Beyond Valè Envesti, Warren Buffett se yon Estratejik Brilliant
Pandan vwayaj la, disiplin alokasyon kapital li a te anjandre plizyè milyardèr san konte tèt li, ak yon nimewo enkoni (men sibstansyèl) milti-milyonè, ki gen ladan kèk fanmi ki rasanble dè santèn de milyon dola sèlman revele limit ki nan fòtin yo nan benediksyon charitab nan lanmò.
Ki kèk nan leson nou, tankou yon envestisè, ka aprann lè kap tounen sou karyè li ak estrateji? Mwen vle pran kèk tan nan pwen soti kèk nan yo mwen panse ke yo patikilyèman enpòtan.
1. Jwenn Estrikti a Dwa
Prèske pèsonn sanble yo diskite sou lefèt ke sekrè a reyèl nan richès Warren Buffett a se kapasite l 'yo ka resevwa estrikti a nan HOLDINGS l' mete tèt yo ansanm nan yon fason ki ba l 'menmen avantaj pèsonèl. Sèt patenarya yo byen bonè li te kouri ba l 'yon deegregasyon sou salè ki fè manadjè richès modèn gade bon mache nan konparezon, pran ant 25% ak 50% nan pwofi depann sou akò a patenarya espesifik limite .
Si li te pwodwi egzak envèstisman yo menm rezilta kòm yon manm salèd nan depatman an konfyans nan bank lokal, pwobableman ou pa janm ta tande non l 'yo.
Menm bagay la tou ale pou Berkshire Hathaway. Lè l sèvi avèk flote nan asirans kòm yon sòt de kont Super-efikas Marge ak Pa gen yonn nan dezavantaj yo nan dèt Marge , Buffett te kapab reanplwaye 11% a 15% Rezilta Compounding nan dosye a ekite, ansanm ak reenvèstime salè nan filiales fonksyone yo, nan 20% + mwayèn pwogrè anyèl nan valè liv pou mwatye yon syèk.
Te gen li te fè aksyon yo egzak menm nan yon kont Brokerage ki pa antere, rezilta l 'yo te gade byen lwen plis òdinè. Li te bay tèt li yon avantaj estriktirèl . Kòm yon stratèj, li nan oribleman mele ak yo ta dwe bay yon anpil plis kredi pou kapasite li nan mete ansanm sistèm ki disproporsyonelman rekonpanse l ', fanmi l', ak patnè li yo. Ou ka wè enfliyans youn nan obsession bonè li yo, Henry Singleton nan Teledyne, te sou konpòtman li.
2. Jwenn reyèlman, reyèlman bon nan yon bagay epi eksplwate li nan avantaj maksimòm ou
Moun jwenn distrè nan lavi. Si ou vle gen siksè siksè, ou bezwen egwize nan sou yon seri konpetans espesifik epi yo vin ekstraòdinè nan li. Si Buffett te pase senk ane ki sot pase yo tou ap eseye lanse yon chèn nan restoran oswa eseye vin yon novelist mond-klas, li pwobableman pa ta gen te gen yon modicum nan enfliyans, richès, ak repitasyon li fè jodi a. Menm jeni ki briye nan zòn miltip, tankou Benjamin Franklin, pa t 'fè sa atan, men pito, konsantre sou diferan zòn nan diferan moman nan lavi yo.
Fè konnen ki sa ou ka fè pi byen pase tout lòt moun. Sam Walton ak Ray Kroc te pi bon operatè ak ekzekitif. Steve Travay ak Walt Disney te pi bon showmen ak vizyonè.
Kit objektif ou nan lavi a se vin yon zetwal opera oswa bati yon biznis Fortune 500 soti nan tè a moute, devlope yon "lazè-tankou konsantre", kòm Buffett tèt li te rele li. Konnen sa ou vle, lè ou vle li, ak ki jan ou pral jwenn li. Soti-egzekite tout moun.
3. Repitasyon se yon fòm kapital ki ta dwe nouri ak pwoteje
Si ou vin konnen pou entegrite ou ak jis fè fas, ou pral jwenn tèt ou sou fen a ap resevwa nan yon anpil nan favè Bondye ak yon anpil opòtinite ki otreman pa ta prezante tèt yo. Buffett te pran avantaj de sa chak chans li te kapab. Menm pandan fouzi a racha leveraged nan ane 1980 yo, li pa ta angaje yo nan racha frwa paske li te vle jete tèt li nan limyè a nan yon Knight zanmitay oswa gri; rich la, nèg bèl ak chèk la ki montre leve, li delivre ou soti nan pirat yo vle atak bato ou.
Li te gen yon vizyon pou kalite repitasyon li te vle ak kiltive li chak etap sou wout la. Li te vin tounen yon mak; yon imaj.
Lè ou gade nan lavi l ', li etidye li pwofondman, ou wè ke fasad la avkan mache yon malen, pitye moun briyan ak yon IQ ki se nan tablo yo ak yon tandans nan direksyon avarice (ki, finalman, benefis sosyete depi li te bay 99% nan li tounen nan amelyore sivilizasyon). Li pral kite biznis fail. Li pral abandone zanmi l 'si li risk kapital repitasyon l' yo. Li pral mete bezwen yo nan tèt li, ak Berkshire Hathaway, pi wo a tout konsiderasyon lòt. Li pa moun fou. Li konnen egzakteman kijan pou atenn, ogmante, ak pran maksimòm avantaj de pouvwa nan mwayen finansye, politik, ak sosyal.
