Fidelite Mutual Fon sa yo ka minimize Bill taks ou
Envestisè ak kont peye taks kontribye yo se entelijan yo kenbe taks-efikas fon mityèl ak gen anpil fon eksepsyonèl Fidelity yo chwazi nan jwenn travay la fè.
Youn nan erè yo pi gwo envestisè fè ak lajan mityèl se li pap resevwa kenbe depans ki ba. Minimize depans ak fon mityèl pa diferan pase minimize depans nan finans pèsonèl oswa biznis, espesyalman avèk bidjè, oswa sa ki kèk ekspè finansye ta ka rele koule lajan kach.
Redui depans ou yo (ekoulman lajan kach) se jis kòm bon jan ogmante revni ou (lajan kach flo). Koupe depans nan finans pèsonèl se jis kòm bon jan bay tèt ou yon ogmantasyon.
Menm jan an tou, minimize taks nan yon kont taksab gen efè a pou ogmante retounen nèt ou. Reflechi sou sa a nan fason opoze a: Si w ap peye plis pase sa nesesè nan taks, ou kenbe mwens lajan nan tèt ou; Se poutèt sa ou te redwi retounen a sou envestisman ou.
Pi bon kalite fon mityèl pou redui taks taks ou
Anvan nou jwenn pi bon Fidelite lajan pou itilize pou kont peye taks sou kontribisyon yo, ann gade nan pi bon tip jeneral fon yo pou itilize pou minimize taks ak fason lajan mityèl sa yo kapab akonpli sa.
Yon fòm taks ki komen ak fon mityèl se pwopozisyon kapital kapital yo . Stock fon mityèl ka envesti nan plizyè douzèn oswa dè santèn de aksyon. Pandan nenpòt ane fiskal yo bay, manadjè a (yo) nan fon an pral tipikman achte ak vann plizyè nan HOLDINGS yo stock nan dosye a.
Lè manadjè a vann aksyon ki te vin nan valè depi lè li te achte aksyon sa yo, echanj sa yo jenere pwogrè kapital, ki fè yo pase nan envestisè a (ou) nan fòm pwopozisyon kapital kapital yo. Pou rezon sa a, lajan ak woulman ki ba, tankou fon endèks , ka gen plis taks efikas pase fon aktivman-jere.
Yon lòt fòm komen nan taksasyon soti nan fon mityèl se pwodwi pa dividann . Se poutèt sa, si ou vle pou misyon pou minimize taks, ou pral vle pou fè pou evite segondè bay fon mityèl, tankou valè gwo-bouch valè stock. Fon fon ki choute ti kras a dividann zewo gen ladan lajan ti-bouchon stock ak kwasans lajan stock .
Nou te kouvri kalite fon stock ki se taks efikas, men lyen mityèl fon yo se yo menm ki ou pral bezwen entelijan sou lè li rive minimize taks. Pou kenbe taks nan yon minimòm ak lajan kosyon, kalite ki pi bon yo achte yo se lajan kosyon minisipal yo . Sa a ki kalite fon mityèl achte bon minisipal, ki yo pibliye pa yon gouvènman leta ak lokal yo ak minisipalite lòt. Pou ankouraje envèstisman gouvènman an, obligasyon minisipal yo gratis nan taks sou revni federal. Si w ap viv nan eta a oswa minisipalite ki pwoblèm kosyon an, revni yo kapab tou taks gratis sou nivo sa a.
Pi bon fidelite fon pou minimize taks
Koulye a, kite a pran yon gade nan kèk egzanp espesifik nan fon mityèl soti nan Fidelite ki ka kenbe taks nan yon minimòm nan kont taks sou kontablite taks ou.
- Fidelite Total Market Index (FSTMX) se pa fon ki pi taks-efikas Fidelite ou ka achte, men li ka pi stockifye fon mityèl la nan pwogramasyon yo ki ka tou kenbe taks nan yon minimòm. Rapò woulman ba li nan jis 3 pousan vle di ke li pral kenbe taks sou distribisyon kapital kapital pi ba pase fon an mwayèn stock.The rapò depans pou FSTMX se yon pati anba 0.095 wòch ak minimòm premye achte a se $ 2,500.
- Fidelity ti Cap Enhanced Index (FCPEX) konsantre sou aksyon ti-bouchon, ki jeneralman choute mwens dividann konpare ak aksyon gwo-bouchon. Pa egzanp, mwayèn fon gwo stock kap ka gen yon rendement nan omwen 2 pousan oswa plis, tandiske FCPEX pral tipikman mwayèn mwens pase mwatye sa. Pwodiksyon an pral ede kenbe taks sou revni nan yon minimòm. FCEPX gen istorikman bat plis pase 90 pousan lòt lajan ti-bèf pou retounen taks sou ajiste yo. Rapò depans lan ba pou yon ti-bouch fon nan 0.68 pousan ak kantite minimòm envestisman inisyal la se $ 2,500.
