswa risk volatilité. Si dosye a desann 30% demen, li enpòtan pa, sèlman ke li an sekirite ak son; ke 10 ane nan kounye a, li vo konsiderableman plis kòm bon jan kalite a kache nan HOLDINGS yo lakòz rezilta satisfè.
- Yon manda envestisman Revni: Lè yon envestisè bezwen viv sou lajan li, sitou si pran retrèt la deja rive, yon manda revni fè pi plis sans sof si gen anpil richès ki chita alantou ke li pa yon enkyete. Dapre manda sa a, manadjè pòtfolyo a dwe priyorite revni aktif pasif ki soti nan sous tankou dividann, enterè, ak pri lwaye , sou kwasans alontèm. Sa ka vle di chwazi matirite, ralanti k ap grandi biznis ak yon istwa long nan tout tan-ogmante dividann, lyezon antrepriz, stock pi pito , oswa byen imobilye ak to kapitalizasyon bon .
- Espesyalizasyon Espesyal manda: Kòm chante a fin vye granmoun ale, kèk ti fi (oswa ti gason) jis vle gen plezi. Si li la pou frison a, yon dezi yo jwenn rich byen vit, oswa yon plezi nan survèyans opòtinite entèlijan ak eseye vire yo nan pwofi outsized pa ke yo te pi entelijan pase sistèm nan, yon manda espekilasyon ka anglobe prèske anyen soti nan aksyon komès peni achte soti- nan-lajan ki kout tèm opsyon yo rele. Pafwa, yon kont ak manda sa a se "lajan bò", se sa ki moun ki posede li deja gen dosye prensipal yo san danje rantre lwen ak Compounding pou yo pou yo kenbe sa yo konsidere lajan jwe (ki gen reyèlman nenpòt bagay sa yo?) Nan yon kont segregasyon.
Yon manda envestisman ka mete restriksyon sou yon manadjè pòtfolyo pou klas avantaj espesifik, zòn jeyografik, endistri, sektè, nivo evaliasyon pwopriete, kapitalizasyon mache, ak / oswa nenpòt lòt bagay ou ka vin ansent.
Pou egzanp: Yon manda envestisman mondyal vle di ou ta dwe pwòp aksyon tou de nan peyi lakay ou ak aletranje, pandan y ap yon manda envestisman entènasyonal vle di mete restriksyon sou dosye a nan konpayi santralize oswa fè biznis sitou deyò nan peyi lakay ou. Yon ti envestisman kapitalizasyon envestisman vle di jwenn konpayi atire ki anba a yon sèten gwosè mache majiskil . Yon manda envèstisman ki ba ki ta ka vle di limite pousantaj pòtfolyo a ki ka vann nan nenpòt ane bay 3% oswa 5%; sètènman mwens pase 10%, lèt la nan ki ta vle di yon mwayèn kenbe peryòd de omwen yon dekad pou chak pozisyon.
Manda ou deside sou kont pwòp ou yo ta dwe konsistan avèk sitiyasyon aktyèl ou, objektif, ak Deklarasyon Envestisman, oswa ONSÈY . Aprann sou byen anba jesyon .