Ki sa ki se Style Fon mityèl ak Poukisa li Matter?
Mutual Fon Style: mache kapitalizasyon - Aksyon
Fon stock yo premye kategori pa style an tèm de lèt majiskil sou mache a mwayèn (gwosè nan yon biznis oswa sosyete ki egal a pri a pri fwa ki kantite aksyon eksepsyonèl):
- Gwo-bouchon Stock Fon envesti nan aksyon nan kòporasyon ak lèt majiskil mache, anjeneral pi wo pase $ 10 milya dola. Konpayi sa yo yo tèlman gwo ke ou te pwobableman tande pale de yo oswa ou ka menm achte machandiz oswa sèvis nan men yo sou yon baz regilye. Gen kèk non gwo kap gen ladan Wal-Mart, Exxon, GE, Pfizer, ak Bank of America.
- Mid-kap Stock Fon envesti nan aksyon nan kòporasyon nan lèt majiskil mitan-gwosè, anjeneral ant $ 2 milya dola ak $ 10 milya dola.Anpil nan non yo nan kòporasyon yo ou ka rekonèt, tankou Harley Davidson ak Netflix, men lòt moun ou pa ka komen nan kay la non yo.
- Ti Fon Stock Fon envesti nan aksyon nan kòporasyon nan ti-gwosè lèt majiskil, anjeneral ant $ 500 milyon dola ak $ 2 milya dola. Ki pi piti kapitalizasyon yo refere yo kòm "mikwo-bouch" aksyon.
Mutual Style Fon: Objektif Envestisman - Aksyon
Fon stock yo pwochen kategori dapre objektif yo, ki pral prensipalman ap divize an kwasans, Valè oswa Objektif melanje:
- Kwasans Stock Fon envesti nan aksyon kwasans, ki se aksyon nan konpayi yo ki yo dwe grandi nan yon vitès pi vit pase mwayèn sou mache a.
- Valè Stock Fon envesti nan aksyon valè, ki se aksyon nan konpayi ki yon envestisè oswa manadjè fon mityèl kwè yo dwe vann nan yon pri pi ba pase valè sou mache a. Valè Fon Stock yo souvan yo rele Dividann Fon mityèl paske valè valè yo souvan peye dividann a envestisè, Lè nou konsidere ke estòk kwasans lan tipik pa peye dividann envestisè a paske sosyete a re-devwale dividann plis grandi sosyete a.
- Konpayi Stock Migrasyon envesti nan yon melanj de kwasans ak valè valè.
Mutual Style Fon: Matirite Fon Bond
Se fon fon bond kase nan de kategori prensipal - matirite ak kredi Kalite:
Epitou eksprime kòm dire yon kosyon an, matirite a ka panse sou kòm yon kantite tan , ki ka blesi ak tou senpleman tradui vle di kantite lajan an nan ane nan tèm kosyon an. Yon fon mityèl ka kenbe plizyè douzèn oswa dè santèn de obligasyon ak matirite an jeneralman eksprime kòm dire an mwayèn nan lyezon ki te fèt nan fon an mityèl.
- Kout tèm Bond lajan prensipalman envesti nan obligasyon ki gen matirite nan mwens pase 4 ane. Yon kategori sub nan kout tèm lajan kosyon se lajan Ultra kout tèm Bond , ki pral tipikman envesti nan obligasyon ak deur nan mwens pase yon ane. Envestisè konsèvatif yo gen tandans renmen kout tèm finansye kosyon yo paske yo gen pi ba sansibilite pousantaj enterè yo . Sepandan, lajan kosyon kout tèm gen pi ba retounen mwayèn relatif nan tan pase lajan entèmedyè ak alontèm.
- Lajan Entèmedyè-tèm Bond prensipalman envesti nan obligasyon ki gen matirite moyen ant 4 ak 10 ane. Lajan kosyon sa yo ofri yon konbinezon de retounen rezonab pou risk to enterè ki rezonab, ki se poukisa envestisè yo anpil tankou kategori debaz sa a nan lyezon: Kondisyon ekonomik yo difisil pou predi. Se poutèt sa, yon envestisè ka "monte kloti a" nan risk pa envesti nan fon entèmedyè-tèm. Si, pou egzanp, pousantaj enterè moute, pri kosyon pral desann. Pi long la matirite oswa dire, pri yo kosyon plis ap varye (nan direksyon opoze nan pousantaj enterè). Lajan kosyon kout tèm pral fè pi bon nan k ap monte anviwònman an to enterè yo men alontèm lajan kosyon pral fè pi byen nan anviwònman anviwònman to enterè yo. Lajan kosyon Entèmedyè-tèm jwenn yon tè presegondè ki akseptab.
- Long-term Bond fon prensipalman envesti nan obligasyon ki gen matirite plis pase 10 zan. Se poutèt sa yo lajan kosyon gen pi gwo risk to enterè . Lè pousantaj enterè yo dwe tonbe, alontèm bon yo se pi bon parye envestisè a pou pi wo retounen relatif yo konpare ak lajan kosyon kout ak entèmedyè-tèm. Opoze a se laverite nan k ap monte anviwònman to enterè yo (alontèm pri kosyon pral tonbe pi vit konpare ak pi kout matirite ak ap gen chans pou lakòz retounen negatif pou yon long tèm envestisè kosyon fon).
Mutual Style Fon: Bond Bon kalite kredi
Sa a kategorizasyon gwo reflete kapasite konpayi an kache nan ranbouse envestisè yo kosyon. Ou ka panse nan bon jan kalite kredi kòm nòt yon konpayi oswa peyi kredi. Se nòt ki eksprime kòm yon Rating, ki te pwodwi pa yon ajans evalyasyon, tankou Standard & Poor's, sou yon echèl nan 'AAA' pou bon jan kalite a kredi pi wo desann nan 'D' pou default.
Bon kredi-bon kalite yo anjeneral idantifye kòm Yield Segondè oswa "Junk" obligasyon paske nan pi gwo risk pou yo default (ak Se poutèt sa pi wo pwodiksyon konpanse envestisè kosyon pou asosye a risk ki enplike).
Gade tou: Morningstar Style Box
Limit responsabilite nou: Se enfòmasyon ki sou sit sa a ki bay pou rezon diskisyon sèlman, epi yo pa dwe mekone kòm konsèy envestisman. Anba okenn sikonstans enfòmasyon sa yo reprezante yon rekòmandasyon pou achte oswa vann sekirite.