Èske ou sou wout la nan libète finansye oswa ou bezwen fè yon u-vire? Ou ka te gen egzamen fizik anyèl ou epi ou te pran machin ou nan pou sèvis pwograme ane sa a, men sa ki sou tcheke anyèl finansye ou?
Si ou te nan yon vwayaj wout ki long, ou ta sispann detanzantan epi gade nan kat la yo wè si ou te dirije nan bon direksyon an. Yon anyèl finansye tcheke sèvi menm objektif la. Li se yon opòtinite yo revize kijan ou te fè finansman sou douz mwa ki sot pase yo, epi fè sèten ou toujou ap dirije nan bon direksyon an.
Yon bon moman pou fè tchèk finansye anyèl ou se anvan fen ane a pou ou ka pran avantaj de nenpòt ki estrateji ekonomize taks, men si ou pa ka anfòm li nan pandan sezon fèt la okipe, plan sou fè li le pli vit apre ane a nouvo ke posib.
Idantifye objektif ou
Premye etap la nan tchèk finansye ou ap evalye objektif finansye ou. Eske ou te fè pwogrè sou yo ane sa a? Si ou pa, ki kote ou tonbe kout? Èske ou ka konnen poukisa? Èske objektif ou chanje pandan ane a? Si se konsa, revize yo epi ekri yo desann.
Evalye chanjman nan sitiyasyon pèsonèl ou
Èske gen chanjman nan sitiyasyon pèsonèl ou te fè nan dènye ane a oswa èske w antisipe nenpòt gwo chanjman nan fiti prè? Yon chanjman travay, divòs, ajoute yon ti bebe nan fanmi ou, retiran, achte yon kay, marye oswa deplase ka chanje revni ou ak fòm ou anpil. Ou ka bezwen adapte bidjè ou, depans ou, ekonomi ou, ak envèstisman ou yo.
Gen tan pou planifye pou chanjman sa yo an davans pral fè tranzisyon an anpil douser.
Pwoteje Byen ou
Next, evalye pwoteksyon nan byen ou yo. Revize asirans pwopriyetè kay ou oswa lokatè ou a, asirans sante, asirans oto. Pa bliye pwoteje avantaj nan pi gran nan tout - kapasite revni ou touche - ak alontèm andikap asirans.
Prepare pou Unexpected la
Revize volonte ou, epi si li aplikab, plan imobilye ou. Èske gen nenpòt chanjman ki te pran plas ki mande pou à?
Evalye pèfòmans envestisman ou
Kalkile retounen nan chak nan aksyon ou, bon, oswa lajan mityèl. Èske ou satisfè ak pèfòmans yo konpare ak rès la nan mache a? Si ou pa kwè envestisman an pral refè pèt li yo, li ka tan nan vann chen yo.
Evalye Dèt ou yo
Ki jan ou fè sou kontwole ak peye dèt? Evalye Dèt ou Pou Revni Revni . Èske dèt kat kredi ou diminye ane sa a? Si se pa, li lè yo konnen ki kote fwit yo ap pran plas epi eseye ploge yo. Li difisil pou jwenn devan ak envesti lè twòp nan revni ou a ale nan peman enterè sou kat kredi.
Ki jan nan to enterè a sou ipotèk ou a? Ou ta dwe konsidere refinansman? Menm yon ti tranpe nan pousantaj ka fè yon gwo diferans nan lavi a nan ipotèk ou, men ou dwe konsidere depans fèmen yo wè si li nan entérésan.
Ki jan nan nòt kredi ou a? Si ou pa te bay lòd pou kopi gratis nan rapò kredi ou , kounye a se yon bon moman pou fè li.
Diminye taks sou revni ou
Sa a se yon bon moman pou planifye pou taks pwochen ane a. Ki sa ou ka fè pou minimize yo?
Ajoute tout dediksyon admisib ou yo ak wè si ou ka detaye . Revize lis la nan dediksyon ki akseptab ak asire w ke ou pran avantaj de nenpòt ki ou elijib pou. Konsidere débutan bunching nan yon ane oswa akselere dediksyon lè ou peye taks-franchiz atik byen bonè pou ede ou rive nan papòt la pou dedwi. Pou egzanp, depans medikal ka sèlman dedwi si yo depase 7.5% nan revni ou. Si w ap fèmen, pre-peye yon bòdwo ortodontia oswa orè ki operasyon elektif anvan fen ane a ka sove ou kèk lajan sou taks.
Revize plan retrèt ou yo
Ki jan ou fè sou fon pou pran retrèt ou? Èske ou kontribye maksimòm nan plan 401 (k) ou a? Sa a se youn nan pi bon estrateji taks sou redui ki disponib yo. Si patwon ou pa gen yon 401 (k), èske li ofri nenpòt lòt kalite plan?
Si ou pa, mete kanpe yon IRA sou pwòp ou yo.
Ki jan ou fè? Si sante finansye ou se nan fòm bon, Felisitasyon! Si li ka itilize yon ti travay, omwen ou konnen ki kote ou bezwen konsantre efò ou yo.