Revizyon nan yon Plan Imobilye ki deja egziste - Erè Top ak ki jan pou fè pou evite yo
Erè # 1 - Efè Pèsonèl nan Pour Ou Plis
Teknikman pale, efè pèsonèl, tankou bijou, travay atistik, ak Kolektib, distribiye atravè yon Will ak Testaman Denye , ki gen ladan yon vide sou Will , bezwen probable.
An reyalite, sepandan, atik sa yo gen tandans disparèt sou yon "premye vini, premye sèvi" baz, anvan nenpòt ki byen fòmèl oswa règleman konfyans ak yon avoka kòmanse. Men, si gen nenpòt ki agiman nan mitan benefisyè ou yo sou efè pèsonèl ou ak distribisyon pwopriyete sa a ki nan lis nan dènye ou a ak Testaman, Lè sa a, yon jij pwobab ap bezwen rezoud dispit sa yo apre yo fin volonte ou te admèt yo nan pwobasyon . Si tout lòt pwopriyete ou te byen finanse nan Trust Revocable Living Trust ou a , Lè sa a, sa a defèt youn nan objektif prensipal yo nan konfyans ou - pou fè pou evite probat! Olye de sa, finanse efè pèsonèl ou nan Revocable Living Trust ou epi presize ki moun ki ta dwe jwenn pwopriyete sa a, epi apre sa, bay Siksè Trustee ou tout diskresyon ou pou rezoud nenpòt dezakò nan mitan benefisyè ou yo. Sa a ta dwe kenbe benefisyè konfyans ou soti nan tribinal probab.
Erè # 2 - Kite Efè Pèsonèl ou a menm jan ak Benefisyè ou yo
Efè pèsonèl, ki gen ladan bijou, travay atistik, ak Kolektib, yo souvan difisil a valè, se pou kont li divize "egalman." Mwen yon fwa te gen yon kliyan ki te goumen ak frè l 'pou prèske twa ane sou jan yo divize "bagay la" ki te rete nan kay manman yo a paske manman an ap deklare ke bagay li yo dwe divize egalman.
Bagay la te vo sou $ 5,000, e ankò frè yo te pase plis pase $ 60,000 nan frè legal anvan yo te jwenn yon rezolisyon.
Liy anba la se ke lajan se fasil divize, men "bagay" se pa. Si Trust ou oswa Revocable Living Trust deklare ke efè pèsonèl ou dwe divize egalman nan mitan benefisyè ou yo, Lè sa a, fè yon plan pou efè pèsonèl ou.
Mande avoka planifikasyon imobilye w pou revize lang lan pou pèmèt benefisyè ou yo diviz moute bagay yo dakò, epi si yo pa ka dakò, bay reprezantan pèsonèl ou oswa siksè Trustee absoli otorite pou deside ki moun ki vin sa, vann bagay yo epi divize lajan kach, oswa tou senpleman bay bagay sa yo charite. Sa a ta dwe kenbe moun ou renmen yo soti nan tribinal la.
Erè # 3 - Plan Imobilye San yo pa nenpòt Planifikasyon taks nan Imobilye
Sa a se sa ki souvan rive: Yon koup jèn gen premye pitit yo ak dwa anvan premye vakans yo gwo san nouvo ti bebe yo koup la deside ke yo bezwen testaman. Se konsa, yo kouri soti epi pou yo jwenn youn nan sa yo plan minit nan dènye minit vakans. Ki sa yo pral tipikman jwenn refere yo kòm yon " Mwen renmen ou pral" - li tou senpleman kite tout bagay francheman youn ak lòt epi Lè sa a, si toude paran yo mouri balans lan pral antre nan mete konfyans senp pou nouvo ti bebe yo ak nenpòt timoun ki fèt pita. Sa a ki kalite plan pa gen okenn planifikasyon taks nan byen imobilye ki enplike nan li. Lè sa a ,, ven-senk ane pita, lè timoun piti yo finalman ale nan kolèj yo, yo rankontre avè m ', epi, byen jennen, rale kopi nan "mwen renmen ou vle."
