Regulateur yo sipoze pwoteje ou
Ki moun ki te tounen ou sou Wall Street? Ki moun ki pwoteje ou soti nan jwèt kon nan mache bousye a ak enkline koutye stock? Yon estrikti regilasyon konplike se nan plas ki mont soti pou envestisè endividyèl elèv yo.Kouman byen sistèm sa a ap travay pafwa sijè a deba; sepandan, li travay pou a vas majorite de envestisè yo. Malgre ke lè nou li sou konpayi espesyalis mache nan New York Stock Exchange a peye $ 240 milyon dola plis nan amann pou komès enterè yo sou nou, li difisil pou wè kijan sistèm lan ap pwoteje nou.
Si ou li sou ekzekitif konpayi mityèl, komès apre mache a fèmen pou kont pwòp yo (yon gwo pa gen okenn-pa gen okenn) oswa yon komès stockbroker yon kont granmoun aje retrèt moun nan ale, li fè ou mande kote watchdogs yo.
Trè reglemante
Men, endistri sekirite se youn nan biznis ki pi trè reglemante Ozetazini.Kongrè Etazini an se nan tèt pil la. Li kreye pi fò nan estrikti a epi li pase lwa pi gwo ki afekte kouman endistri a opere. Li te tou otorize bidjè pou Komisyon an Securities ak Echanj ak lòt ajans ki enplike nan devwa regilasyon.
SEC a se ajans nan tèt regilasyon responsab pou sipèvize sekirite endistri yo. Li anrejistre sekirite nouvo ak manch tout depoze ke konpayi piblik yo dwe fè, tankou rapò chak ane ak chak trimès.
SE a
SEC a tou sipèvize tout echanj yo stock ak nenpòt ki òganizasyon ki konekte ak vann nan sekirite. Li tou te gen yon fò inite anti fwod ki monitè piblisite ak maketing pou asire ke konpayi konfòme yo avèk règ strik konsènan vant la nan sekirite.Nan nivo kap vini an se endistri finansye regilasyon Otorite a (FINRA). Li te kreye an 2007 lè Asosiyasyon Nasyonal pou Securities Dealers fizyone ak fonksyon regilasyon nan New York Stock Exchange la.
Sa a se yon endistri pwòp tèt ou-regilasyon kò ki responsab pou polisye endistri sekirite yo.
FINRA mete estanda pou stockbrokers ak lòt endistri pwofesyonèl ak lisans yo apre egzamen konplè.
Pa gen chen san danje
FINRA se pa yon gwoup enpwisan. Yo gen kapasite pou moun ak òganizasyon bon pou konpòtman ki pa etik epi yo ka anile lisans yo.Òganizasyon an anjeneral kote kliyan yo ka pran plent sou konpòtman yo santi yo nan immoral oswa ilegal. FINRA tou monitè aktivite komès nan konpayi manm yo detekte modèl ilegal komès ak lòt aktivite ilegal.
Echanj yo endividyèl gen tou sofistike kontwòl sipèvizyon fonksyon nan pwòp operasyon yo. Men sa yo enkli echanj siveyans ak lòt etap pou wè ke kliyan an vin yon kontra ki jis.
Eta endividyèl yo
Eta endividyèl yo tou gen sekirite divizyon, byenke yo anjeneral pa tankou sofistike kòm FINRA. Souvan yo jere plent epi enskri sekirite ki pral vann nan limit eta a, byenke sa a pral varye de eta a nan eta a.Etap final la nan pwoteksyon se nan nivo a Brokerage. Chak antrepriz oblije kenbe sèten dosye ak fè sèten chèk ak odit nan operasyon an asire ke koutye yo ap opere nan direktiv akseptab legal ak etik.