Yon seleksyon divès kalite pi bon Fidelite Fon mityèl la dwe ofri
Fidelite gen plizyè douzèn pri ki ba, tèt fè fon mityèl nan plizyè kategori divès. Pandan ke Fidelite ka pi byen konnen pou eksepsyonèl -jere fon yo eksepsyonèl, yo ofri tou kèk nan fon yo endèks pi bon mache ki disponib sou mache a. Se poutèt sa, li pa mande poukisa Fidelity se youn nan pi bon konpayi yo ki pa-chaj mityèl fon nan linivè a envestisman jodi a.
Nan lis sa a nan pi bon Fidelite lajan yo achte, nou pral kraze li desann nan twa kategori de fon ki Fidelity fè pi byen: 1) pi byen Fon aktif-jere, 2) pi bon Index Fon, ak 3) Pi bon Balanse Fon.
Isit la nan metodoloji jeneral la nan chwazi pi bon Fidelite fon yo: Pou lajan aktivman-jere, mwen te vle wè pèfòmans alontèm ki bat endèks relatif fon an, manadjè latè nan omwen senk ane, ak kalite inik ki mete yo apa de lòt fon nan lis la.
Pou fon yo endèks, mwen te vle lis yon varyete, men sitou gade lajan divèsifye ak rapò ki ba anpil.
Pou fon yo balanse, mwen gade pou omwen chwa ki ka travay pou envestisè divès kalite, dosye pèfòmans fò, ak divèsifye pòtfolyo.
Pi bon Fidelite Fon: Aktivman-Kontwole
Aktivman-jere lajan yo se sa non yo sijere - pòtfolyo nan sekirite envestisman ki manadjè a achte epi li vann nan diskresyon yo, anjeneral pou objektif la san rete nan bat yon endèks relatif.
Pou egzanp, yon fon aktyèlman jere gwo-kap stock mityèl pral èspere ke pèfòmans S & P 500 Index la nan plis ane kalandriye pase pa e yo ta dwe gen yon retounen alontèm ki pi bon pase endèks la.
Isit la se kat aktivman-jere lajan ki soti nan Fidelite ki gen tandans pèfòme endèks yo referans respektif yo, espesyalman nan kouri nan longè (sa vle di 5- oswa 10 ane retounen annualisé):
- Fidelity Contrafund (FCNTX): Fon endèks stock gwo-kap la te gen menm manadjè a, Will Danoff, pou plis pase 25 ane ak dosye track pèfòmans li te yon sèl gwan distribisyon. Depi kreyasyon fon an an 1990, FCNTX te mwayenn plis pase 12% retounen, ki se yon feat ra nan mond lan fon mityèl. Fon an envesti nan aksyon kwasans ak aksyon valè, anpil nan yo se gwo-bouchon, ak yon kèk aksyon mitan-bouchon nan melanj la. Rapò depans pou FCNTX se yon rezonab 0.71% ak minimòm achte inisyal la se $ 2,500.
- Fidelite Dividann Estratejik & Revni (FSDIX): Fon 4-zetwal sa a envesti prensipalman nan aksyon valè pou objektif pwodiktiv revni nan fòm dividand pou aksyonè yo. Men, fon an tou te gen yon objektif kwasans. Se poutèt sa, FSDIX kapab yon bon chwa pou moun ki retrete ki vle achte lajan pou rezon revni men li kapab tou yon bon anfòm pou envestisè kap chèche apresyasyon kapital long tèm. Kantite depans pou FSDIX se 0.78% ak minimòm achte inisyal la se $ 2,500.
- Fidelite Chwazi Biyo-Teknoloji (FBIOX): Sa a se yon fon sektè sante , ki vle di li konsantre HOLDINGS stock li yo prensipalman sou konpayi nan sektè sante a, nan ka sa a sektè bio-teknoloji. Malgre ke bio-teknoloji sante aksyon gen potansyèl pou apresyasyon gwo, yo ka gen peryòd kout nan refize apik. Se poutèt sa, FBIOX ka konsidere ak agresif fon stock , ki vle di li apwopriye pou envestisè ki dire lontan ki pa lide UPS yo ak Downs nan envèstisman sa yo. Kantite depans pou FBIOX se 0.73% ak minimòm achte inisyal la se $ 2,500.
- Fidelity Growth Company (FDGRX): Fon sa a 5-zetwal se yon lòt egzanp yon gwo pèfòmans fon mityèl ki benefisye de yon manadjè sezonman, Steven Wymer, ki te nan Helm FDGRX depi 1997. Fon envesti prensipalman nan gwo-bouchon aksyon ki manadjè a kwè gen potansyèl la pou kwasans pi wo pase mwayèn. Kantite depans pou FDGRX se 0.88% ak minimòm achte inisyal la se $ 2,500. Remak: Depi 20 jen, 2016, FDGRX te fèmen pou nouvo envestisè yo.
