- Seri mwen bonjan ekonomi pa sijè a taks leta oswa lokal yo. Lè ou envesti nan lyezon Ekonomi Seri I, ou pap peye taks sou revni enterè ou touche nan eta ou oswa gouvènman lokal ou. Sa vle di plis lajan fini moute nan pòch ou nan fen chak ane pase si ou posede yon kosyon òdinè.
- Seri I bonjan ekonomi yo sijè a taks federal yo. Lè ou achte Seri ou a, mwen pral fè lajan taks, ou pral dwe taks federal taks sou revni enterè ou touche pandan tan ou kenbe lyezon yo. Akòz lefèt ke seri a mwen ekonomi kosyon se yon kalite espesyal nan kosyon li te ye kòm yon "zewo koupon" (ki se, ou pa pral resevwa chèk regilye nan lapòs la; Olye de sa, enterè a ou touche se ajoute tounen nan kosyon an valè, ak ou pral touche enterè sou enterè ou.) Ou gen yon chwa ant youn nan de metòd taksasyon: metòd la lajan kach oswa metòd la egzesis. Metòd la lajan kach vle di ou pral peye sèlman taks sou bon ou lè w rachte yo (ki se, vann yo tounen) nan gouvènman Etazini. Si ou kenbe kosyon ou pou 20 ane, Lè sa a, ou pa pral peye nenpòt taks pandan peryòd sa a, men ou pral dwe yon taks lè ou vann soti nan envestisman an. Si ou chwazi pou metòd akizisyon taksasyon sou obligasyon ou yo, ou pral peye taks la ki akòz sou enterè ou touche pou ane a ki te ajoute tounen nan direktè lekòl ou a.
Sèvi ak Seri I Bon Pou Peye pou Depans Edikasyon
Ou p ap peye nenpòt taks sou revni enterè ou touche nan lyezon Seri I ou yo si ou itilize yo pou peye pou depans edikasyonèl kalifye epi ou satisfè limit revni yo. Jis sa konte kòm depans edikasyonèl kalifye? Men sa yo enkli:
- Ekolaj ak frè tankou kou laboratwa obligatwa nan yon inivèsite oswa nan kolèj
- Depans yo peye pou nenpòt kou ki nesesè kòm yon pati nan pwogram degre ou oswa pwogram sètifika-akò.
- Pri a nan liv oswa chanm ak tablo pa konte kòm depans ki kalifye.
- Depans yo dwe fèt sou non ou, mari / madanm ou, oswa yon depandan pou ki ou reklame yon egzanpsyon sou taks ou.
Genyen plizyè lòt kondisyon pou peye okenn taks sou seri lyezon serye ou yo.
- Obligasyon mwen yo te achte apre 1989.
- Ou dwe peye pou depans edikasyonèl kalifye nan menm ane fiskal ou an nan lajan ou nan seri Seri ou yo.
- Ou dwe omwen 24 lane oswa plis nan premye jou nan mwa a nan kote ou te achte lyezon yo. Si ou te 18 ane fin vye granmoun, pou egzanp, ou pa ta ka kalifye yo sèvi ak lyezon yo Seri I ekonomi pou peye pou ou oswa depans kolèj fanmi ou; ou ta toujou dwe kole ak bòdwo taks la.
- Si w ap itilize Seri ou yo, mwen gen bonjan depay pou peye pou edikasyon kolèj yon timoun oswa yon lòt minè pou moun ou lis kòm yon depandan, obligasyon yo dwe anrejistre nan non ou ak / oswa non mari oswa madanm ou. Ou ka fè lis pitit ou a kòm benefisyè kosyon mwen, men ou pa ka lis yo kòm mèt kay la. Sinon, ou pa pral jwenn egzanpsyon taks la sou obligasyon yo mwen lè yo sèvi ak yo pou peye pou kolèj.
- Si w marye, oumenm ak mari oswa madanm ou dwe ranpli yon taks sou revni jwenti pou kalifye pou benefis taks serye I yo.
- Ou dwe satisfè limit revni Depatman Trezò ki tabli pou kalifye pou benefis taks sou seri garanti ekonomi mwen yo. Gen kèk kalkil an detay pou rive si wi ou non ou kalifye (gade IRS fòm 8815). An 2008, dediksyon enterè yo te kòmanse faz soti nan $ 67.100 modifye AGI e li te konplètman ale nan $ 82,100. Pou filtè marye yo, benefis taks yo te kòmanse jwenn redwi a $ 100,650 epi yo te konplete nèt yon fwa revni modifye revni brit la depase $ 130.650.
- Kolèj, lekòl pwofesyonèl, oswa inivèsite dwe satisfè estanda asistans federal yo, tankou pwogram prè garanti elèv yo. Sinon, ou pa pral jwenn seri a esklizyon taks mwen an.
Li enpòtan pou konprann ke benefis taks serye ekonomi yo ap diminye pa kantite bousdetid, pwomosyon, benefis edikasyonèl, oswa lòt rediksyon ekolaj, dapre Depatman Trezò a. Sa yo pral dedwi dirèkteman nan kalkil la depans ki kalifye edikasyon.
Epitou, ou oblije sèvi ak tou de direktè lekòl la ak revni enterè nan seri ou I bonjan depay pou peye depans ki kalifye. Si valè obligasyon ou yo depase montan depans ki kalifye ou peye pandan ane a, kantite lajan enterè ou ka eskli sou taks ou yo redwi pro rata. Se poutèt sa ou ka vle konsidere trape plizyè papye denominasyon serye I ekonomi bon an olye de kèk obligasyon denominasyon pi gwo. Ou ka achte yo nan pi piti lo pou ede asire ke se pa yon pwoblèm.
Seri mwen Benefis taks Taks Konpare ak Benefis Tèks EE Bond
Seri a mwen benefis taks kosyon yo ki idantik ak benefis taks yo nan Seri EE ekonomi bon . Si ou posede tou de kòm yon pati nan dosye fiks revni ou, sa a ta dwe fè kalkil la pi senp yo fè lè li vini tan nan lajan kach nan obligasyon ou ak peye bòdwo a ekolaj.
Plis sou seri a mwen Savings Bond
Ou ka li Gid nou an Envesti nan Seri I Savings Bonds . Sa a pral mache ou atravè tòn enfòmasyon sou obligasyon ekonomi, espesyalman seri a mwen ekonomi kosyon, ki gen ladan ki jan ou ka ajoute yo nan dosye ou, limit acha chak ane, kondisyon komen, benefis taks, ak plis ankò.