Teknoloji, finansye, sikile konsomatè, Staples konsomatè, sèvis piblik ak sante
Premye paj sa a gen ladan endistri yo konsomatè-kondwi ak defans nan Teknoloji, finansye, sikile konsomatè, Staples konsomatè, sèvis piblik ak swen sante.
Teknoloji Sektè Fon
Sektè teknoloji a se yon kategori nan aksyon ki gen biznis teknolojik, tankou manifakti pwodwi pyès ki nan konpitè òdinatè, lojisyèl òdinatè oswa elektwonik ak endistri teknolojik endistri sèvis, tankou sa yo ki bay teknoloji enfòmasyon ak pwosesis done biznis. Gen kèk egzanp nan konpayi teknoloji gen ladan Apple, Microsoft, Google ak Netscape Kominikasyon.
Teknoloji envesti se souvan ki asosye avèk envestisman kwasans envesti oswa ak objektif envestisman an agresif kwasans .
Jwenn pi bon lajan yo sektè teknoloji ak ETFs ka difisil ak erè. Pou egzanp, li se yon erè komen yo panse nan Powershares QQQ ETF a kòm yon fon teknoloji pi paske li pistes NASDAQ 100 Index la.
Sa a ka konsidere kòm yon estrateji kwasans pi bon kalite, men QQQ HOLDINGS nan teknoloji sèlman reprezante anviwon 50% nan dosye a.
Epitou, anpil fon sektè teknoloji konsantre sou yon sèl sub-sektè nan teknoloji, tankou òdinatè, rezo, semi-kondiktè, oswa elektwonik. Sepandan, li pi bon pou pifò envestisè yo sèvi ak yon fon divès kalite sektè teknoloji.
Pou fon ki kenbe omwen 90% teknoloji aksyon (tankou nan sa a ekri), youn nan pi bon sektè a se mityèl se Fidelity Chwazi Teknoloji (FSPTX) ak youn nan ETFs yo pi bon teknoloji se iShares US Teknoloji ETF (IYW).
Sektè sèvis finansye a (aka "finansye") konsiste prensipalman nan bank yo, konpayi kat kredi, konpayi asirans ak konpayi Brokerage. Egzanp yo gen ladan Bank of America, Wells Fargo, Goldman Sachs, ak MetLife. Estratejik, aksyon finansye fè pi byen nan yon anviwònman ki ba to enterè lè sèvis finansye, tankou ipotèk, prè ak envestisman, yo nan demann.
Gen plis pase 100 fon mityèl ak ETF ki espesyalize nan finansye men youn nan pi bon finansye endèks sektè a se Vanguard Financials Index (VFAIX) ak youn nan ETFs yo pi bon se iShares US Sèvis Finansye (IYF).
Konsomatè siklik Sektè Fon yo
Konsomatè machandiz siklik oswa sèvis yo se moun ki pa konsidere nesesè. Epitou yo rele lwazi oswa machandiz diskresyonè ak sèvis yo, konsomasyon yo depann sou sik ekonomik, pakonsekan konsomatè a non.
Pou egzanp, pandan peryòd de kwasans ekonomik lavant Yo Vann an Detay nan machandiz lwazi oswa sèvis, plis kategori kòm dirab oswa ki pa dirab, tankou otomobil ak pyès ki nan konpitè (durables) oswa amizman ak otèl (ki pa durables), yo tipikman pi wo pase nan tan ekonomik resesyon, lè sèlman konsomatè yo prensipal konsomatè machandiz ka rete nan demann.
Mete tou senpleman, konsomatè yo pase plis sou liksye (ki pa nesesè) atik lè fwa yo bon ak mwens sou bagay sa yo lè fwa yo se difisil.
Menm jan ak pi fò lajan sektè sektè sikile konsomatè a gen plizyè sub-sektè. Pou egzanp yon envestisè ka achte aksyon nan yon sik espesifik stock sektè stock ki konsantre sèlman nan endistri otomobil la. Sepandan pifò envestisè yo gen bon konprann yo jwenn pi laj ekspoze a sektè pa chwazi divèsite nan fon endèks ak ETFs .
