Èske mwen ta dwe non mari / madanm mwen, timoun oswa mete konfyans mwen kòm benefisyè IRA?
Lè ou louvri sa yo kalite kont, ou ranpli yon fòmilè deziyasyon benefisyè, epi li itilize pou presize kijan lajan nan kont sa a distribiye sou lanmò ou. Kèlkeswa sa ou mete sou fòm benefisyè ou sou-monte sa ou genyen nan volonte ou oswa konfyans ou (si ou gen yon konfyans).
Si ou pa ranpli fòm benefisyè a oswa ranpli li mal, Lè sa a, aranjman yo default nan akò a gadyen an ap detèmine ki IRA ou ale nan. Youn nan erè yo pi gwo te fè sou IRA ak 401 (k) kont se pa byen nonmen yon benefisyè. Nonmen benefisyè ou yo enpòtan.
Isit la yo se kle bagay yo konsidere lè yo detèmine ki moun ki non kòm benefisyè IRA ou .
Pou yo rele yon mari oswa madanm kòm Benefisyè IRA ou
Konjwen ou se sèl moun ki ka eritye IRA ou epi trete li tankou si se IRA pwòp yo. Avantaj mari / madanm ou si yo rele kòm benefisyè prensipal ou se fleksibilite sou lanmò ou nan fason yo trete IRA a. Yo ka woule li sou IRA pwòp yo oswa kite li kòm yon IRA eritye. Pa kite li kòm yon IRA eritye, yo ka pran distribisyon jan sa nesesè.
Kont nan nonmen yon konjwen kòm Benefisyè IRA ou
Yon fwa mari oswa madanm ou te eritye IRA ou, yo ka non kèlkeswa yo ta renmen kòm benefisyè yo ki vin apre.
Si ou gen timoun ki soti nan yon maryaj anvan enkyetid prensipal la nan nonmen yon konjwen se ke mari oswa madanm lan ka remarye ak pase ansanm byen IRA ou a yon lòt moun, kite pitit ou yo soti.
Pou yo rele yon Trust kòm Benefisyè IRA ou
Mwen souvan wè kèk fòm yon konfyans ki rele kòm benefisyè yon IRA.
Li se anjeneral fè pwoteje byen pou yon konjwen siviv ka itilize yo jan sa nesesè, men li pa pral gen kapasite pou chanje benefisyè a. Objektif la se asire byen ale nan timoun yo.
Si ou nonmen yon konfyans kòm yon benefisyè nan IRA ou a, yo dwe mete konfyans nan yon fason patikilye pou estrateji sa a yo dwe efikas. Anpil fwa mwen wè sa a fè mal, ki ka lakòz pwoblèm tankou fòse IRA a yo dwe peye soti sou yon orè akselere olye ke chak benefisyè ki gen opsyon a trase li soti sou esperans lavi yo.
Gen kèk avoka pral bouyon yon konsyans espesyal IRA konfyans nan bi pou yo jere ak distribye byen IRA. Sa a kapab yon estrateji pi bon pase nonmen yon estanda revokab estanda k ap viv.
Kont nan nonmen yon Trust kòm Benefisyè IRA ou
K pi gwo a mwen wè nonmen yon konfyans se youn mwen wè diskite souvan. Anpil kont IRA yo pa sa ki gwo. Mande yon sendik pou sipèvize jesyon an ak distribisyon lajan yo ka koute chè.
Li pa pouvwa ap ékonomik mande pou ti kont yo rete nan yon konfyans. Anvan nonmen yon konfyans kòm benefisyè a diskite sou gwosè kont ou ak avoka ou ak wè si ou ka jwenn yon opsyon ki akonpli objektif ou pandan y ap pwouve yo dwe ékonomi pou benefisyè yo.
Gen kèk avoka pral trase yon dokiman ki rele yon desen benefisyè benefisyè ki ka ofri enstriksyon pi espesifik pase fòm benefisyè estanda ki ale avèk IRA oswa lòt kont pou retrèt ou.
Yo rele timoun oswa Pitit pitit kòm Benefisyè
Si ou non timoun oswa pitit pitit minè kòm benefisyè dirèk, Lè sa a, nan volonte ou, ou bezwen non yon gadyen pou jere lajan yo sou yo jiskaske yo rive nan laj majorite a (18 oswa 21 depann sou eta a.)
Si ou gen yon timoun ki bezwen espesyal, oswa timoun ou pa panse ta dwe eritye fon yo francheman, ou ka vle mete yon konfyans espesyal bezwen sou non yo.
Si ou marye epi ou gen timoun ki estab, solisyon ki pi senp ak pi ekonomik ka non mari / madanm ou kòm benefisyè prensipal ou ak pitit ou kòm kontenjan.