Fè yon pwojeksyon taks
Yon fwa ane kalandriye a fini, gen prèske anyen ou ka fè sou taks ou. Men, si ou pwojè sa ki retounen taks ou ap gade tankou anvan ane a se sou, gen tout kalite bagay ou kapab fè. Pou egzanp, ou ka pwojeksyon taks ou ka itilize yo:
- Reyalize pèt ki diminye bòdwo taks ou
- Reyalize pwogrè ke yo pral papye nan zewo si ou fè li ane sa a
- Pran retrè IRA ki pa pral papye ekri, oswa yo pral papye sou yon pousantaj ki ba
- Konvèti lajan IRA nan yon IRA Roth nan yon to taks ki ba
- Donate distribisyon minimòm ou mande yo nan yon charite pou konsève pou taks yo
- Ogmante 401 (k) kontribisyon ou pou diminye bòdwo taks ou
- Ak anpil, pi plis
Kijan Pou Estimasyon Taks anvan Ane-Fen
Pou estime taks ou, ou ranmase tout enfòmasyon an menm ou ta bezwen ranpli taks ou retounen. Li pi bon yo kòmanse ak yon kopi retounen taks ane pase a. Nan maj la, ekri nan sa ou panse nimewo ane sa a pral.
Lè sa a, sèvi ak yon kalkilatris taks sou entènèt 1040, mete yon senaryo echantiyon nan lojisyèl preparasyon taks tankou taks Turbo oswa Lwa taks, oswa si ou renmen fè bagay sa yo nan men, ranpli yon retou taks sou papye.
Yon fwa ou gen retounen taks ou estime prepare, isit la se atik yo kle liy yo gade nan:
- Lajan Ajisteman Ajisteman (AGI) (liy 37 sou yon Fòm 1040, liy 21 sou yon 1040A)
- Taksab Revni (liy 43 sou yon Fòm 1040, liy 27 sou yon 1040 A)
Men sa ou fè ak chak nimewo sa yo pou fè desizyon pou ekonomize lajan nan fen ane a.
AGI
Èske AGI ou anba $ 117,000 pou selibatè oswa anba $ 184,000 pou marye? Si se konsa ou elijib pou finanse yon IRA Roth.
Ou gen jouk 15 avril 2017 pou fè yon kontribisyon pou ane 2016 la, kidonk kòmanse ajoute Roth ou kounye a epi wè si ou ka jwenn maksimòm la nan avril ($ 5,500 pou moun ki gen laj 49 ak anba, $ 6,500 pou laj 50 ak moute) .
Si AGI ou a sou montan ki anwo yo referans, èske ou ka pran avantaj de nenpòt ki lòt opsyon taks-franchiz ekonomi? Pou egzanp, èske ou ka ranvwaye yon bonis fen ane a nan 401 (k) plan ou a? Èske ou gen yon plan franchiz asirans sante ki wo ki ta fè ou kalifye pou fè yon kontribisyon taks-franchiz nan yon kont epay sante?
Taksab revni
Èske revni taksab ou anba $ 37,650 pou selibatè, oswa $ 75,300 pou marye? Si se konsa, w ap anba a koupe a ant 15 pousan ak 25 pousan pousantaj taks yo. Nenpòt revni sou kantite sa yo pral papye ekri nan 25 pousan. Pran diferans ki genyen ant kantite kapòt lan ak revni taksab ou. Sa se kantite lajan nan pwogrè kapital ou ta ka reyalize anvan fen ane-a ak peye pa gen okenn taks . Oswa ou ta ka konvèti kantite lajan sa a nan yon IRA nan yon IRA Roth epi li ta dwe papye ekri nan 15 pousan. Sa a ka fè sans si ou gen chans yo dwe nan 25 pousan oswa pi wo to taks la pita nan retrèt lè ou te mande distribisyon soti nan IRA ou.
Si revni ou se sou kantite lajan yo koupe, gade nan envestisman ou posede andedan nenpòt kont ki pa pran retrèt.
Èske nenpòt ki vo mwens pase ou peye pou yo? Echanje yo pou yon lòt bagay pou reyalize yon pèt kapital. Pèt la ap konpanse nenpòt ki pwogrè kapital sou fòm taks ou an premye. Yon fwa li te konpanse pwogrè, jiska $ 3,000 nan pèt kapital la ka itilize kòm yon dediksyon kont lòt revni. Nan yon to taks 25 pousan, yon $ 3,000 pèt sove ou $ 750 nan taks federal yo.
Plis pase laj 70?
Si ou gen plis pase 70 ½ epi ou bezwen distribisyon nan kont pou retrèt ou, konsidere distribye tout oswa yon pòsyon dirèkteman nan charite. Lè ou fè sa, pòsyon sa a pa pral parèt nan Liy 15b sou yon 1040 (men ou mete tout kantite distribisyon an nan liy 15a), epi konsa AGI ou ak revni taksab pral pi ba. Lè AGI ou a pi ba, sa vle di ou ka kapab sèvi ak yon pi gwo pòsyon nan depans medikal ou kòm yon dediksyon detaye.
Sa yo se jis yon kèk nan konsèy taks ekonomi yo ki ka revele pa fè yon pwojeksyon taks anvan fen ane. Si ou pa moute pou fè li tèt ou, konsidere envesti nan yon pwofesyonèl taks ede. Ekonomi ou yo ka pi plis pase konpanse pri sèvis yo.