Youn nan pi bon konsomatè endikatè sektè sektè se Vanguard Index Diskresyonè Konsomatè (VCDAX) ak youn nan pi bon ETFs Konsomatè siklis se SPDR S & P Retail (SRT).
Staples konsomatè yo se pwodwi, tankou manje, tabak, ak bwason, ke konsomatè konsidere yo dwe esansyèl pou lavi-a-jou k ap viv. Se poutèt sa, aksyon nan konpayi yo ki pwodwi pwodwi sa yo yo di yo dwe "defansif" oswa "ki pa siklik" aksyon paske konsomatè yo vle sispann achte ak konsome pwodwi yo menm pandan récession ekonomik.
Men kèk egzanp konsomasyon konsomasyon konpayi yo enkli Jeneral Mills, Inc (manje), Filip-Morris, Inc (tabak) ak Coca-Cola Co (bwason).
Staples konsomatè aksyon yo konsidere kòm aksyon defansiv paske yo gen tandans kenbe plis estabilite pri nan yon mache desann pase lòt aksyon, tankou aksyon kwasans. Pou egzanp, pandan yon peryòd recession, konsomatè yo toujou bezwen machandiz, tankou sereyal ak lèt, oswa yo ka menm ogmante konsomasyon nan sa yo rele pwodwi "peche", tankou sigarèt ak alkòl. Lè ou konnen sa a, anpil envestisè pral achte aksyon defans lè yo kwè resesyon ki gen anpil chans rive nan kout tèm.
Yon bon fason pou jwenn gwo ekspozisyon nan sektè Konsomatè Staples la se avèk divèsite ak depans ki ba nan yon endèks fon oswa ETF. Youn nan pi bon mache konsomatè konsomatè yo se Vanguard Konsomatè Staples Index (VCSAX) ak nan mitan ETFs yo pi byen se Staples Konsomatè Chwazi sektè SPDR (XLP).
Itilite sektè fon yo
Utilite se yon tèm ekonomik ki jeneralman refere a kapasite nan satisfè bezwen oswa vle; li dekri itilite a nan yon bon oswa sèvis. Pou rezon sa a, konpayi yo ki pwodwi yon bon oswa sèvis ki bay sèvis piblik nan konsomatè yo klase anba sektè endistriyèl la nan sèvis piblik yo.
Ou deja abitye ak sèvis piblik yo nan lavi chak jou ou epi ou ka asosye tèm nan avèk "bòdwo sèvis piblik ou", ki ale pou peye pou sèvis chak jou, tankou sèvis piblik piblik tankou telefòn, gaz, dlo ak elektrik.
Ak konsiderasyon envèsti, ak dapre Morningstar , "Pòtfolyo fon piblik Utilisate kapital apresyasyon pa envesti prensipalman nan sekirite ekite nan US oswa ki pa US sèvis piblik piblik ki gen ladan elektrik, gaz ak telefòn sèvis founisè yo." An tèm ki pi senp, sèvis piblik lajan yo se lajan sektè ki envesti nan aksyon nan konpayi nan sektè sèvis piblik la.
Itilite aksyon yo konsidere tou aksyon defans paske yo gen tandans kenbe plis estabilite pri nan yon mache desann pase lòt aksyon, tankou aksyon kwasans . Pou egzanp, pandan yon peryòd recession, konsomatè yo toujou bezwen sèvis, tankou gaz, telefòn ak elektrik. Lè ou konnen sa a, anpil envestisè pral achte aksyon defans lè yo kwè resesyon ki gen anpil chans rive nan kout tèm.
Menm jan ak pi sektè endistriyèl, gen sub-sektè nan kategori jeneral la nan sèvis piblik yo. Pou egzanp, si yon envestisè te vle konsantre ekspoze nan konpayi telefòn, tankou Verizon ak Comcast, yo ka konsidere yon fon mityèl tankou Fidelity Telecom ak sèvis piblik (FIUIX). Sepandan lajan sektè yo deja konsantre ak sub-sektè yo ka twò etwat e konsa plis ki riske. Se konsa, li gen bon konprann pou pifò envestisè yo pran avantaj de divèsite a ak depans ki ba nan yon fon endèks oswa ETF, tankou sèvis piblik Chwazi sektè SPDR (XLU).