Yon lòt bagay ki souvan rive se yon koup ki gen yon plan byen imobilye tire nan eta yo ki pa gen taks sou byen imobilye, men Lè sa a, yo deplase nan yon nouvo eta ki gen taks sou byen imobilye, oswa vis vèrsa.
Nan nouvo eta yo, plan nan byen imobilye yo pa pral travay jan yo gen entansyon paske swa plan yo te tire yo espesyalman kouvri taks sou byen federal sèlman, oswa plan yo te espesyalman tire yo kouvri tou de taks leta ak federal nan byen imobilye.
Pa kite sa rive ou. Asire w ke w ajou nan "I Love You Will" nan yon plan ki enkòpore plan AB Trust ak, si sa aplikab, planifikasyon taks leta byen imobilye ak ABC Trust , depi lontan anvan pi piti ou ale nan kolèj. Epi asire w ke si ou demenaje ale rete nan yon nouvo eta plan plan byen imobilye ou a revize pa yon avoka planifye nan byen imobilye nan nouvo eta ou a, otreman plan ou a pa ka travay jan ou vle.
Erè # 4 - marye marye kòm sèl administratè nan revokable Trust yo
Marye marye kòm Trustees sèl nan Trust respektab K ap viv Trust yo poze yon pwoblèm grav si yon mari oswa madanm vin mantalman enkapab paske mari oswa madanm nan lòt pa pral gen nenpòt ki aksè a kont ki gen tit nan non konfyans Revocable Living Trust enkapasite a.
Tou depan de kondisyon ki nan akò konfyans nan mari oswa madanm ki andikape a, mari oswa madanm a byen ap swa bezwen jwenn sètifika andikap nan men manm fanmi yo ak youn oswa plis doktè oswa tou de oswa ale nan tribinal epi yo gen mari oswa madanm yo te deklare mantal enkonpetan pa yon jij. Pi mal ankò, si yon mari oswa madanm se disponib tou senpleman paske li se atravè peyi a vizite fanmi, Lè sa a, mari oswa madanm nan lòt pa yo pral kapab fè anyen ak kont yo ki gen tit nan non konfyans mari oswa madanm lan vwayaje jouk li oswa li retounen soti nan vwayaj la.
Pandan ke gen pral sèten sitiyasyon lè chak mari oswa madanm ap vle sèvi kòm Trustee sèl la, tankou nan yon dezyèm oswa apre maryaj, jeneralman mwen te jwenn ke ka sa yo yo nan minorite a. Men, si w ap enkyete w sou konplikasyon Co-Trustees ki gen pou yo aji ansanm, pa enkyete - Revokab Living Trust yo ka tire ak yon gwo dil de fleksibilite, ki gen ladan fè mari oswa madanm Co-Trustees, men bay chak kapasite nan aji san yo pa konsantman an nan mari oswa madanm nan lòt. Si oumenm ak mari oswa madanm ou yo ap sèvi kòm Trustees de Trust Resèt K ap viv Revokab ou yo e pa gen okenn bon rezon poukisa Lè sa a, mande avoka planifikasyon nan byen imobilye ou a amande konfyans ou yo fè chak nan ou yon ko-Trustee nan lòt mari oswa madanm lan konfyans ak enkli langaj ki pèmèt chak nan ou aji poukont ou nan kapasite ou kòm yon Trustee. Nan kouri nan longè, sa ap ba ou fleksibilite a ke ou bezwen ale sou biznis ou.
Erè # 5 - Trustable revni san lang plan retrèt
Jodi a anpil moun gen yon pòsyon enpòtan nan Estates yo envesti nan plan ki kalifye tankou 401 (k) ak IRA . Men, si yo te deziyen Revocable Trust yo kòm benefisyè a nan sa yo kont ak konfyans nan pa te mete ajou nan yon ti tan, Lè sa a, chans yo se li pa genyen lang ki apwopriye a pou pèmèt Successor Trustee a fè fas ak kont pou retrèt ki gen te kite nan konfyans lan. Si lang sa a manke, yo pral mare men Successor Trustee a, epi konsekans negatif taks sou revni yo pral lakòz.
Si ou te rele Revocable Living Trust ou kòm benefisyè plan retrèt ou an, tcheke avèk avoka planifikasyon nan byen imobilye ou pou asire ke konfyans ou an genyen langaj ki apwopriye pou pran retrèt la, epi si se pa sa, mande avoka ou pou fè chanjman nan konfyans ou imedyatman .
