Bond rendement vs retounen
Sede se revni ke yon fon peye sou swa yon baz chak mwa oswa chak trimès.
Envestisè a ka swa pran revni sa a nan fòm lan nan yon chèk oswa re-envesti li tounen nan fon an yo achte aksyon nouvo. Gen divès fason pou kalkile sede, ki kapab yon sous konfizyon a envestisè anpil, men yo nimewo sa yo diferan yo eksplike nan atik mwen an, Ki sa ki se yon Sede Distribisyon? Liy anba la se ke si pri a fon yon fon pa t 'chanje ak li peye yon sede 5% nan yon ane bay, retounen total fon an ta dwe 5% pou ane sa a.
Malerezman, li pa toujou travay konsa nan lavi reyèl. Anplis de retounen bay sede a, fluctuations yo chak jou nan pri a pataje (oswa "valè byen avantaj") tou fè yon kontribisyon nan retounen total. Nan yon ane ki bay yo, fluctuations sa yo ka lakòz retounen total la dwe pi wo oswa pi ba pase sede fon an. Si yon fon ki bay 5% tou te gen yon ogmantasyon 5% nan pri pataje li yo, retounen total li se 10%. Si fon an menm eksperyans yon 5% n bès pri li yo, retounen an total se 0%.
Tou depan de ki kalite fon, fluctuations sa yo ka gen diferan degre de enpak sou retounen. Pou egzanp, segondè-sede ak émergentes mache kosyon mache yo gen tandans gen pi plis volatilité pase kout tèm kosyon lajan ki envesti nan pi wo bon jan sekirite. Anvan envèsti nan yon fon, envestisè yo bezwen asire w ke yo konfòtab ak volatilité a potansyèl.
Pandan ke yon fon ki envesti nan lyezon sede segondè yo anjeneral gen yon sede pi wo pase yon lòt fon kosyon ki envesti nan sekirite ki pi wo bon kalite, kantite fluctuation direktè lekòl la pa kapab apwopriye pou envestisè ki gen tolerans ki ba-risk oswa ki ka bezwen lajan an nan fiti prè.
Ki jan Distribisyon Kapital Kapital afekte yon Retounen Fon Bond la
Chak ane, anpil lajan peye soti pwogrè kapital sou lajan yo te fè nan achte ak vann sekirite. Sa a se yon pwoblèm konplike, men ou gen kèk enpòtan enpòtan kenbe nan tèt ou:
- Kapital pwogrè rezilta nan yon rediksyon ekivalan nan pri pataje fon an (sa vle di, yon fon ki gen yon pri $ 10 pri ki peye yon distribisyon 20 santim pral wè gout pri li yo a $ 9.80). Malgre gout nan pri pataje, retounen total la se chanje paske ou te resevwa diferans lan nan distribisyon an kapital pwopòsyon.
- Envestisè yo ka swa re-envesti lajan yo pa achte plis aksyon, oswa yo ka pran distribisyon yo kòm revni. Nenpòt fason, yon moun ki kenbe yon fon nan yon kont peye taks sou pral anjeneral yo dwe peye taks sou distribisyon an - ki vle di ke retounen nan total taks sou revni ap redwi pa kantite lajan taks peye.
- Retounen total yo fè remake nan medya yo ak sou sit entènèt konpayi fon yo asime re-envestisman an nan tout dividann ak pwogrè kapital la.
- Sòf si ou bezwen lajan an pou peye depans yo, li pi preferab pou re-envesti distribisyon depi li pèmèt pouvwa konpoze pou travay nan favè ou.
Liy anba a
Envestisè bezwen pran swen pa konfonn sede ak retounen total. Jis paske yon fon gen yon sede rapòte nan 7% pa vle di ke se retounen aktyèl la sou envestisman ou. Nan yon ane ki bay, fluctuations nan pri pataje fon kosyon an, kapital la nan pwopòsyon pwopòsyon nan aksyonè li yo ak endividyèl yo nan sitiyasyon pwòp taks ou vle di ke retounen apre taks ou ap gen chans pou diferan.
Sou Lajan pa bay taks, envestisman, oswa sèvis finansye ak konsèy. Yo prezante enfòmasyon an san konsiderasyon nan objektif envestisman, tolerans risk oswa sikonstans finansye nan nenpòt ki envestisè espesifik ak pa ta ka apwopriye pou tout envestisè yo. Pèfòmans sot pase a pa indicative rezilta nan lavni. Envesti enplike nan risk ki gen ladan pèt la posib pou direktè lekòl la.