Itilite aksyon yo tou konnen pou peye dividand. Se konsa, si ou ap chèche yo ajoute dividann lajan mityèl pòtfolyo ou pou revni, ou ka konsidere ajoute yon fon sektè sèvis piblik.
Swen Sante, ke yo rele tou sante oswa sante-sante, se yon sektè envèstisman stock ki konsantre sou endistri a swen sante. Sektè swen sante a byen laj. Menm yon moun ki pa gen eksperyans envesti ka panse nan kèk zòn espesifik nan endistri a sante, tankou konglomera lopital, sèvis enstitisyonèl, konpayi asirans, manifaktirè dwòg, konpayi byomedikal, oswa mizisyen enstriman medikal. Egzanp yo enkli Pfizer, United-Swen Sante, Cigna Corp, Abbott Laboratwa, ak HCA Holdings, Inc.
Yon bon fason pou jwenn gwo ekspozisyon nan endistri swen sante a se nan sèvi ak yon fon sektè sante mityèl, tankou Vanguard Health Care (VGHCX) oswa T. Rowe Pri Syans Sante (PRHSX).
Envestisè yo ka itilize lajan sektè sante kòm yon zouti pou divèsifye yon pòtfolyo pi gwo fon mityèl. Aksyon sante yo souvan konsidere kòm "aksyon" defans lan paske yo korelasyon relativman ba yo nan fon laj endèks stock, tankou S & P 500 Index Fon , ke envestisè yo anpil itilize kòm HOLDINGS debaz nan yon dosye divèsifye. Lè anpil endistri yo ap fè mal akòz kondisyon negatif ekonomik, endistri a sante ka toujou fè relativman byen paske moun toujou bezwen wè doktè a ak achte dwòg yo, kèlkeswa kondisyon ekonomik yo.
Swen sante tou te nan sant la nan deba politik ak divize anpil fwa nan istwa ki sot pase paske depans sa yo ak aksè nan swen sante se sijè pasyone ak pèsonèl pou votè yo. Kongrè lejislasyon ka pozitivman oswa negatif enpak sou kèk sub-sektè nan swen sante. Epitou, ekspire dokiman dwòg pou lajman itilize pharmaceutique ka negatif enpak yon manifakti dwòg oswa, Kontrèman, yon apwobasyon FDA nan yon dwòg zouti ka gen enpak pozitif. Yon egzanp ki sot pase nan enpak politik sou aksyon sante se Lwa sou Swen abòdab, souvan ke yo rekonèt kòm Obamacare, ki te pase pa Kongrè a pandan administrasyon Obama an. Gen kèk aksyon avanse, tankou kòporasyon lopital pandan ke lòt moun te refize, tankou founisè asirans. Sepandan, efè jeneral nèt sou gwo sektè sante a te minim. Sa a pale ak bon konprann nan divèsifikasyon nan fon mityèl, fon endèks ak ETFs ki bay gwo ekspoze nan endistri a sante.
Gade nan sektè oswa peyi ETF s.
Lis sa a dezyèm paj nan sektè yo gen ladan zòn ki sanble ak sipèpoze nan metal presye, lò, negosyan, resous natirèl, ak enèji. Pou bon mezi, paj sa a gen ladan tou sektè transpò a ak lajan sosyalman responsab.
Pifò fon mityèl nan kategori a metal presye envesti prensipalman nan aksyon konpayi min. Sepandan, kèk fè pwòp ti kantite lò, ajan, kwiv oswa platinum, anjeneral nan fòm lan nan pyès monnen baron.
Konpayi-metal konpayi yo, se tipikman ki baze nan Amerik di Nò, Ostrali, oswa Lafrik di sid.
Gen kèk envestisè pito achte metal presye, tankou lò, ajan, platinum ak kwiv, nan fòm fizik la nan pyès monnen baron. Lòt moun pito achte aksyon nan aksyon konpayi min oswa fon mityèl, ETFs ak ETNs.
