Ki sa ki se yon pòtfolyo?

Definisyon ak pi bon pratik nan pòtfolyo envestisman

Nan medya finansye ak literati envesti ou te pwobableman wè tèm "dosye" men ou pa ta ka konnen ekzakteman ki sa ki vle di pa tèm nan. Oswa si ou se tankou anpil lòt envestisè ak entansyon otreman bon, ou ta ka gen yon dosye nan fon mityèl men li pa byen konstwi.

Envestisman Pòtfolyo Definisyon

Nan envesti, yon dosye se yon antye kolektif ki gen ladan plis pase yon HOLDINGS envestisman .

Nan yon dosye envestisman konvansyonèl, HOLDINGS yo se souvan sekirite ekite, oswa ki sa yo souvan refere yo kòm aksyon (sètadi "yon dosye nan aksyon").

Avèk fon mityèl, tout HOLDINGS ki kache yo konbine yo fòme yon sèl pòtfolyo sèl. Imajine yon bokit plen ak wòch. Bokit la se fon an mityèl ak chak wòch se yon aksyon sèl oswa kenbe kosyon. Sòm total tout wòch (aksyon oswa obligasyon) egal kantite total HOLDINGS oswa dosye fon mityèl la.

Bati yon pòtfolyo nan Fon mityèl

Malgre ke yon sèl fon mityèl ka tèt li dwe konsidere kòm yon pòtfolyo, li gen bon konprann bati yon dosye nan fon mityèl , oswa sa yon moun ka konsidere yo dwe yon pòtfolyo nan pòtfolyo. Rezon ki fè li entelijan pou posede plis pase yon sèl pòtfolyo se pou sa ki rele diversification. Lè ou divèsifye kòrèkteman, ou ka minimize volatilité la (ups ak downs) epi kreye yon melanj de envèstisman ki pi byen adapte pou objektif finansye ou ak tolerans risk .

Divèsifikasyon defini pawòl sa a, "Pa mete tout ze ou nan yon panyen." Anvan ou bati yon pòtfolyo nan fon mityèl, li enpòtan pou w konprann ak kalib tolerans risk ou lè ou ranpli yon pwofil risk oswa kesyonè tolerans risk . Sa a se yon etap enpòtan nan dosye pòtfolyo paske ou pa vle fè erè nan envesti nan fon mityèl ki twò agresif pou pèsonalite envesti ou.

Pou egzanp, si ou panse ou pral pèdi dòmi nan mitan lannwit si valè a nan dosye ou desann, ou ta dwe evite envesti agresif.

Mutual Fon Portfolio Egzanp

Yon fwa ou deside si dosye ou nan fon mityèl yo ta dwe konsèvatif (ki ba risk), modere (mwayen risk) oswa agresif (gwo risk), ou ka Lè sa a, deside ki kalite fon mityèl yo achte oswa ajoute nan dosye ou.

Men kèk egzanp sou chak kalite debaz pòtfolyo avèk kalite fon sijere:

Egzanp Portfolio Konsèvatif :

15% Gwo-bouchon stock (Index)
05% Ti-bouchon stock
05% Etranje Stock
45% Entèmedyè-tèm Bond
30% Lajan Kach / Lajan Market

Modere pòtfolyo egzanp :

40% Gwo-bouchon stock (Index)
10% ti-bouchon stock
15% Etranje Stock
30% Entèmedyè-tèm Bond
05% Lajan Kach / Lajan Market

Egzanp Portfolio agresif :

30% Gwo-bouchon stock (Index)
15% Mid-kap stock
15% Ti-bouchon stock
25% Etranje oswa Emerging Stock
15% Entèmedyè-tèm Bond

Kenbe nan tèt ou ke egzanp ki anwo yo se sèlman gid edikasyonèl ede ou kòmanse. Epitou kenbe nan tèt ou ke ou ka pa kapab achte tout lajan sa yo nan yon fwa paske anpil lajan mityèl gen minimòm acha inisyal ki pi wo pase $ 2,000.

Si ou pa kapab achte plis pase yon sèl fon mityèl, pran yon gade nan atik sa a sou kòman yo envesti ak jis yon sèl fon oswa atik sa a sou pi bon lajan yo kòmanse te kòmanse envesti ak jis $ 100 .

Limit responsabilite nou: Se enfòmasyon ki sou sit sa a ki bay pou rezon diskisyon sèlman, epi yo pa dwe mekone kòm konsèy envestisman. Anba okenn sikonstans enfòmasyon sa yo reprezante yon rekòmandasyon pou achte oswa vann sekirite.