Ou Ta Dwe Achte B Aksyon?
Ki sa ki aksyon mityèl Gwoup B B?
Pifò fon mityèl ofri klas divès kalite aksyon pou achte (diferans ki genyen nan frè fon yo mityèl ak depans nan chak klas pataje).
Plizyè klas komen pataje mityèl genyen ladan yo: Gwoup A, Gwoup B ak Gwoup C mityèl pataje aksyon. Chak klas pataje mande pou yon jesyon ak fonksyònman frè ak anpil klas pataje genyen tou yon frè 12b-1.
Aksyon Mutual B aksyon pa egzije pou lavant devan lavant, men pote yon chaj depanyan ki depanse (CDSC) epi yo gen yon frè 12b-1 ki pi wo (yon frè 1% 12b-1 komen) pase lòt klas pataje fon mityèl. CDSC yo se chaj enpoze sou aksyonè ki vann aksyon yo nan fon an pandan peryòd la rann tèt. CDSC sa yo pa peye konseye, men nan konpayi an fon yo kouvri depans divès kalite, ki gen ladan komisyon yo inicio fon an peye konseye (souvan kòm yon wo 4%). Envestisè pa wè sa yo komisyon inicio chaje pa lajan ke yo peye konseye ki ofri aksyon yo fon pou achte.
CDSC espesifik yo prezante nan prospectus fon mityèl la ak pri a depann de konbyen tan envestisè a kenbe aksyon / li.
Anpil fon aksyon mityèl B gen yon CDSC ki redwi a 0% pa ane sis, pandan ke yo nan sèt ane, fon mityèl Gwoup B aksyon yo konvèti nan aksyon A aksyon (ki pote pa gen okenn chaj rann tèt epi yo gen pi ba frè 12b-1).
Èske B Aksyon Yon Achte Bon?
Nan kèk ka, si ou konpare divès kalite aksyon pataje mityèl, ou ka bay yon seri senaryo kote aksyon mityèl aksyon B gade pi attrayant pase lòt pati klas nan fon an menm.
Pou egzanp, si ou itilize lojisyèl Fon Analyzer FINRA a, ou ka jwenn ke yo bay yon tan pi long, ak mwens pase $ 100,000 pou envesti nan yon sèl fanmi fon, Lè sa a, mityèl fon B aksyon yo, souvan fwa, pi apwopriye pase Class A aksyon (ki gen ladan yo inicio lavant komisyon ak pwen repo) ak aksyon C (ki antrene 12b-1 frè). Men, menm jan ak nenpòt envèstisman-dyab la ka souvan jwenn nan detay yo. Ou ta gen bon konprann pou w rete pridan lè w ap itilize senaryo ipotetik pou detèmine envestisman ki pi bon pou dosye ou.
Pou egzanp, senaryo Fon Analyzer FINRA a, ak menm bagay la tou, ka egzak lè senpleman konpare estrikti frè klas A, Gwoup B ak Gwoup C aksyon, men sa vle di ou ta dwe achte aksyon mityèl B aksyon? Kisa k ap pase si manadjè fon mityèl ou kite? Ki sa ki rive si fon an mityèl vin boure ak byen? Kisa k ap pase si style fon mityèl la gaye soti nan kwasans nan valè? Nan lòt mo, kisa k ap pase si ou vle vann fon pataje mityèl B ou a?
Si ou bezwen vann yon aksyon an patikilye B pataje fon pou nenpòt nan rezon sa yo, oswa pou satisfè yon crunch lajan kach, ou ka kapab fasilman chanje soti nan yon fon nan yon lòt nan fanmi an fon menm san yo pa transfere penalite rann tèt (men, ou toujou pouvwa antrene pwogrè kapital).
Se konsa, èske fanmi an finanse kote ou te achte orijinal fon aksyon mityèl B yo gen yon lòt fon apwopriye mityèl, oswa ou pral fòse yo rezoud ak yon fon mediocrite yo nan lòd pou fè pou evite chaj rann tèt? Tread ak anpil atansyon anvan ou achte aksyon mityèl B aksyon ke ou pa te ak anpil atansyon fè rechèch anvan achte ak anpil atansyon planifye estrateji sòti ou. Kisa k ap pase si / lè ou bezwen vann?
Plis Pwoblèm ak aksyon B
Ap toujou gen konseye, e petèt menm envestisè yo, ki vle deba si wi ou non chwazi fon mityèl B aksyon se yon desizyon pòv - diskite ke yo apwopriye pou envestisè nan sèten sikonstans. Malerezman, fason B aksyon yo eksplike ak fason yo vann se yon gwo pwoblèm fè fas a envestisè jodi a. An reyalite, yon blog ki enteresan, Blog la Konsènan Fwòd Broker esplike plizyè ka kote FINRA te peye amann ak Censure konpayi Brokerage pou mal rekòmande aksyon B.
Dè milyon dola nan restitisyon yo te peye envestisè pou pwoblèm konvnab pandan ane yo, pandan y ap anpil Brokerage konpayi yo te peye amann ak kontrole, ak kèk koutye yo te menm te disipline ak sispann apre rekòmande klas sa a an patikilye nan aksyon mityèl pataje a envestisè pou ki yo yo pa apwopriye.
Ansanm liy sa a, aksyon mityèl pataje B yo souvan mischaracterized kòm pa gen okenn-chaj lajan, yon klas patikilye nan fon mityèl ki pa chaje lavant charj, men ka antrene frè lòt. Si ou ap sibi sa a "mischaracterization" nan aksyon mityèl B B nan yon konseye, kenbe sou bous ou pandan ou mache soti pòt la.
Di orevwa nan aksyon B
Malgre potansyèl yo pou rentabilité konseye yo, tandans nan sou plizyè ane ki sot pase yo te pou fon mityèl elimine aksyon B klas nan fon konpayi liy-ups. Nan yon Release Press Release septanm 2009, Allianze (konpayi paran an nan PIMCO Fon) deklare ke politik yo nan sispansyon lavant de aksyon B te "ki konsistan avèk tandans yo endistri-lajè nan direksyon pi ba lavant de aksyon B Class ak pi gwo enterè nan frè ki baze sou konsiltatif sèvis yo. "Tandans sa a nan direksyon mwens lavant aksyon B Class - jan mansyone pa Allianze - ta ka byen akòz pi bon-enfòme envestisè fon mityèl ak plis skrupuleux Brokerage fèm depatman fèm ki pa rekòmande mityèl fon B pataje envestisè mefyan pa pou rezon ekitab, men akòz estrikti komisyon segondè yo konseye.