Negosyan ki koute chè metal pòtfolyo envesti nan metal presye tankou lò, ajan, kwiv, platinum, ak paladyòm. Envestisman kapab fèt dirèkteman nan byen fizik yo oswa enstriman dirab ki asosye avèk komodite yo. Pifò souvan, envestisè yo genyen ekspoze a pi fò nan metal presye se nan yon kategori sub-komodite-presye metal Echanj ki te vann Fon (ETFs).
Envestisè yo ka tou nou Echanj-tradui Nòt (ETNs). Li enpòtan pou note ke ETNs yo se enstriman dèt, tankou lyezon, ki pa envesti nan nenpòt avantaj. Malgre ke lye nan pèfòmans nan yon referans sou mache, ETNs yo pa aksyon oswa lajan endèks; yo konbine kalite yo nan lyezon ak Echanj Traded Fon (ETFs).
Mwayèn ki pi komen pou achte lò se swa nan pyès monnen lò Bullion oswa atravè yon echanj Echanj Traded Fon (ETF) tankou SPDR Gold Aksyon yo (GLD). Lajan Mutual envesti ti pa gen okenn byen nan lò fizik. Anjeneral klase kòm "metal presye," lò lajan mityèl tipikman kenbe aksyon nan konpayi min.
Yon kèk nan pi bon lò mityèl lajan yo, an tèm de pèfòmans alontèm, long manadjè manadjè ak mwayèn nan rapò depans ki ba gen ladan Tocqueville Gold (TGLDX) ak Gabelli Gold chaj-leve (GLDAX.LW).
Si ou vle ekspoze ki pi dirèk a ajan, ou pral itilize yon Echanj echanj komèsyal (ETF), tankou iShares Silver Trust (SLV). Envestisè yo ka itilize tou yon Echanj Traded Note (ETN), tankou UBS E-TRAKS CMCI TR Silver ETN (UPS), kòm yon altènatif. Sepandan, li enpòtan pou note ke ETNs yo se enstriman dèt, tankou lyezon, ki pa envesti nan nenpòt avantaj. Malgre ke lye nan pèfòmans nan yon referans sou mache, ETNs yo pa aksyon oswa lajan endèks; yo konbine kalite yo nan lyezon ak Echanj Traded Fon (ETFs) .
Si ou vle ekspozisyon ki pi dirèk nan kòb kwiv mete, ou pral sèvi ak yon kalite Echanj komèsyal Remak (ETN), tankou iPath DJ-UBS Copper Total Retounen Sub-Index ETN (JJC).
Si ou vle ekspozisyon ki pi dirèk nan platinum, ou pral sèvi ak yon kalite Exchange Traded Note (ETN), tankou UBS E-TRACS Long Platinum Retounen Total ETN (PTM).
Enkyetid Envestisè & Nòt: Metye lajan presye se sektè espesyalite ki pa divèsifye epi yo dwe itilize nan ti kantite lajan. Pou egzanp, ou ka eseye limite ekspoze a yon pousantaj de 5% (men pa plis pase 10%) nan dosye envestisman total ou.
Pifò fon mityèl pa kenbe platinum kòm yon avantaj fizik. Envestisè yo ka jwenn endirèk ekspozisyon platinum nan fon mityèl pa kenbe lajan ekite presye metal, tankou Vanguard metal presye & Mining (VGPMX) ak USAA metal presye & Mineral (USAGX) men sa yo pral tipikman gen plis ekspoze a konpayi lò ak lò min pase platinum ak konpayi min platinum.
Yon komodite se yon bon oswa sèvis san yo pa diferansye qualitative ki founi yon demann konsomatè de baz. Nan diferan mo, negosyan ka vini nan divès kalite fòm oswa kalite, men chak komodite nan yon klas oswa gwoup sèten se pa fondamantalman diferan pase lòt negosyan nan klas sa a oswa gwoup patikilye.
Pou egzanp, panse a komodite a, sik. Li se yon bon ekonomik ki founi yon demann sou mache konsomatè; li se yon bon marchands.
