Enstitisyonèl Klas Mutual Funds: Klas I, X, Y oswa Z
Ki moun ki ka achte Enstitisyonèl Aksyon
Enstitisyonèl de fon mityèl, souvan ki make kòm "Inst" lajan, Klas I, Klas X, Gwoup Y oswa Gwoup Z, jeneralman sèlman disponib a gwo (enstitisyonèl) envestisè ki gen kantite lajan envestisman minimòm de $ 25,000 oswa plis.
Nan kèk ka kote envestisè lajan pisin ansanm, tankou 401 (k) plan, repo yo ka satisfè yo sèvi ak fon yo pataje enstitisyonèl klas, ki tipikman gen pi ba pri depans pase lòt klas pataje.
Se poutèt sa, pi piti envestisè a chak jou ka jwenn aksè nan aksyon yo klas enstitisyonèl lè yon konpayi fon mityèl pèmèt pou eksepsyon nan plan patwone patwone patwone, kote gen yon atant ki minimòm nan segondè yo pral rankontre ak tout moun yo (anplwaye yo kontribiye nan kont respektif yo) mete lajan yo ansanm pou satisfè minimòm yo.
Avantaj nan Enstitisyonèl Fon
An jeneral, lajan enstitisyonèl fon mityèl yo pi bon pase lòt klas pataje paske rapò ki pi ba depans yo tradwi nan pi wo retounen pou envestisè yo paske fon an pa kenbe lajan kòm anpil nan bi pou yo peye depans sa yo opere nan fon an mityèl. Pou egzanp, menm fon an mityèl ta ka gen plizyè diferan klas pataje disponib nan envestisè yo.
Se pou nou di vèsyon an pataje B nan fon an gen yon rapò depans nan 1.00%, men klas la klas I enstitisyonèl gen yon rapò depans nan 0.25%. Si fon an gen 10% total benefis nan nenpòt ki ane yo bay, retounen nan nèt nan B envestisè envestisè ta dwe 9.0%, Lè nou konsidere ke retounen an pou envestisè a pataje mwen ta dwe 9.75%.
Apre yon tan, sa a siplemantè 0.75% avantaj ka vle di dè milye de dola plis nan envestisè a.
Ki sa ki klas la pi bon pou pi envestisè?
Li pa komen pou yon envestisè endividyèl pou jwenn aksè nan fon pataje enstitisyonèl, men gen anpil kalite siperyè, pri ki ba pa gen okenn chaj mityèl lajan ki ka fè osi byen ke oswa pi bon pase pifò pati lajan enstitisyonèl.
Pa gen lajan chaj yo refere yo kòm "aksyon envestisè" epi yo pa toujou gen yon tit klas fòmèl pataje. Se poutèt sa, ou pa pral souvan jwenn yon lèt, tankou A, B, C oswa mwen, nan fen non an fon mityèl.
Fon Index ka chwa entelijan pou fè-li-tèt ou envestisè paske yo souvan trè divèsifye ak chaje frè ki ba anpil.
Limit responsabilite nou: Se enfòmasyon ki sou sit sa a ki bay pou rezon diskisyon sèlman, epi yo pa dwe mekone kòm konsèy envestisman. Anba okenn sikonstans enfòmasyon sa yo reprezante yon rekòmandasyon pou achte oswa vann sekirite.