Pi bon Fidelite Fon: Index Fon
Fidelite gen kèk nan pi bon mache endèks la sou mache a. Malgre ke yo ofri sou yon douzèn endèks lajan, nou pral mete aksan sou twa nan pi bon ofrann pasivman-jere yo isit la:
- Fidelite Spartan 500 Index (FUSEX). Youn nan pi bon S & P 500 Index lajan sou mache a, FUSEX fè yon gwo travay pou swiv S & P 500 la epi li gen youn nan pi ba pri yo depans (0.095%) nan linivè a tout antye mityèl. Paske nan ekspoze laj li a sou 500 nan pi gwo US aksyon yo, FUSEX fè yon nwayo bon kenbe pou yon pòtfolyo ki dire lontan nan fon yo. Envestisman minimòm inisyal la pou FUSEX se $ 2,500.
- Fidelity US Bond Index (FBIDX): Si w ap chèche yon fon endèks Fidelity ki fè yon bon travay pou kouvri mache kosyon US la, ou pral vle konsidere FBIDX, ki pistes Barkley kapital Index Ameriken an . Sa vle di aksyonè nan fon sa a endèks kosyon pral jwenn ekspoze a dè milye de obligasyon, fè FBIDX yon kenbe diversifiée yo kouvri mache a kosyon. Rapò depans pou FBIDX se 0.20% ak minimòm achte inisyal la se $ 2,500.
- Fidelity Mid Cap Enhanced Index (FMEIX): Si ou vle yon eksepsyonèl fon mityèl ki ofri ekspoze nan mitan-kap stock, FMEIX se youn nan pi bon fon yo ou ka achte nan kategori sa a. Sa a fon 5-zetwal pistes Russell Mid Cap Index la, ki vle di aksyonè nan FMEIX pral jwenn gwo ekspoze a sou 300 aksyon nan lèt majiskil nan mitan. Aksyon Mid-Cap gen pi gwo potansyèl kwasans pase aksyon gwo-bouch men li ka wè tou pi gwo refi kout tèm. Sa a fè FMEIX yon kenbe agresif ki pi apwopriye pou envestisè alontèm ak tolerans relativman wo pou risk yo. Kantite depans pou FMEIX se yon% 0.16 ki ba ak minimòm achte inisyal la se $ 2,500.
Pi bon Fidelite Fon: Lajan Balanse
Lajan balanse envesti nan yon balans nan aksyon, obligasyon ak lajan kach, pakonsekan moniker a "balanse". Yo ka chwa envestisman entelijan pou envestisè ki vle envesti nan jis yon sèl fon oswa moun ki ta renmen yon nwayo solid kenbe yo bati.
- Fidelity Balanced (FBALX): Sa a se yon alokasyon modere fon, ki vle di aksyonè nan FBALX pral jwenn yon alokasyon avantaj medyòm risk de apeprè de tyè aksyon ak yon twazyèm obligasyon. Malgre ke melanj sa a se pi ba risk pase yon dosye nan 100% aksyon, retounen yo ki dire lontan te istorikman te tou pre sa ou ta atann pou yon fon stock pi bon kalite. Depi kreyasyon fon an plis pase 30 ane de sa, FBALX te mete yon pousantaj mwayèn retounen apeprè 9%. Depans lan depans pou FBALX se 0.56% ak minimòm premye achte a se $ 2,500.
- Fidelite Libète Revni (FFFAX): Fon sa a se youn nan fon "libète" nan Fidelity e li pi konsèvatif nan gwoup la. Objektif li se bay revni pandan y ap konsève direktè lekòl la. Se poutèt sa fon an pi apwopriye pou envestisè ki gen plis enterese nan kenbe sa yo gen pase ap grandi balans kont yo. Kantite depans pou FFFAX se 0.49% ak minimòm achte inisyal la se $ 2,500.
- Fidelite Kapital & Revni (FAGIX): Fon sa a 5-zetwal ka akonpli tou de kwasans ak aspè revni nan envesti pa balanse stock la, ki konprann sou 20% nan dosye a, ak alokasyon avantaj kosyon, ki se sou 80% nan dosye a . Se poutèt sa, risk sou mache a pi wo pase yon fon kosyon men pi ba pase yon fon stock. Sepandan retounen yo alontèm yo te toujou pi wo pase pifò lajan kosyon. Depans lan depans pou FAGIX se 0.72% ak minimòm achte inisyal la se $ 2,500.
Limit responsabilite nou: Se enfòmasyon ki sou sit sa a ki bay pou rezon diskisyon sèlman, epi yo pa dwe mekone kòm konsèy envestisman. Anba okenn sikonstans enfòmasyon sa yo reprezante yon rekòmandasyon pou achte oswa vann sekirite.