Les ak kont nan TIPS Fon mityèl

Èske ou gen lajan ak lajan pou ou?

Trezò enflasyon-pwoteje sekirite , ke yo rele tou TIP, fon mityèl ka ede envestisè batay enflasyon. Poukisa envestisè yo ta dwe konsène sou enflasyon?

KONSÈY lajan mityèl ofri anpil avantaj pou envestisè yo. KONSÈY se obligasyon ki soti nan Trezò Ameriken an ki peye yon koupon sou direktè lekòl la ajiste nan kosyon an. Se kosyon an ajiste sou yon baz semi-anyèl ak pousantaj la nan Index pri konsomatè (yon mezi enflasyon).

Se konsa, TIP yo di yo kenbe vitès ak enflasyon pa retounen direktè lekòl la ajiste sou matirite ak koupon peman sou wout la.

Èske ou sonje sa ki pri a nan yon koupon pou achte tenm te nan lane 1970? Li te $ .06. Èske w konnen ki pri a nan yon koupon pou achte se nan 2009? Mwen pa ka sonje, men mwen konnen li se yon anpil plis pase sa li te an 1970. Ogmantasyon nan pri a nan koupon pou achte a tenm se yon egzanp klasik nan enflasyon.

Avantaj yo nan fon TIPS

Ou ka envesti nan trezò Enflasyon-pwoteje Securities nan fon mityèl epi jwi anpil nan avantaj ki genyen ke fon mityèl ofri tankou:

• Jesyon Pwofesyonèl - Manadjè Fon ap ajoute valè pa kap chèche anba-prix KONSÈY nan mache a segondè.
• Divèsifikasyon - KONSÈY ak divès kalite matirite pral posede pa yon fon TIPS kreye yon pòtfolyo plis diversifiée.
• Konvenyans - Kontrèman ak achte yon kosyon TIPS, yon fon TIPS ka fasilman te achte ak vann nan kantite lajan enpè enpè. Envestisè pa pral bezwen woule KONSÈY sou matirite, men yo ka asire fon yo mityèl ap gen konstan ekspoze a TIPPS.

• Reenvestisman - Kòm opoze a bon obligasyon, revni nan TIP ka otomatikman reenvèsté nan fon an san yo pa yon chaj lavant.

Kont lan nan fon TIPS

• Volatilité - Kòm opoze a bon kòd, TIP fon mityèl pa gen yon matirite, se konsa envestisè vle lajan kach dwe aksepte pri aktyèl la (ki ka pi wo oswa pi ba pase kantite lajan an orijinal envesti).

• Frè - Gen frè ki asosye ak achte TIP lajan mityèl ki ale pi lwen pase frè a tranzaksyon chaje pou bon KONSÈY.

Konsèy taks sou TIP Fon mityèl

Envestisè nan TIP fon mityèl yo papye ekri sou toude revni anyèl la ak kantite lajan an nan direktè lekòl la ajiste (sa vle di, ogmantasyon nan kantite lajan direktè lekòl la akòz kpi) chak ane. Se taks sou ajisteman an refere yo kòm "revni Phantom" paske envestisè a pa aktyèlman resevwa ajisteman an nan fòm lan nan yon peman enterè oswa dividann.

Anpil TIP fon mityèl ap peye soti nan direktè a ajiste pòsyon kòm yon dividann, men si ou re-envesti dividann yo, li nan yon pwen bèbè. Ou toujou ap resevwa dividann a, men ou pral dwe taks sou revni sou peman dividann. Pou rezon sa a, envestisè yo anpil sajès chwazi yo kenbe KONSÈY nan yon kont pou pran retrèt taks-depoze (egzanp, IRA) pou fè pou evite taksasyon an.

Final tip sou TIP Fon mityèl

Li ka sanble counterintuitive, men achte yon fon mityèl TIP pa pral nesesèman pwoteje direktè lekòl ou a. Nan kout tèm, fon TIPS yo ka temèt. KONSÈY yo pwi sou yon baz chak jou ki baze sou ap atann nan pousantaj enflasyon nan lavni (ak valè a tou ki afekte nan chanjman nan to enterè). Si ou posede bon obligasyon TIP yo, ou asire ou resevwa direktè lekòl ou a sou matirite.

Sepandan, yon TIP fon mityèl pa matirite. Pa gen yon garanti ke lè ou vle retrè lajan ou, ke ou pral resevwa kantite lajan konplè nan envestisman ou.

Sòf si ou se yon spekulateur, achte TIP lajan mityèl pou long tèm pwoteksyon enflasyon pou yon pòsyon nan dosye fiks revni ou .