Konprann kouman yo sèvi ak balanse lajan pou lajan pou pran retrèt
Pou yon Fon Balanse
- Olye ke gen yo chwazi yon fon stock (oswa plizyè fon stock) ak yon fon kosyon (oswa plizyè kosyon lajan) ou ka posede yon sèl fon ki otomatikman chwazi stock la kache ak envèstisman kosyon pou ou. Ap pòsyon an stock dwe divèsifye atravè anpil diferan kalite aksyon. Li se yon fason ki ba-pri divèsifye lajan ou ki diminye chans yo nan davwa aksyon an mal .
- Ekip la jesyon fon mityèl ki responsab pou fè rechèch ak chwazi envèstisman yo andedan yon fon. Yo menm tou yo fè tout jou-a-jou siveyans ak envestisman ajisteman. Se konsa, pa sèlman ou pa dwe yon ekspè sou stock oswa kosyon envesti, men ou menm tou PA oblije detèmine kilès nan vann oswa achte. Ou jis bezwen deside mete lajan nan oswa pran lajan soti nan fon an.
- Lajan balanse yo se gwo lè ou gen pi piti kantite envesti, oswa lè ou pa konprann envesti trè byen epi yo pa pare anboche yon konseye finansye. Frè a chaje andedan yon fon mityèl yo rele yon rapò depans . Ou pa janm wè depans lan menm jan yo pran li dwa soti nan valè a total fon mityèl. Anvan envèsti nan yon fon aprann sou ki jan depans fon mityèl travay epi chwazi lajan ki pi ba pase frè mwayèn yo.
- Nan retrèt yon fon ekilibre pèmèt ou fasilman retire pèmisyon sistematik pandan w ap kenbe yon afektasyon byen ki apwopriye. Apwòch sa a ka travay byen pou moun ki gen yon kont pou trase, tankou $ 100,000 nan yon IRA kote yo vle pran $ 400 yon mwa.
Kont nan yon Fon Balanse
- Pafwa frè yo nan yon fon ekilibre pral yon ti jan pi wo pase si ou chwazi endèks endividyèl ou paske ekip la jesyon fon ap fè travay la nan chwazi melanj ki kache nan aksyon ak obligasyon ak chanje li jan sa nesesè.
- Nan fon ekilibre a, ou pa ka chwazi konbyen se nan ki kalite aksyon, tankou entènasyonal, ti bouchon, gwo bouch; oswa ki kalite bon, tankou gouvènman, antrepriz oswa segondè pwodiksyon an. Natirèlman, pwen an antye nan fon an balanse se ke yon lòt moun ap fè chwa klas avantaj sa yo pou ou.
- Kòm gwosè dosye ou a ap grandi pi gwo pandan faz akimilasyon ou, si ou gen envèstisman atravè anpil diferan kalite kont li ka fè sans jwenn sèten kalite envestisman, tankou obligasyon, nan kont ou kont-alokasyon taks, pandan y ap lokalize aksyon nan non- poukont Brokerage kont. Ou pa ka fè sa ak yon fon balanse kòm menm fon an posede tou de obligasyon ak aksyon.
- Nan faz ou pran retrèt ou si ou gen yon gwosè pòtfolyo ki pi gwo ak anpil kalite kont ou ka vle itilize yon nechèl kosyon pou ke pòsyon nan kosyon nan liy pòtfolyo ou moute nan chak kont ak kantite lajan an nan retrè ou pral bezwen nan ki kont. Ou pa yo pral kapab fè sa ak yon fon ekilibre.