Jwenn yon konseye finansye

Aprann Kòman ou ka jwenn konseye finansye a ki bon pou ou

Avèk yon konesans ak volonte ti pou kreye epi swiv yon plan finansye, pifò moun ka byen jere pwòp finans yo. Menm si sa, gen anpil ka kote ou pa gen tan an oswa ou gen yon sitiyasyon konplike ki ka bezwen asistans nan yon pwofesyonèl finans. Yo nan lòd yo anboche moun nan dwa, li enpòtan ke ou konprann ki sa yo gade pou ak sa ki pou fè pou evite.

Konprann bezwen ou

Anvan ou ka menm kòmanse chèche yon pwofesyonèl, ou gen konprann ki sa li se ou vle soti nan yon planifikatè finansye .

Ou bezwen konsèy planifikasyon konplè? Èske ou jis bezwen yon revizyon dosye retrèt? Èske ou fè fas ak pwoblèm planifikasyon biznis?

Planifikatè diferan gen diferan zòn nan ekspètiz, kidonk li trè enpòtan ke ou jwenn yon moun ki ka adrese sitiyasyon espesifik ou. Lè ou ame ak kèk enfòmasyon debaz ki antoure bezwen espesifik ou yo, ou ka etwat chwa yo desann san yo pa gen sift nan plizyè douzèn kandida.

Pale ak lòt moun

Youn nan pi bon fason yo jwenn planifikatè potansyèl se pa pale ak lòt moun. Si ou deja gen yon kontab, mande yo si yo konnen nan nenpòt ki planifikatè ki ta ka ede ak sitiyasyon ou. Tcheke avèk zanmi ak fanmi oswa nenpòt lòt moun ke ou fè konfyans pou referans tou. Li pi bon pou w jwenn kèk sijesyon premye men anvan ouvèti liv telefòn lan oswa entènèt la.

Fè sans de desen

Nan endistri sèvis finansye a pa gen okenn mank de sètifikasyon, deziyasyon, ak akwonim, men konprann sa yo vle di pral ede w konnen yon ti kras plis sou planifikatè potentiels ou.

• Kontab Piblik sètifye (CPA) - Yon CPA se yon kontab ki gen eksperyans ki te rankontre strik edikasyon ak kondisyon lisans. Yon CPA pral yon bon chwa pou pwoblèm taks.
• Pèspesyal Finansye Espesyalis (PFS) - CPA yo ka sibi lòt edikasyon planifikasyon finansye epi apre yo fin pase egzamen reyinyon ak eksperyans eksperyans ka itilize deziyasyon CPA / PFS la.

• Planifikatè finansye sètifye (CFP®) - CFP se youn nan pi respekte planifikasyon finansye ki egzije pou yon minimòm de twa ane eksperyans, swiv yon kòd strik nan etik, epi pase yon egzamen long. Moun sa yo pral kapab bay yon gwo ranje konsèy finansye.
• Chartered Financial Consultant (ChFC) - Sa yo se tipikman pwofesyonèl asirans ki espesyalize nan kèk aspè nan planifikasyon finansye pa satisfè kondisyon edikasyon adisyonèl nan ekonomi ak envèstisman.
• Chartered Planifikasyon pou Planifikasyon Retrèt (CRPC) - Yo bay yon desizyon CRPC nan kolèj planifikasyon finansye pou pèmèt planifikatè yo espesyalize nan planifikasyon pou pran retrèt . Moun sa yo dwe pase tou yon egzamen epi yo satisfè yon kòd strik nan etik.

Kenbe nan tèt ou ke gen plis pase 50 deziyasyon nan itilize, kidonk sa a se sèlman yon bwèf BECA de yo menm ki pi komen ou pral gen anpil chans rankontre. Gen kèk planifikatè ka gen plizyè deziyasyon, pandan ke lòt moun ka pa gen okenn.

Entèvyou Kandida yo

Yon fwa ou te jwenn yon kèk planifikatè lokal ki parèt satisfè kondisyon ou, li lè yo rankontre avèk yo. Nenpòt bon planifikatè finansye pral fè yon reyinyon entwodiksyon san koute. Premye reyinyon sa a benefisye tou de ou menm ak planifikatè a.

Li bay yon opòtinite pou ou eksplike kisa w ap chèche epi poze kesyon, pandan y ap planifikatè a ka detèmine si yo apwopriye pou travay la.

Chache konnen ki jan yo peye

Planifikatè finansye yo ka resevwa konpansasyon nan yon kantite fason. Sa a se yon kesyon trè enpòtan pou mande; paske ou vle asire yo ke yo konseye ou ak pi bon enterè ou nan tèt ou, pa sèlman fè yon sale.

• Komisyon - Sa a te tradisyonèlman te fason ki pi komen finansye pwofesyonèl yo rekonpanse. Ki sa sa vle di se ke lè ou achte yon envestisman, yo pral yon sèten pousantaj nan acha total dwe dedwi ak yon pòsyon nan ki pral ale dirèkteman nan konseye ou. Sa a se pa nesesèman yon move bagay, men ou dwe fè anpil atansyon ke yo pa fòse ou nan yon envestisman jis pou yo ka fè lajan.

• Frè Flat - Yon lòt metòd komen konpansasyon se yon frè plat. Gen kèk ki pral peye yon pousantaj plat èdtan oswa ka chaje yon frè plat pou mete ansanm yon plan finansye complète. Tipikman, gen ti enkyetid pou yon konfli enterè depi yo ap resevwa peye si ou achte nenpòt envèstisman oswa ou pa.
• Frè ki baze sou Byen - Pandan ke pa kòm komen kòm de lòt opsyon yo, byenke vin pi popilè, gen kèk planifikatè chaje yon frè chak ane ki baze sou yon pousantaj nan byen ou te envesti nan yo.

Malgre ke sa yo se twa metòd ki pi popilè nan konpansasyon, ou gen plis chans yo jwenn planifikatè anpil ou rankontre ak pral ofri yon konbinezon de metòd sa yo. Nenpòt fason, li se jiska ou konprann ki jan yo rekonpanse ak detèmine si ki adapte ki sa ou yo ap eseye akonpli pa anboche yon pwofesyonèl.

Vin konfòtab ak planifikatè ou

Apre ou te detèmine bezwen ou yo, chache referans ak referans, te rankontre ak planifikatè potentiels, epi finalman te fè yon desizyon, ou gen asire w ke ou santi ou alèz ak planifikatè ou.

Pwofesyonèl ou chwazi a ap bezwen konnen anpil bagay sou ou menm ak finans ou yo. Ou dwe konfòtab ase yo pataje enfòmasyon sa a yo epi yo dwe kòm veridik ke posib. Si ou pa, ou ka mete finans ou an danje.