Gade pi bon Vanguard Fon pou kenbe taks Low, Plus Fon pou Evite
Poukisa peye plis taks pase sa nesesè? Pou jwenn pi plis soti nan yon dosye nan fon mityèl nan yon kont taks sou, gen nan plis pase objektif envestisman, istwa pèfòmans, ak depans pou analize.
Si ou konnen kijan pou idantifye lajan taks efikas, ki Vanguard ofri, ou ka jwenn pi pèfòmans nan dosye ou pa diminye depans fon, osi byen ke depans taks.
Erezman Vanguard Investments ofri kèk nan pi bon lajan taks ki efikas ki disponib sou mache a. Men, anvan nou gade pi bon lajan Vanguard pou kont peye taks yo, an nou pran yon gade nan ki jan yo idantifye kalite ki pi mal la nan lajan pou kont peye taks ak sa yo gade pou nan pi bon kalite fon pou kont peye taks sou.
Pi move kalite fon pou Kontablite taksab
Souvan, nan mond lan nan envesti, estrateji ki pi bon pou genyen nan kouri nan longè se pou fè pou evite pèdi nan kouri nan kout. Ak fason ki pi rapid nan pèdi kont taksab se pa envesti nan fon mityèl ki pwodui pi plis nan taks yo. Sonje ke envestisman ki te fèt nan yon kont regilye Brokerage yo papye ekri sou pwogrè kapital ak sou revni enterè (dividann) . Se konsa, lè ou vann yon fon mityèl nan yon pri ( NAV ) ki pi wo pase pri a ou achte li, ou pral gen yon genyen kapital pou ki w ap dwe yon taks.
Epitou, nenpòt ki revni enterè (dividann) ou touche sou envèstisman nan yon kont Brokerage papye ekri kòm revni òdinè, menm jan si se lè yo ap resevwa peye nan yon anplwayè.
Siksè envesti nan kont peye taks yo egzije tou pou yon konpreyansyon nan pwopozisyon kapital kapital yo , ki se pwodwi lè manadjè a fon mityèl vann aksyon nan sekirite nan fon an mityèl ak Lè sa a pase sa yo pwogrè (e konsa taks yo) sou aksyonè yo.
Lè ou konsidere nati lajan ki pwodui pi plis nan distribisyon kapital ak revni enterè yo, kalite ki pi mal la pou kenbe nan yon kont peye taks sou yo enkli fon aktivman-jere ak rapò segondè woulman , lajan ki peye dividann an mwayèn, ak pi fò kalite lajan kosyon .
Pou moun ki envestisè ki bezwen jenere revni nan fon mityèl nan kont peye taks, gen yon estrateji taks efikas, tankou pèt taks rekòlte ak apwòch la sistèm bokit, ki ka aplike.
Pi bon kalite fon pou Kontablite taksab
Koulye a, ke ou konnen ki kalite lajan pou fè pou evite nan kont taksab, ou ka gen yon bon lide sou ki se pi bon lajan yo kenbe. Egzanp yo enkli fon endèks ak lajan ki pa peye anpil oswa nenpòt dividann, tankou ti kwasans lajan kwasans.
Si ou ap chèche lajan revni-génération, tankou lajan kosyon, ou ka konsidere achte lajan kosyon minisipal yo , ki gratis nan taks nan nivo federal e pètèt nan nivo eta a.
Lè rechèch sou pi bon lajan pou achte kont kontribiyab yo, ou ka gade tou yon bagay ki rele rapò taks sou pri a, ki eksprime kantite lajan retounen fon an redwi pa taks yo. Se konsa, gade pou rapò a ki pi ba taks sou pri lè yo ap achte fon mityèl pou kont peye taks!
Pi bon Vanguard Fon pou Kontablite taks
San pi lwen, ak nan pa gen okenn lòd patikilye, kite a pran yon gade nan pi bon lajan yo Vanguard pou kont peye taks:
- Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX): Si w ap chèche pou yon kenbe nwayo gwo sa a byen-diversifiée ak taks efikas, ou pa ka jwenn pi bon pase VTSMX. Malgre ke fon sa a se pa pi taks efikas la nan pwogram nan fon Vanguard, envestisè ka atann VTSMX nan kwen soti Vanguard 500 Index (VFINX) pou pi bon taks-ajiste retounen. Sa a se paske VTSMX a gen ladan aksyon ti-bouchon (VFINX pa fè sa) ak sa a gen tandans ranfòse retounen alontèm epi redwi kout tèm taks soti nan dividann. Depans pou depans pou VTSMX se 0.16 pousan ak minimòm envestisman inisyal la se $ 3,000.
