Ki sa ki se yon Plan Retrè Systematik?

Retrè sistematik bay yon fason disipline pou pran lajan

Lè ou etabli yon kont envèstisman pou ou otomatikman pran lajan sou yon baz regilye, yo rele li yon retrè sistematik. Poukisa li? Paske li ka senplifye jesyon lajan pèsonèl, patikilyèman nan pou pran retrèt, e li ka evite pwoblèm taks. Men, ou pa oblije tann jiskaske ou sispann travay pou fè metòd sa a. Retrè sistematik ka itilize pou kont fon mityèl, anwite, epi pafwa pou kont Brokerage nan nenpòt pwen nan lavi.

Kijan yon plan Retrete Sistematik Travay?

Lè ou gen yon plan retrè sistematik nan plas, aksyon nan envestisman ou yo likide oswa vann jan sa nesesè bay kantite lajan an deklare nan retrè ou. Si ou posede plizyè fon mityèl oswa ou gen plizyè sub-kont andedan yon anwite varyab, aksyon yo vann pwopòsyonalman sa ou posede. Sa ede kenbe alokasyon avantaj jeneral ou nan balans.

Pou egzanp, kite a di ou posede twa fon mityèl. Senkant pousan nan lajan ou se nan fon ABC, 30 pousan se nan fon XYZ, ak 20 pousan se nan fon WGT. Si ou etabli yon reta sistematik $ 1,000 dola, 50 pousan nan kantite lajan retrè ou oswa $ 500 ta soti nan fon ABC, 30 pousan oswa $ 300 ta soti nan XYZ, ak 20 pousan oswa $ 200 ta soti nan WGT.

Olye pou yo sèvi ak fon plizyè, ou ta ka itilize yon sèl balanse fon epi yo pran retrè sistematik nan sa, oswa ou ta ka itilize yon fon revni retrèt ki jere espesyalman nan bi pou yo voye ou revni chak mwa.

Fè tan taks pi fasil

Lè ou itilize yon retrè sistematik nan yon kont IRA, ou ka tipikman mete l 'kanpe pou ke taks federal yo otomatikman kenbe. Kèk konpayi envestisman tou pèmèt ou gen taks leta kenbe.

Enkonvenyans nan Retrè sistematik

Inconvénient a retire pèmisyon sistematik se ke plis aksyon yo dwe likide satisfè bezwen retrè ou pandan fwa lè envèstisman ou yo desann nan valè.

Nan yon koreksyon mache oswa mache lous , sa a ka gen efè a ranvèse nan yon pri estrateji dola mwayèn , aktyèlman bese ou an jeneral pousantaj entèn nan retounen lè yo konpare ak lòt estrateji retrè.

Altènativ pou Retrè sistematik

Yon altènativ a yon plan retrè sistematik se kenbe vo yon ane nan retrè nan yon fon mache lajan epi pran retrè ou chak mwa sa a soti nan sous olye. Lè sa a, ou ka reekilans kont ou yon fwa chak ane, vann envèstisman yo ki te gen pousantaj ki pi wo nan retounen ak lè l sèvi avèk lajan yo ranplir lajan yo te pase nan fon an mache lajan.

Lòt altènativ nan yon plan retrè sistematik gen ladan yo:

• Apre yon seri espesifik nan Règleman pousantaj Retrè
• Sèvi ak yon estrateji tan-segmenté (souvan yo rele yon "bokit" estrateji)
• Lè w ap pran sèlman envestisman an revni pwodwi

Se konsa, sa ki pi bon plan an retrè pou ou? Sa depann de sikonstans pèsonèl pèsonèl ou, laj ou, ak tolerans ou pou risk. Chak kalite plan retrè gen avantaj li yo ak dezavantaj, se konsa youn nan ki pi bon adapte pou ou pa ta ka apwopriye pou yon lòt moun. Yon planifikatè revni retrèt kapab ede ou sòt nan opsyon ou yo epi jwenn apwòch la ki travay pi byen pou sikonstans ou.