ETF ki itilize yo kreye pou pèdi lajan sou long tèm

Ou pa janm sipoze achte ak kenbe yon ETF leveraged

Pandan ane ki sot pase yo, mwen te vin ogmante konsène sou kantite fwa mwen te wè envestisè san eksperyans achte ETFs leveraged nan pòtfolyo pèsonèl yo. Sa yo pwodwi espesyalman kreye finansye - e se sa ki pwesizeman sa yo, pwodwi ki fèt yo dwe vann nan spékulasion ak komèsan pou pwofi a nan moun ki ap sipòte yo jan yo pa janm gen entansyon yo dwe ki te fèt nan envestisè Yo Vann an Detay pou yon tan ki long - yo te trese nan yon bagay ke moun ap achte oswa komès san okenn konpreyansyon nan mekanik ki kache; kijan yo aktyèlman travay.

Sa a danjere paske ETF anpil leveraged pa estriktire tankou ETF òdinè. Yo vle di yo dwe fèt pou yon peryòd maksimòm de yon sèl jou komès. Anplis de sa, pi long la ou posede li pwobablite yo vin pi wo ak pi wo ke ou pral pèdi lajan kòm yon rezilta nan estrikti a travay.

Men ki jan li fonksyone: Yon ETF òdinè se jis sa - yon echanj komèsyal fon . Li se yon fon mityèl pisin ki posede yon panyen kache nan sekirite oswa lòt byen, pi souvan komen stock . Sa a panyen echanj anba senbòl pousantaj pwòp li yo nan tout jou a komès òdinè menm jan aksyon yo nan Johnson & Johnson oswa Coca-Cola fè. Depi tan zan tan, valè avantaj nèt la (valè sekirite ki kache yo) ka devye soti nan pri sou mache a, men, sou tout la, pèfòmans lan ta dwe egal a pèfòmans kache sou peryòd tan nan mwens rapò a depans . Senp ase.

Avèk yon ETF leveraged, sou tèt frè administrasyon (anjeneral modès) , depans friksyon tankou depans komès, ak frè gad , ou gen depans enterè nan dèt la itilize pou reyalize ogmante aktyèl la (oswa, si li se yon mekanis lòt pase dèt, pri a nan tou sa ki k ap pase yo; egzanp, dérivés ta ka travay, olye).

Sa vle di ke chak moman, nan chak jou, depans enterè oswa ekivalan efikas li yo ap diminye valè a nan dosye a. Pou yon ETF leveraged - se pou yo chwazi youn nan non yo ki pi rekonèt tankou UltraPro QQQ [TQQQ], ki tire S & P 500 endèks 3-a-1 - sa vle di menm si mache a ale sou kote, aksyon yo ETF yo destine pèdi lajan; yon reyalite ki anvayi pa lefèt ke reyon yo pòtfolyo chak jou.

Sa pati ki ta ka sanble trivial men si ou se patikilyèman bon ak matematik, ou pral deja konprann enplikasyon yo: Menm si mache a fini ogmante nan valè, e menm si ou se exploiter 3x sou ogmantasyon sa a, konbinezon an nan rebalansman chak jou ak ki jan li mal ou pandan peryòd de volatilité segondè, plis depans, plis depans enterè vle di ke li se posib, petèt menm chans, ke ou pral pèdi lajan, de tout fason. Pou mete li briskeman: Ou ta ka dwat, mache a te kapab ogmante, epi ou ka toujou pèdi lajan; petèt menm yon anpil lajan.

Tout sa yo eple soti nan prospectus nan fon mityèl pou sa yo ETFs exploit men pa gen pwoblèm konbyen fwa regilatè, konseye finansye, konseye envestisman ki anrejistre , akademik, pwofesyonèl, oswa endistri endistri pwen soti enpòtans ki genyen nan li li, li sanble tankou yon ti ponyen tout tan tout tan deranje fè travay la. Mwen te wè moun reyèl yo pran reyèl yo, difisil-touche lajan epi sèvi ak li nan achte ETFs tankou TQQQ, chita sou li tankou yo ta yon achte epi kenbe stock chip ble , ki se prèske matematik mare nan fini yo te dezastre pou yo plis tan pase pa. Nan kèk ka, menm lè mwen te eksplike yo danje yo, yo te nodded tèt yo epi yo kontinye kenbe de tout fason jiskaske finalman, mwa oswa ane pita, voye nan sèvyèt la yon fwa pèt yo inevitab konkretize.

Li te vin tankou mekanis kounye a.

Pou ki moun, jisteman, èske ETF sa yo ki fèt? Ki kalite moun oswa enstitisyon yo ta dwe konsidere achte oswa vann yo? Nan fen a, repons lan vin klè lè ou konprann ke yo pa vle di pou envestisman nan tout. Envestisman apwopriye, tankou jan mèt konpayi yo ak kolekte dividann oswa lajan prete ak kolekte revni enterè, ki nesesè pou fonksyone nan ekonomi an reyèl. Objektif la nan ogmante yon referans sou mache dechanj, tankou S & P 500, pa 300% ak Lè sa a, retabli li chak jou se yon fason jwè san yo pa riske danje ki genyen nan dirèkteman anplwaye dèt Marge . Ou ka pran longè a (parye ke li ap ogmante) oswa kòt la kout (parye ke li ap diminye) kòm tou de gen senbòl pwòp li yo respektif. ETFs yo vle di pou moun ki gen pòch gwo twou san fon, ki moun ki ka peye yo pran risk la outsized, ak ki vle parye ke aksyon yo pral monte oswa desann nan nenpòt ki jou yo bay yo; ki moun ki konnen ke yo ap angaje nan yon trè kout tèm maketing aktivite distribisyon ki se antyèman apwopriye pou yon vas majorite nan sosyete.

Ki sa ki pran nan tout bagay sa yo pou envestisè nouvo? Pou mete li nan kondisyon ki klè yo posib:

• Ou pa gen okenn biznis, anba pratikman nenpòt seri sikonstans, yo gen nenpòt sòt de ETF exploit nan dosye ou.
• Ou pa gen okenn biznis, anba pratikman nenpòt seri sikonstans, ou ta dwe fè erè nan achte tankou yon ETF exploit pou rezon spéculatif, kenbe sou li pou plis pase kèk minit oswa èdtan; sètènman pa pi plis pase yon sèl jou komès. Enstriman sa yo se intern konstwi pèdi lajan pi long la ou kenbe yo pou yo pa tonbe pou ilizyon an yo tankou aksyon oswa obligasyon. Pou chak jou yo chita sou liv ou yo, plis danje a yo grandi. Ou pa ka konvèti ki sa ki vle di yo dwe yon zouti jwèt aza nan yon opòtinite envestisman; omwen pa nan ka sa a.

Sof si ou se yon pwofesyonèl, pil fatra ETFs yo leveraged imedyatman. Ou ap jwe nan yon sandboks ou gen anpil chans pa konprann epi ou ap soufri pou li. Ou gen anpil chans pral pèdi richès ou epi ou pral pa gen yon sèl men tèt ou blame. Sa ka son olye "liy nan sab la" men sa a se youn nan zòn sa yo kote ki pa gen plas pou dezakò nan mitan moun ki rezonab ak mwen ap eseye sove ou soti nan sò a soufri pa moun tankou sa a ak sa a. Pa gen okenn rezon ki fè konpòte yo nan fason sa a sispann eseye yo dwe entelijan epi yo dwe kontni yo jwi richès yo ki alontèm envesti ka pote ou.