Sepandan, nan konsomatè a, pa gen okenn reyèl diferans qualitative soti nan mak mak: Sugar se sik. Se poutèt sa, konsomatè a ap gen chans pou chache ki pi ba sik la pwi, ki souvan vini nan fòm lan nan yon mak jenerik. Lòt machandiz komodite gen ladan lwil brit, chabon, mayi, te, diri, lò, ajan, ak platinum.
Yon egzanp yon sèvis kòm yon komodite se asirans lavi tèm. Avèk lòt bagay ki egal, tankou tèm nan nan ane ak relatif la solidite nan konpayi asirans lan, konsomatè yo pral jeneralman chèche pri ki pi ba a nan mache a. Nan diferan mo, gen plizyè founisè asirans ki ofri asirans lavi tèm epi pa gen okenn diferans kalitatif ant règleman konsomatè a epi kidonk "pi bon chwa" a pral nòmalman youn ak pri ki pi ba a.
Envesti nan yon sèl komodite, espesyalman nan gwo kantite, se riske, yo di omwen nan. Pou yon egzanp ki sot pase, panse a envesti an lò nan 2012, nan yon pwen nan popilarite entans. Ou pa t 'kapab li oswa melodi nan nenpòt fòm medya mas san yo pa wè oswa tande kèk reklam yo achte ak envesti nan lò . Mass nan moun yo te patisipe nan pati lò yo, kote yo te kapab vann bijou lò rès yo.
Si ou te malere ase yo achte nan battage lò a, tou pre pik dènye li yo nan mwa Oktòb 2012, li ta sèlman pran 8 mwa pèdi prèske 30% nan valè li yo. Ak pèt sa a nan prèske yon tyè nan valè te pandan yon tan ke nenpòt nan pi bon S & P 500 Index lajan yo te retounen plis pase 20%. Sa se yon pri opòtinite rate nan 50%! Ouch!
Resous natirèl yo se yon referans laj nan endistri komodite ki baze sou tankou enèji, pwodwi chimik yo, mineral, ak pwodwi forè nan peyi Etazini an oswa andeyò fon ameriken ak pòtfolyo ETF, ke yo rekonèt tou kòm sektè lajan , ap envesti anjeneral nan yon seleksyon divès HOLDINGS nan zòn sa yo yo ofri envestisè yo laj ekspoze a resous natirèl yo. Lòt pòtfolyo ka konsantre lou oswa sèlman nan endistri espesifik nan kategori a nan resous natirèl.
Pou ekspoze laj, envestisè yo gen bon konprann yo konsidere lajan ki envesti nan yon endèks divès. Pou egzanp, yon bon fason pou envesti nan resous natirèl US se iShares Nò Ameriken Resous Natirèl ETF (IGE) ak pou ekspozisyon entènasyonal, iShares S & P Global Materyèl ETF (MXI).
Vanguard ak Fidelity ofri tou bon endèks fon mityèl, tankou Vanguard Materyèl Index (VMIAX) ak Fidelity Select Materials (FSDPX).
Sektè enèji a konsiste de tout endistri yo ki enplike nan pwodwi ak distribye enèji, ki gen ladan konpayi lwil oliv, konpayi elektrik, van ak solè pouvwa, ak endistri a chabon. Men kèk egzanp sou enèji kòporasyon yo enkli ladan yo Exxon Mobil, Haliburton, ak Konpayi enèji Sidwès.
Kòm ou konnen kounye a byen pa kounye a nan lekti atik sa a, lè envesti nan sektè yo, li gen bon konprann yo sèvi ak yon fon endèks oswa ETF jwenn gwo ekspoze nan endistri yo divès kalite nan sektè a. Gen plizyè fon yo chwazi nan men youn nan pi bon endèks la sektè enèji se Vanguard Enèji Index (VENAX) ak youn nan ETFs yo pi byen se Enèji Chwazi Sector SPDR (XLE).