- Vanguard taks-Kontwole Kapital apresyasyon Fon (VTCLX): Vanguard ofri envestisè plizyè taks-jere fon mityèl ak youn nan ki bay ekspoze a pi gwo nan aksyon se VTCLX. Fon an envesti nan mitan-yo ak gwo-bouch US aksyon, itilize yon inik endèks-envesti style ki pa sèlman kenbe depans taks ki ba, men tou minimize depans an jeneral li yo. Depans lan depans pou VTMFX se 0.11 pousan ak minimòm envestisman inisyal la se $ 10,000.
- Vanguard taks-kontwole balanse Fon (VTMFX): Envestisè kap chèche yon solisyon yon sèl-fon pou kont peye taks yo se entelijan yo konsidere VTMFX satisfè bezwen yo. Pòtfolyo fon an konsiste de apeprè 50 pousan mitan-yo ak gwo-bouch US stock, ak lòt 50 pousan nan envesti nan taks federal-egzante lyezon minisipal yo. Depans lan depans pou VTMFX se 0.11 pousan ak minimòm envestisman inisyal la se $ 10,000.
- Vanguard Entèmedyè-Taks taks-Exempt Fon (VWITX): Nati revni-génération nan lajan kosyon ka pwodwi taks vle nan yon kont taksab men fon kosyon tankou VWITX kapab yon mouvman entelijan pou envestisè ak kont peye taks. VWITX envesti nan bon kalite bon minisipal yo, ki se taks-egzante nan nivo federal la. Sa a konbinezon de bon jan kalite ak taks-efikasite bay aksyonè ak yon konbinezon entelijan nan estabilite ak divèsifikasyon. Depans lan depans pou VWITX se 0.20 pousan ak minimòm envestisman inisyal la se $ 3,000.
- Vanguard Taks-Exempt Bond Index (VTEBX): Envestisè kap chèche fon endèks kosyon ki pi bon ki bay divèsifikasyon ak efikasite taks yo ap renmen sa yo wè nan VTEBX. Pou reyalize objektif li yo nan divèsifikasyon ak minimize taks, fon an envesti nan envestisman-klas obligasyon minisipal nan tout matirite (kout, entèmedyè, ak long tèm obligasyon). Sa fè VTEBX yon chwa fon eksepsyonèl pou envestisè alontèm ak kont peye taks yo. Depans lan depans pou VTEBX se 0.20 pousan ak minimòm envestisman inisyal la se $ 3,000.
Yon kèk mo plis sou Vanguard Fon yo ak taks-Efikasite
An jeneral, lajan endèks yo gen plis taks efikas pase fon aktivman-jere paske lajan endèks yo pasivman jere. Sa vle di ke fon endèks pasifikman swiv yon endèks referans, ki tradui nan woulman trè ba konpare ak fon aktivman-jere. Woulman se lè sekirite (aksyon ak / oswa obligasyon) yo te achte ak vann nan yon dosye. Woulman ki ba nannan ak fon endèks vle di ke gen mwens pwogrè kapital pwodwi konpare ak aktivman-jere lajan, ki gen tandans gen pi wo woulman pase fon endèks. Si ou vle konnen pousantaj chak ane woulman yon fon an, ou ka gade rapò woulman fon mityèl la .
Envestisè yo ka vle tou konsidere lajan Vanguard a echanj-komèsyal ( ETFs ), ki se pa nati envèstisman pasif swiv yon endèks. Menm jan ak endèks fon mityèl, ETF yo gen rapò wotè ki ba anpil, anjeneral pi ba pase 5 pousan, epi yo tipikman gen rapò ki ba anpil, souvan pi ba pase 0.20 pousan, sitou sa yo ETFs ki disponib nan Vanguard.
Menm jan ak nenpòt desizyon envestisman lòt, chwazi pi bon lajan yo mityèl pou ou ta dwe kòmanse ak objektif envestisman ou ak tolerans risk. Yon fwa ou konnen ki lajan ki apwopriye pou objektif ou, rechèch la pou pi bon fon yo mityèl ka pran plas nan la. An rezime, sa ki travay pi byen pou ou ak objektif envestisman ou pi enpòtan pase taks-efikasite ak fon mityèl.
Pou plis sou jesyon fon mityèl ak pòtfolyo konstriksyon, asire w ke ou gade nan atik nou an sou sa yo dwe fè anvan ou bati yon dosye nan fon mityèl .
Limit responsabilite nou: Se enfòmasyon ki sou sit sa a ki bay pou rezon diskisyon sèlman, epi yo pa dwe mekone kòm konsèy envestisman. Anba okenn sikonstans enfòmasyon sa yo reprezante yon rekòmandasyon pou achte oswa vann sekirite.