Erè # 6 - Pouvwa nan Avoka san yo pa plan pou retrete Plan
Si ou te finanse tout byen ou yo nan Revocable Living Trust ou a, lè sa a, an jeneral, pouvwa ou nan Avoka pa pral bezwen depi byen yo nan konfyans nan ka jere pa Trustee la. Men, depi 401 (k) ak IRA pa ka finanse nan konfyans ou (otreman byen yo pral enkli nan revni taksab ou pou ane a nan transfè a), ou pral bezwen yon Pouvwa nan Avoka ak lang ki apwopriye pou pran retrèt ou a pèmèt Avoka ou an reyalite pou jere 401 (k) ou ak IRA yo si ou vin enfim. Sa a ta dwe gen ladan pouvwa a etabli nouvo kont; fè kontribisyon; benefis woulib; andose chèk ak resevwa distribisyon; fè aranjman pou depo dirèk nan distribisyon; chwazi fòm peman, ak prete lajan ak byen achte.
Si pouvwa ou nan Avoka pa te mete ajou nan yon ti tan, Lè sa a, chans yo se li pa genyen lang ki apwopriye a pou pèmèt ajan ou a jere kont pou retrèt ou. Tcheke avèk avoka planifikasyon nan byen imobilye ou pou asire ke pouvwa Pwokirè ou gen yon langaj ki apwopriye pou pran retrèt la, epi, si se pa sa, mande avoka ou pou ou ekri yon nouvo ki gen lang apwopriye.
Erè # 7 - Old Advance Medical Directives
Nan lane 2001, Kongrè a te respekte règleman ki responsab Lwa Asirans Sante ak Lwa Responsablite nan 1996 (oswa HIPAA ). Pati nan zak la kontra ak vi prive nan dosye medikal ak ki moun ki ka epi yo pa ka gen aksè a yo. Se konsa, si Direktiv Advance ou te ekri anvan 2001, ou pral bezwen yon nouvo ki gen ladan lang ki apwopriye HIPAA. Epi pran prekosyon - Mwen te vini tou atravè Direktiv Advance siyen apre 2001 ki sepandan pa gen ladan lang ki nesesè HIPAA.
Kisa ki pral rive si Direktiv Advance ou a pa gen okenn referans pou HIPAA? Lè sa a, ajan swen sante ou ka pa kapab pran desizyon enfòme sou tretman medikal ou paske ajan ou pap gen okenn aksè nan dosye medikal ou yo. Sa a se patikilyèman enpòtan si ou te rele yon lòt moun pase yon fanmi pre tankou ajan ou depi fanmi lwen ak fanmi ki pa fanmi yo pral refize aksè nan dosye medikal ou. Si li te yon ti tan depi ou te siyen Direktiv Pwovizwa Medikal ou, Lè sa a, tcheke avèk avoka planifikasyon nan byen imobilye ou a asire ke dokiman ou an gen lang ki nesesè ak degaje HIPAA.
Erè # 8 - Lajan taks ki kite kareman pou madanm ou
Menm si plan nan byen imobilye nan yon koup marye pa komèt erè a twoub komen (yon plan nan byen imobilye san yo pa nenpòt ki planifikasyon taks nan byen imobilye), anpil plan kite pòsyon taksab la nan byen imobilye mari / madanm ki mouri a francheman nan mari oswa madanm lan siviv olye pou yo nan yon Trust Marital . Nan lòt mo, olye pou yo gen yon vre AB Trust sistèm, plan an sèlman kreye yon "Trust B", ak pòsyon taksab la, oswa "A" pòsyon, pral ale kareman nan konjwen an siviv olye pou yo nan yon Trust Marital.
