Bagay kle yo Chak envestisè ta dwe konnen sou fon mityèl
Si ou se yon envestisè ki gen eksperyans oswa yon debutan, ou yo se pwobableman konnen ke gen dè milye de fon mityèl yo chwazi nan ak plizyè douzèn detay yo konnen. Sepandan, gen senk bagay debaz ke chak envestisè ta dwe konnen yo dwe siksè ak envesti nan fon mityèl.
01 Pou kòmanse: Envesti avèk fon mityèl
02 Konnen risk ou
Rezon an poukisa pifò fon mityèl anjeneral bay pi gwo retounen nan tan pase envèstisman garanti se paske nan prim la risk rekonpans a envestisè. Prim sa a vini nan fòm retounen ki pi wo asosye ak aksepte risk sou mache, ki se risk pou yo pèdi kèk pòsyon oswa tout montan orijinal la envesti.
Pi gwo risk pou ou kòm yon envestisè, sepandan, gen chans rive nan ou . Fè atansyon nan "kouri dèyè pèfòmans," ki se tandans imen nan kontinyèlman chèche ak achte pi wo lajan yo fè pandan y ap vann yo menm ki anba-fè yo. Sonje ke envesti pa ta dwe sezisman, li ta dwe raz. Ralanti ak fiks ranport ras la!
03 achte panyen: divèsifye, divèsifye, divèsifye!
Lajan Mutual yo tankou panyen de envèstisman paske yon sèl sèl fon mityèl ka envesti nan plizyè douzèn oswa dè santèn de aksyon ak / oswa obligasyon, refere yo kòm "HOLDINGS." Gen anpil fon mityèl ki divès ase pou kont li envesti yon gwo pòsyon nan ekonomi difisil-ou touche ou; sepandan li se yon bon lide yo gaye risk ou (divèsifye) atravè diferan kalite fon yo mityèl , tankou lajan stock, lajan kosyon ak lajan mache lajan.
04 Konnen chay ak depans
Depans ki asosye ak achte ak vann fon mityèl ka kase nan kat kalite de baz:
Front Chaj: Sa yo chaje devan (nan moman achte) epi li ka jiska 5% oswa plis nan kantite lajan an envesti. Pou egzanp, si ou envesti $ 1,000 ak yon chaj devan 5, kantite lajan chaj la pral $ 50.00 ak Se poutèt sa envestisman premye ou pral aktyèlman $ 950.
Retounen chaj: Yo akize sèlman lè ou vann yon fon. Yo te rele tou chaje lavant difere, charj tounen yo anjeneral nan seri a 5% ak pouvwa n bès oswa menm redwi a zewo sou tan, anjeneral apre senk ane oswa plis.
Pa gen chaj oswa chaj leve vivan: Kòm non an implique, kategori sa a nan depans fon pa gen okenn chaj devan oswa chaj tounen.
Depans pou pwopòsyon: Se pa tout lajan charj chaje; sepandan gen depans kache nan tout fon mityèl. Depans rapò sou depans mwayèn apeprè 1.50% ($ 1.50 pou chak $ 100) pou stock fon mityèl epi yo pou jesyon kontinyèl nan fon an. Epitou, pafwa enkli nan rapò a depans se yon chaj operasyonèl, ki rele yon frè 12b-1.
05 Pèfòmans Pèdi pa gen garanti nan rezilta nan lavni (men ki enpòtan pou konnen)
Nou te wè tout avètisman yo sou pèfòmans pase. Sepandan, yon envestisè fon mityèl ap toujou konsidere pèfòmans pase nan premye evalyasyon yo anvan yo achte. Revize peryòd pi long, tankou 5 ak 10 ane, epi konpare pèfòmans ak lòt lajan nan menm kategori a. Li enpòtan tou pou wè konbyen tan manadjè a te nan Helm la nan fon an. Si, pou egzanp, ou jwenn yon fon mityèl ak yon retou enpresyonan senk ane men tan manadjè a nan fon an, ki rele "manadjè latè," se sèlman yon ane, sa a nouvo manadjè pa ka bay kredi pou pèfòmans 5 ane sa a .