4. Pran avantaj nan Kòd taks la epi konprann Pouvwa Ti Pwogrè yo
Bagay sa yo ke Buffett te fè nan tout karyè li yo pou jwenn yon 2% oswa 2% risk pou gratis oswa isit la, espesyalman jan li gen rapò ak efikasite taks, se vre wi: remakab. Nan kèk fason, efikasite taks la li te bati nan Berkshire Hathaway, ki pèmèt l 'pou avanse pou pi kapital tankou lwil motè nan tout anpi an nan itilizasyon ki pi pwodiktif, se yon pati gwo nan sekrè nan siksè l' yo. Soti nan bagay sa yo evidan, tankou sèlman fè akizisyon nan omwen 80% nan ekite a sipòtè pou li ka pran dividann taks gratis soti nan konpayi yo ki opere ak re-travay li, nan kirèk yo ki te jwenn dè dekad de sa nan postal taks la Nebraska kòm li konsène endistri asirans lan tèt li, pa frape yon anpil nan selibatè ak double, li te materyèlman ajoute nan rezilta nan fen nan travay lavi l 'yo. (Li gen yon lòt Quirk - Buffett tèt li se youn nan pi gwo envestisè dividann sou planèt la, ankò refize peye yo nan aksyonè pwòp li yo pou rezon li te byen articuler nan tan lontan an.)
Ki pi piti envestisè ka pran avantaj de sa a, tou. Envesti nan yon IRA Roth, ki se bagay ki pi pre nan abri taks la pafè ki egziste nan peyi Etazini . Pa pran sou dèt ki pa dediktib pou depresyasyon byen yo. Pran avantaj de taks difere pa kenbe woulman ki ba (ou te wè pwogrè kapital la ki pa reyalize nan dosye Port Berkhire Hathaway!! Yo bèl!).
5. Antoure tèt ou avèk moun ki gen bon yo epi kreye yon kilti ki rekonpanse konpòtman ou vle a
Se leve lou a fè pa filial opere Berkshire Hathaway a. Moun sa yo ki biznis, anpil nan yo ki ta dwe nan Fortune 500 la si yo te koupe-yo, yo kouri pa CEOs ki montre jiska travay chak jou. Yo jere antrepriz vrèman mondyal ki pwodui dè milya ak dè milya de richès sipli ki Lè sa a, vin anbake Omaha de fwa nan yon ane. Menm si pwoblèm okazyonèl pòp moute, ki se mare rive nan yon fèm nan gwosè li yo, talan Buffett a pou atire ekzekitif gwo, fè yo vle pou pou genyen, epi rete rete fidèl a biznis la twò enpòtan dekontrakte. Nan anpil biznis, bon jan kalite a nan moun yo ap fè travay la se nan enpòtans ki genyen anpil nan rentabilité la . Jwenn pi bon moun, jwi pi bon rezilta.
Menm jan an tou, se pou vijilan pou ankourajman mendèv. Ou vle evite kreye konpansasyon oswa sistèm rekonesans ki lakòz anplwaye, kontraktè, oswa lòt pati yo angaje yo nan konpòtman imoral, immoral, ilegal, oswa otreman konpòtman dout. Ou jwenn plis nan sa ou sibvansyone pou sibvansyone anpil sajès.
6. Konsantre sou pi bon ide ou yo
Patnè biznis Buffett a, Charlie Munger, pafwa montre ke si ou te pran pi bon ide yo 4-5 li te genyen ak dezabiye yo soti nan ekwasyon an, dosye Buffett a ta dwe sou mwayèn nan Berkshire Hathaway. Se te kouraj nan kondanasyon chaj moute sou aksyon nan Konpayi an Coca-Cola; yo konsantre sou pwopriyete ak asirans aksidan; yo pran yon mennen nan Lè sa a, Washington Post Konpayi an oswa Gillette ki te fè diferans lan.
Lè yon bagay kwaze rada ou ki dwat nan plas dous ou - ou konprann li, ou konnen risk ki genyen nan, pwobablite yo trè an favè ou, epi li a se konsa evidan ou ka rive jwenn deyò epi yo gen tan pwan li - pa kite l 'pase. Yon fwa chak deseni oswa konsa, ou pral prezante ak yon chans balanse pou kloti yo san yo pa blese tèt ou si li ale mal. Lè sa rive, se pou li rip.
7. Fè bon ak tounen nan sosyete a
Tankou gwo tycoons devan l ', Warren Buffett se kado prèske tout efò pwodiktif nan karyè li nan sivilizasyon an pi laj. Atravè Gates Fondasyon an, valè nèt l 'yo pral bay filantwopik lajan pou konsève pou lavi, amelyore edikasyon, ak chanje mond lan pou pi bon an. Panse dèyè tèt ou. Eseye jwenn yon fason pou aplike talan ou yo amelyore eksperyans nan moun ki bò kote ou, yo te yon benediksyon yo nan fason yo pa janm te panse posib.