Planifikasyon taks pou fen ane a sove w lajan pa opòtinite dekouvwi yo retire lajan nan men yon IRA ane sa a epi ou pa peye taks; retire yon ti kras mwens soti nan IRA ou a, epi konsa sekirite sosyal ou pa pral peye taks sou ; Konvèti yon pòsyon nan IRA regilye ou a nan yon IRA ROTH ak peye taks nan sèlman to a 15%; rekòt kapital pwogrè nan to taks la 0% ; Pèt kapital rekòt Se konsa, yon pòsyon nan yo ka itilize kont revni òdinè.
Ou pap janm dekouvri opòtinite sa yo san yo pa fè planifikasyon an anvan fen ane a. Anba a se twa fason ou ka ale sou li.
1. Itilize yon pwogram sou entènèt
Ou ka itilize kalkilatris taks sa a 1040 pou estime taks federal responsablite ou pou ane aktyèl la. Kalkilatris a gen ekran pop-up ki ede ou estime dediksyon ou, ekzanpsyon, ak kredi taks.
Rasanble enfòmasyon sa yo anvan ou kòmanse:
- Retounen taks ane pase a - sèvi ak sa a kòm yon modèl pou estime sa ki ta dwe ale sou li pou ane aktyèl la
- Peye chèk yo pou montre revni ane ak revni ou ak kontribisyon pou retrèt yo
- Envestisman deklarasyon pou montre enterè, dividann. ak reyalize pwogrè / pèt osi byen ke reyalize / pèt alatant
- Enfòmasyon sou tout revni ak dediksyon espere, ki gen ladan depans swen sante, enterè ipotèk, estimasyon revni nè nan travay endepandan, ak enfòmasyon sou nenpòt lòt tranzaksyon ki gen rapò ak taks ki te fèt pandan ane a
Pou: lojisyèl an fè yon bon travay nan faktè nan chanjman aktyèl nan lalwa taks. Nou gen enfòmasyon D 'soti nan retounen taks sou reyèl, epi si opinyon an kòrèk, lojisyèl an delivre yon repons egzat.
Kont: Si ou pa fè pwòp taks ou retounen oswa envesti, ranmase enfòmasyon ki kòrèk la ak lè n ap kalkile konnen ki jan yo D 'li kapab yon travay ankonbran.
Anplis de sa, si ou deja kolekte benefis Sekirite Sosyal ou pral bezwen sèvi ak yon kalkilatris separe sou entènèt pou detèmine pòsyon nan benefis ou yo ki peye taks sou pou ke ou ka mete nimewo sa a nan kalkilatris 1040 la pi wo a.
2. Sèvi ak Retounen taks Ane pase a
Yon fason fasil pou kondwi planifye fen ane a se pou enprime retounen ane pase a, ak nan maj la ekri nan estimasyon ou nan nimewo ane sa a. Ou ka fè yon estime pak boul - jwenn plis detaye pa rasanble estime sou chak antre liy. Yon fwa ou te ekri nan nimewo ou a, fè kalkil yo ak nimewo yo nouvo nan estime revni taksab ou ak Lè sa a, wè sa ki taks bracket tèt ou nan revni tonbe nan.
Sèvi ak sa a bracket taks pou detèmine si ou ta dwe gade pou dediksyon siplemantè oswa si ou gen plas nan bracket taks ou a reyalize plis revni, oswa itilize benefis kapital oswa pèt rekòlte .
Pou: Quick, fasil fason yo ka resevwa yon estimasyon ballpark.
Kont: Pa pèmèt ou kont pou nenpòt chanjman nan kòd taks la, tankou nenpòt kredi ou ka kalifye pou. Anplis de sa, si ou pa fè pwòp ou a retounen taks ranmase estimasyon egzat, ak lè n ap kalkile ki jan tout bagay lyen ansanm kapab yon tach difisil.
3. Anboche yon pwofesyonèl
Ou ka mande CPA ou oswa konseye finansye ki kalifye pou fè yon pwojeksyon taks pou fen ane a pou ou.
Ou gen plis chans pou w jwenn yon rezilta egzat ak rekòmandasyon sansib.
Ou pral bezwen bay yo yon estimasyon de tout sa ou panse pral enpak sou taks ou an, Lè sa a, mande yo pou konsèy osi lwen ke kalite plan retrèt pou kontribiye pou, fason yo ogmante dediksyon, oswa si ou ta dwe entansyonèlman reyalize pwogrè kapital oswa pèt .
Pou: Yon pwofesyonèl pral konnen ki kesyon pou mande pou ede ou ranmase enfòmasyon ki kòrèk la. Yo pral kapab ede ou konseye sou aksyon espesifik pou pran, baze sou nimewo ou (ki se toujou pi bon pase yon atik jenerik ou li sou entènèt la).
Kont: Pri. Pifò pwofesyonèl yo pral chaje yon pousantaj èdtan fè sa a ki kalite travay.