Sepandan, li enpòtan pou asire ke sèvis envestisman bank ou yo bon pou ou.
Kisa avantaj yo ap travay ak Bank mwen an?
Moun yo pral chwazi sèvi ak bank yo paske yo santi ke konseye finansye a se pi plis konfyans oswa paske li senplifye pwosesis la nan kap chèche yon konseye finansye . Li enpòtan pou konsidere fason konseye finansye a peye. Yon moun ki peye antyèman sou komisyon ka plis chans sijere pwodwi ki pa tonbe dirèkteman nan liy ak nivo konfò envèstisman ou.
Yon konseye finansye ki travay pou yon bank ap gen chans pou kapab ofri ou yon gran varyete envèstisman kòm byen ke opsyon asirans lavi. Frè yo Brokerage yo ta dwe konparab ak lòt konseye finansye ki travay espesyalman pou yon kay Brokerage oswa poukont li. Li ka rasire gen yon konpayi serye ak non lè w ap panse sou envesti.
Li kapab bèl pou kontinye travay avèk yon biznis kote ou deja gen yon kont etabli. Ou ta dwe konnen ki sa k ap pase si ou bezwen chanje bank paske ou deplase oswa pou yon rezon ki sanble. Ou ka vle kite envestisman ou nan bank lan menm si ou pa gen yon kont avèk yo.
- Konsidere pwodwi yo ak sèvis yo ofri nan bank ou.
- Gen kèk konseye finansye pral ofri plis pase sèvis envestisman jis epi yo ka ede tou avèk asirans lavi ak bezwen planifikasyon biznis. Detèmine kisa ou vle ak bezwen ak Lè sa a, gade pou yon match bon.
- Entèvyou konseye a ke ou pral travay ak yo wè si ou se bon matche ak.
- Gade nan frè yo ke bank la chaj ki baze sou echanj, reyinyon ak sèvis yo.
Kouman pou mwen jwenn yon konseye finansye?
Kòm ou gade pou yon konseye finansye, ou bezwen konsidere tout opsyon ou epi li pa jis chwazi youn nan ki pi pratik. Mande alantou; pa bezwen pè pou mande pou referans ki soti nan lòt kliyan, sa a ap fè w konnen ke konseye finansye a se konpetan ak serye. Ou ta dwe tou fè entèvyou plizyè ak asire w ke konseye finansye ou ka esplike opsyon yo envestisman pou ou ak Lè sa a, ap kite ou fè chwa a.
Yon bon konseye finansye pral koute objektif ou, epi ou konprann kantite lajan risk ou vle pran ak Lè sa a, kapab jwenn pwodwi ki matche ak objektif sa yo . Li ta dwe kapab ede ou ak kreye yon plan finansye . Anplis de sa, li ta dwe kapab eksplike risk ak avantaj chak opsyon envestisman epi eksplike fason ou ta dwe gaye envèstisman ou yo sou plizyè chwa ak nan kategori risk diferan yo nan lòd pwoteje tèt ou.
Si li pa ka fè sa, ou ta dwe jwenn yon nouvo konseye finansye.
- Pran tan nan entèvyou plizyè konseye diferan anvan ou fè chwa final ou.
- Mande pou rekòmandasyon nan men moun ou fè konfyans yo.
- Mande konseye a si yo gen kliyan ki ta vle pale ak ou sou li oswa li.
- Asire w ke ou konprann kijan relasyon an pral travay ak konbyen fwa ou pral rankontre yo revize dosye ou ak ki jan rekòmandasyon sou achte nouvo envestisman yo pral okipe.
Èske Lajan mwen pwoteje?
Finalman, li enpòtan pou reyalize ke si ou chwazi ale ak yon konseye finansye nan bank ou ke FDIC a pa asire fon yo ki nan kont envestisman. Sa a se yon miskonsepsyon komen, men lajan ou yo pa pi an sekirite envesti nan depatman Brokerage bank ou an pase yo lè l sèvi avèk yon fèm Brokerage sou entènèt.
Se poutèt sa ou ta dwe konsidere tout opsyon tankou frè, ak konpatibilite anvan yo fè yon chwa.
Malgre ke gen risk ki enplike ak envesti, li se youn nan pi bon fason ke ou ka kòmanse bati richès. Kòm ou envesti, li enpòtan sonje ke mache yo ka ale leve, li desann. Lajan an touche pi bon an pa dezagregasyon fwa ki ba yo epi kite lajan ou nan mache a. Yon konseye finansye ka ede w konprann mache a. Sa a ka ede ou rete kalm lè mache a desann epi ede ou fè pi bon desizyon finansye.
Sòf si ou te seryezman etidye mache bousye a ap resevwa èd nan yon pwofesyonèl se youn nan pi bon fason ou ka kòmanse envesti lajan. Gen klas ou ka pran ak fason yo aprann sou envèstisman ak li enpòtan edike tèt ou otank posib sou envesti lajan ou. Ou ka vle kòmanse lè l sèvi avèk yon planifikatè finansye oswa konseye envèstisman ak Lè sa a, kòmanse fè envèstisman sou pwòp ou yon fwa ou konprann mache yo plis.
- Pran tan nan etidye mache a nan lekti sou li oswa pa pran klas yo.
- Konprann ke mache a pral sezite epi eseye pa panike si bagay yo desann.
- Pale ak konseye ou sou fason agresif ou vle ak envèstisman ou yo ak kantite lajan ou vle envesti nan plis lajan konsèvatif.
- Sonje ke estrateji envestisman ou ap chanje jan ou vin pi gran.