Divèsifikasyon se souvan kle nan siksè finansye
Yon anpil moun te fè menm bagay la ak te rich anpil sou papye.
Men, yon gong te ale yon kote nan fen 2000 siyal yon pik pou mache a teknoloji, li te ye tankou dot.com la oswa ti wonn teknoloji tounen Lè sa a,. Valè a nan aksyon sa yo tonbe tèlman vit anpil moun pa t 'kapab kwè li te pase. Se konsa, yo gade li gout ak gade ekonomi yo ale ak li.
Te gen bul spéculatif nan mond lan envestisman depi Olandè yo te kòmanse vann tulip. Men, lè sa yo bul pete li te envestisè ki te gen tout lajan yo nan byen sa yo ki te soufri pi plis la. Moun ki te aplike yon bagay yo rele alokasyon avantaj nan pòtfolyo yo anjeneral chaje pi bon.
Pwopaje richès la
Alokasyon Byen se sou gaye yon pòtfolyo envestisman nan mitan diferan kategori byen, tankou aksyon, obligasyon, ak lajan kach. Li se yon metòd debaz nan gad kont risk pou yo pèdi lajan ou, ki se nannan nan envesti. Pou envestisè sosyal responsab, yon sèl ta ka konsidere tou yon distribisyon byen ant aksyon ak kominote envesti kòm yon fòm alokasyon byen.
Ki jan ou asiyen byen ou nan mitan kategori depann sou kote ou ye nan lavi ou. Ou bezwen poze de kesyon: ki sa se orizon tan mwen pou envestisman m 'ak ki kantite risk mwen ka tolere.
Tan Horizon
Èske gen yon objektif finansye nan direksyon kote w ap ekonomize? Retrèt ? College ekolaj ? Achte yon kay ?
Lè sa a, kantite mwa oswa ane ke ou se lwen sa depans se orizon tan ou envesti. Pi long la ou genyen anvan ou rive nan pwen sa a, pi gwo a kapasite w asime plis risk ak pi gwo potansyèl la rekonpans ou. Yon orizon tan long pèmèt yon envestisè nan move UPS yo ak Downs nan sik biznis la ak mache yo. Yon moun ki nan 20s yo ekonomize pou pran retrèt gen 40 ane bati yon ze nich. Yon paran k ap kòmanse yon kolèj pou yon timoun ki gen 10 zan gen sèlman uit oswa nèf ane.
Risk tolerans
Envestisè agresif yo se moun ki ka viv avèk posibilite nan pi gwo nan pèdi lajan an echanj pou potansyèl la nan rezilta ki pi wo. Moun sa a ta mete plis nan lajan yo nan aksyon kwasans, pou egzanp, olye ke yon bòdwo ba-enterè peye kès tanp lan. Yon envestisè konsèvatif se yon moun ki gen yon tolerans ki ba pou risk ki favorize envèstisman ki bay garanti revni, tankou lyezon sou apresyasyon pri. Retrete, ki soti nan espas travay la ak konte sou envèstisman yo pou revni, tipikman gen yon gwo pousantaj nan obligasyon oswa lòt revni envèstisman nan pòtfolyo yo.
Istorikman twa klas yo pi gwo nan byen - aksyon, obligasyon , ak lajan kach - pa te deplase ansanm pandan jirasyon mache.
Kèlkeswa sa ki rive nan ekonomi an ki lakòz yon sèl fè byen souvan gen yon enpak negatif sou yon lòt. Pa enkli tout twa nan yon dosye, ou ka konpanse nenpòt refize grav ki ta ka rive nan yon klas. Fason pou fè lajan nan afektasyon byen se detèmine horizon tan ou, konprann tolerans ou pou risk epi distribye fon ou yo nan mitan byen agresif oswa konsèvatif. Pi long la orizon an tan, plis agresif yon pòtfolyo yo ta dwe.