Poukisa sa a se yon pwoblèm? Paske gen plizyè benefis pou gen pòsyon taksab la pase nan yon Trust Marital pou benefis nan konjwen siviv lan olye pou yo francheman. Premyèman, Marital Trust la se yon konfyans ki pa ka chanje, epi, si estriktire byen, ka anpeche byen nan konfyans ke yo te rache pa kreditè mari oswa madanm siviv la. Si w kite byen peye taks sou mari oswa madanm ki siviv nan yon Trust Marital pral pwoteje tou byen yo pa divize nan yon divòs oswa pran yon pati nan yon pati elektif si mari oswa madanm lan siviv remarye. Finalman, nan yon maryaj dezyèm oswa apre, itilizasyon yon Marital Trust ka asire ke byen rete nan konfyans la lè mari oswa madanm nan siviv mouri pral ale nan timoun mari oswa madanm ki mouri a epi yo pa sa yo ki nan konjwen yo siviv.
Si ou menm ak mari oswa madanm ou panse ke plan imobilye ou an kapab benefisye de yon sistèm AB Trust vre, pa sèlman yon "B Trust," Lè sa a, mande avoka planifikasyon imobilye ou si plan ou gen ladan yon vre AB Trust mete kanpe, epi, si se pa, chanje konfyans ou kòmsadwa.
Erè # 9 - Dosye Planifikasyon Imobilye ki pa byen siyen
Gen de zòn ki kote sa a antre nan jwe: (1) Lè dokiman yo plat soti jis pa siyen dwa; epi (2) Lè dokiman ki te siyen kòrèkteman nan eta anvan rezidans eta a bezwen siyen yon fason diferan nan nouvo eta yo.
Pwoblèm nan ansyen anjeneral se rezilta nan yon avoka ki pa nòmalman bouyon dokiman planifikasyon byen imobilye, epi, Se poutèt sa, pa konnen fòmalite yo ki nesesè pou siyen sa yo kalite dokiman yo. Se poutèt sa li enpòtan nan travay avèk yon avoka ki gen plizyè ane nan eksperyans ekri planifikasyon imobilye planifikasyon paske sa a pral asire ke dokiman yo te teste pa bank, lopital, ak tribinal la probat.
Nan lòt men an, dokiman planifikasyon imobilye ki te byen egzekite nan yon eta ka rann konplètman initil nan yon lòt eta. Pou egzanp, nan Florid, yo dwe siyen yon pouvwa avoka ak menm fòmalite yo kòm yon papye kay pou byen imobilye pou pouvwa Pwokirè pou itilize pou transfere nan byen imobilye Florid. Se poutèt sa li enpòtan pa sèlman gen plan nan byen imobilye ou revize si ou deplase soti nan yon eta nan yon lòt men tou yo gen dokiman ou revize pa yon avoka lokal kote ou te achte byen imobilye deyò nan eta lakay ou. Sa pral asire ke dokiman yo ap travay nan eta ou kòm byen ke lòt la.
Erè # 10 - Kite Byen Byenite Benefisyè ou
Menm jan erè # 8 te montre benefis ki genyen nan kenbe byen nan yon Trust Marital pou benefis nan mari oswa madanm ou, konfyans pou tout lavi kapab bay benefis menm jan ak lòt benefisyè ou yo. Ki jan? Paske sèvi ak yon konfyans tout lavi ap separe pòsyon tè benefisyè a soti nan lòt byen yo, ki gen ladan byen moun yo kòm byen ke marital ak lòt byen jwenti. Se konsa, si benefisyè a ankòz, byen yo ap pwoteje. Oswa, si benefisyè a vin marye epi pita divòs, yo pral byen pwoteje konfyans nan byen yo. Oswa, si benefisyè a toujou yon andikape minè oswa mantal, Lè sa a, byen yo konfyans ka envesti ak jere pa yon lòt moun epi yo pral pwoteje. Nan lòt men an, si ou kite pòsyon tè benefisyè a nan yo kareman oswa menm nan sèten laj (tankou 25, 30, oswa 35), Lè sa a, yon fwa li nan men yo pòsyon tè yo ap vin vilnerab a pwose, kreditè, divòs mari oswa madanm, move desizyon envèstisman, epi, nan senaryo a ka pi mal la, yon gadyen legal ki sipèvize si benefisyè a se yon enfim minè oswa mantal.