- Fidelite Entènasyonal Kapital apresyasyon (FigRX) se yon fon estòk etranje ki prensipalman envesti nan aksyon nan konpayi ki pa US. Lajan stock etranje yo pa souvan taks efikas men FIGRX gen yon dosye track nan pi bon pase mwayèn taks efikasite-yo ak pi wo-mwayèn retounen, ki konbine fè FIGRX yon chwa entelijan pou envestisè ki bezwen yon fon stock etranje nan yon kont taksab. Rapò depans pou FIGRX se anba-mwayèn nan 1 pousan ak minimòm envestisman inisyal la se $ 2,500.
- Fidelity Tax-Free Bond (FTABX) kenbe obligasyon minisipal ki egzante de taks sou revni federal yo. Pifò nan HOLDINGS yo se bon yo bay gouvènman leta ak vil nan peyi Etazini. Lyezon Minisipal yo souvan ofri pwodiksyon pi ba pase lyezon lòt men estati taks la gratis ka pwodwi yon sede taks-efikas ki ka bat lòt lyezon. Anjeneral, envestisè ki nan pi gwo parantèz taks yo benefisye pi plis la nan kenbe lajan kosyon minisipal tankou FTABX. Rapò depans lan se 0.25 pousan ak minimòm envestisman inisyal la se $ 25,000. Fidelity ofri tou lajan kosyon san taks gratis ki konsantre sou eta yo, tankou California, New York ak Massachusetts. Envestisè k ap viv nan eta sa yo ka chwazi pou itilize fon sa yo pou yo pran avantaj de benefis taks leta yo.
- Fidelite Taks-Exempt Market Lajan (FMOXX) kapab yon chwa entelijan pou envestisè ki vle yon likid fon kenbe pou kout tèm lajan kach. Tankou lajan kosyon taks gratis, FMOXX pral jeneralman benefisye pou envestisè nan pi wo parantèz taks yo.
Ki sa ki pou chèche pou yo jwenn pwòp lajan taks-efikas ou
Si gen lòt fon fon ou bezwen pou kont taksab ou, ou ka gade sèten estatistik kle pou predi taks-efikasite nan fon an. Yon estatistik sa yo se rapò taks sou pri, ki se yon mezi de envestisè ki pèdi anpil an mwayèn akòz taks. Pou egzanp, si yon fon mityèl te gen yon retou 5 ane ki annualize nan 10 pousan ak rapò taks sou pri a te 1 pousan, retounen apre taks la envestisè a te 9 pousan.
Gen kèk nan pi bon sou entènèt sit rechèch sou entènèt mityèl yo, tankou Morningstar, Inc, ofri enfòmasyon sou rapò taks sou pri ak lòt done kle kle tankou taks-ajiste retounen. Pou egzanp, nan Morningstar.com, ou ka senpleman tape nan yon senbòl ticker mityèl la ak fè yon rechèch pou yon patikilye mityèl fon ou ap fè rechèch sou. Yon fwa ou jwenn lis fon an sou sit la, gade pou tab la ki di "taks" epi klike sou li. Paj sa a pral montre pwen kle taks sou pwen yo, tankou rapò taks sou revni ak taks sou revni taks. Ou ka konpare sa yo ak lòt lajan epi chwazi youn nan ki pi bon pou ou ak bezwen envesti ou.
Pi wo pase tout, envestisè yo ta dwe sonje priyorite pratik envèstisman entelijan, tankou diversification, tolerans risk, ak seleksyon fon ki baze sou objektif envestisman, pa sèlman taks efikasite pou kont li. Bati yon pòtfolyo ki adapte pou bezwen ou yo pi enpòtan pase minimize taks yo. Envestisè yo kapab diminye tou depans yo pa achte lajan ki pa gen chaj ak rapò ki ba anpil.
Pou plis enfòmasyon sou jwenn lajan ki pi bon pou ou ak objektif envestisman ou, asire w ke ou wè atik nou an sou analiz Fon Mutual: 10 Bagay sa yo analize (ak 3 yo inyore) .
Limit responsabilite nou: Se enfòmasyon ki sou sit sa a ki bay pou rezon diskisyon sèlman, epi yo pa dwe mekone kòm konsèy envestisman. Anba okenn sikonstans enfòmasyon sa yo reprezante yon rekòmandasyon pou achte oswa vann sekirite.