Sektè transpò a gen ladan konpayi ki enplike nan transpò machandiz oswa moun. Egzanp jeneral yo gen ladan ray tren, konpayi transpò, ak transpòtè lè yo. Aksyon transpò yo sansib nan sektè enèji , espesyalman nan pri gaz. Sektè a kapab tou yon endikatè dirijan ekonomik paske li bay endikasyon sou kantite ak demann pou machandiz yo te distribiye nan konpayi transpò pou konsomatè yo. Lide sa a se santral nan Teyori Dow .
Gen kèk lajan mityèl ak ETF ki bay gwo ekspozisyon nan sektè transpò men youn nan pi bon fon mityèl se Fidelity Select Transpòtasyon (FSRFX) ak youn nan pi bon ETFs yo transpò se iShares mwayen Transpòtasyon (IYT).
Sosyal Responsab Envesti (SRI)
Sosyal responsab envesti (SRI) fon yo pa reyèlman kategori kòm yon sektè endistriyèl, men yo nan yon kategori inik nan envesti ki se pran nan popilarite. SRI se yon filozofi envestisman altènatif ak estrateji ap chèche ankouraje konpòtman ki responsab, ki gen ladan moun ki sipòte pratik anviwònman pozitif, dwa moun, opinyon relijye oswa sa ki konnen yo dwe aktivite moral (oswa pou fè pou evite sa ki konnen yo amoral pa sosyete a SRI, tankou tankou alkòl, tabak, jwèt aza, zam afe, relasyon militè, oswa pònografi).
Mouvman SRI la ka trase rasin li yo nan ane 1700 yo lè Jan Wesley te fonde Methodism (Legliz Methodist) ak espesifikman ak prèch li "Itilizasyon Lajan an", ki ankadre fè-pa gen okenn mal nan frè parèy ou nan aspè biznis aspè nan sosyal envesti.
Youn nan pi bon fason pou jwenn aksè nan SRI envesti se avèk fon mityèl . Lajan SRI yo tou yo rele sosyalman konsyan lajan yo epi anjeneral evite pwodwi yo "peche" nan alkòl ak tabak. Gen kèk egzanp enpòtan ki gen ladan Parnassus Workplace (PARWX) ak Calvert Konsèvatif Alokasyon (CCLAX).
Dapre fon Parnassus, isit la se estrateji envestisman pou PARWX:
Parnassus Workplace Fund la se yon fon diversifiable, fondamantal, US, gwo-bouch, fon ekite debaz. Fon an envesti prensipalman nan sekirite ekite èstime nan gwo-lèt majiskil konpayi ak lye travay eksepsyonèl. Konpayi ki gen bon travayè anjeneral yo kapab rekrite ak kenbe anplwaye pi byen, ak fè nan yon nivo ki pi wo pase konpetitè an tèm de inovasyon, pwodiktivite, kliyan fidélité ak rentabilité. Fon an pran tou faktè anviwònman, sosyal ak gouvènans nan kont nan pran desizyon envestisman.
Dapre Calvert, isit la se estrateji envestisman an pou CCLAX:
Fon an se yon "fon de fon." Fon an ap chèche reyalize objektif envèstisman li yo lè li envesti nan yon dosye nan kalkè kalkè fiks revni, ekite ak lajan sou mache lajan ki satisfè kritè envestisman Fon an, tankou faktè finansye, dirabilite ak responsablite sosyal.
Kòm yon mo final nan prekosyon sou envèsti ak sektè: Jis asire w ke ou kenbe ekspoze total ou a nenpòt ki sektè a ti pòsyon nan alokasyon total ou epi sèvi ak lajan yo pou diversification, pa pou distribisyon mache . Pou envesti avèk sajès nan fon sektè oswa ETF, ou ka swiv règ 5 pousan nan alokasyon envestisman , ki konseye kont mete plis pase 5% nan dosye envestisman ou nan yon sèl aksyon an patikilye oswa sektè konsantre.
Limit responsabilite nou: Se enfòmasyon ki sou sit sa a ki bay pou rezon diskisyon sèlman, epi yo pa dwe mekone kòm konsèy envestisman. Anba okenn sikonstans enfòmasyon sa yo reprezante yon rekòmandasyon pou achte oswa vann sekirite.