Olye de sa, konsidere mete konfyans tout lavi pou tout benefisyè ou yo. Ou ka menm fè benefisyè a Fidisyè sèl la nan yon sèten laj (tankou 25 oswa 30). Nan fason sa a, lè benefisyè a se pi piti, ka pòsyon tè yo ka jere pa yon lòt moun, men lè yo vin pi gran yo ka pran kontwòl sou fon konfyans yo epi fè desizyon pwòp yo. Sa ap bay Benefisyè ou yo yon chans batay kenbe pòsyon tè yo pou benefis pwòp yo epi yo pa pou benefis nan kreditè yo, divòse mari oswa madanm, gouvènman an, oswa avoka gardyen ak tribinal.
Erè # 11 - Unfonded Trusts Revokable
Pwobableman erè ki pi komen mwen kouri nan lè revize plan imobilye ki egziste deja se yon Trust Living Trust ke se pa konplètman finanse. Sa a anjeneral vini nan de ekstrèm: (1) Trusts ki pa finanse nan tout, ak (2) Trust ki prèske, men se pa byen finanse.
Nan sitiyasyon an ansyen, pwoblèm nan anjeneral tij soti nan yon avoka planifikasyon imobilye ki tou senpleman pa bay nenpòt asistans oswa konsèy pou kliyan yo ak finansman konfyans yo. (Wi, malerezman, gen kèk avoka ki la pou evite ede kliyan finanse konfyans yo pou byen kliyan yo dwe ale nan yon pwobasyon avoka-sipèvize.) Nan dezyèm sitiyasyon an, menm si kliyan yo konprann enpòtans finansman yo mete konfyans yo epi yo jere yo jwenn kèk nan byen yo nan konfyans yo, anpil ap anmwe oswa tou senpleman vin fristre oswa akable pa pwosesis la finansman tout antye.
Mwen pa ka mete aksan sou ase kouman li enpòtan pou ou jwenn byen ou nan Trust Revocable Living Trust ou epi mete ajou benefisyè yo nan asirans vi ou ak kont retrèt ou. San yo pa pran etap sa a enpòtan, Revokable Living Trust ou a ap senpleman gen yon bokit vid ap tann pou byen ou yo ranpli li apre pwosesis la tan-konsome ak koute chè.
Erè # 12 - Unfonded soti nan Imobilye Eta
Lè revize plan imobilye ki deja egziste yo, erè ki pi komen ke mwen wè se # 11 - unfonded Trust Living Trust. Ak erè sa a komen mennen dwa nan erè final la komen - soti nan imobilye leta reyèl ki pa finanse nan yon Trust Living Trust.
Si ou pa pran tan pou finanse ou soti nan byen imobilye leta nan Trust Trust Living ou, Lè sa a, moun ou renmen yo ap fè fas ak de oswa plis Estates Pwobasyon. Poukisa? Paske se transfè a nan byen imobilye apre lanmò ki gouvène pa lwa yo nan eta a kote se pwopriyete a ki sitiye nan yon "siksè gradye" pwosedi. Se konsa, byen imobilye nan non endividyèl ou nan moman lanmò ou a ap bezwen probable nan eta kote li ye a. Ak sa ki si ou posede byen imobilye nan de, twa, oswa menm kat eta diferan? Lè sa a, moun ou renmen yo ap fè fas ak de, twa, kat oswa plis pwosedi pwobasyon, epi ou pral ajoute siyifikatif tan ak pri yo rezoud nan konfyans ou paske moun ou renmen yo ap bezwen pou peye pou pwosedi pwoblem miltip ak avoka miltip miltip .
Patikilyèman si ou soti nan pwopriyete leta ki gen tit nan non endividyèl ou oswa kòm lokatè an komen ak yon lòt moun, jwenn pwopriyete a nan konfyans ou. Epi ou pa bezwen twonpe nan panse ke si ou posede byen imobilye ansanm ak yon lòt moun ke li pral pase pa dwa pou sivivan lòt mèt kay la epi evite probate apre ou fin mouri. Pifò nan eta yo pa lokatè an komen komen si papye kay la pa espesyalman bay pou dwa sivivan, e konsa pòsyon ou nan pwopriyete a ap bezwen probable. Tcheke avèk yon avoka nan eta a kote pwopriyete a sitiye pou asire ke li gen tit jan ou vle li, epi, si se pa, gen yon nouvo papye ki prepare epi anrejistre.