Yon majorite nan kay Ameriken yo ka kounye a peye okenn taks federal sou Stock Komen
Benefis yo taks yo, se pou sibstansyèl, mwen vrèman etone plis moun ki pa pale sou trape aksyon dividann ak aksyon kwasans dividann ogmante ekivalan endèks fon an . Nan yon sans trè reyèl, refize konsidere li vle di kite potansyèlman dè milye sou dè milye de dola nan lajan gratis sou tab la.
Dividann Règleman taks: Basics yo
Nan ane fiskal 2016, moun ki fè mwens pase $ 37,650 nan revni taksab, ak koup marye ki fè mwens pase $ 75.300 nan revni taksab, kounye a peye 0% taks sou dividann ki kalifye ak pwogrè kapital alontèm. Ou li dwa sa a: 0%. Pa gen anyen. Pa yon pyès lajan yon sèl. Sa a reprezante prèske 4 sou 5 kay Ameriken ki ka jwenn lwen ak evite taks dividann antyèman nan nivo federal la; yon reyalite etonan ke yo ta dwe rele byen fò soti nan twa yo. Taks leta yo ka toujou aplike, depann de kote w ap viv la, men menm nan eta ki gen pi wo pase mwayèn revni, pousantaj taks federal gratis a rete yon gwo benefis.
Ale ak ajoute yon nouvo dola nan revni dividann se kounye a plis avantaje nan ou sou yon baz apre taks pase pral soti yon touche yon dola anplis nan revni nan travay ou, espesyalman si ou se yon travayè endepandan epi fè fas a pi wo taks efikas akòz peman an doub sou taks la regilye pewòl jan ou gen yo kouvri tou de patwon an ak pòsyon anplwaye.
Pandan se tan, moun ki touche revni taksab $ 37.650 a $ 190.150, ak koup marye touche yon revni taksab $ 75.300 a $ 466.950, peye sèlman 15% taks federal sou revni dividann yo. Sepandan, sa yo rele Obamacare taks la (oswa "Envestisman taks sou revni"), ki pa Indexed to enflasyon an , se 3.8% sou tèt 15% dividann taks la. Pòsyon sa a sèlman antre nan efè pou moun ki fè yon sèl $ 200,000 nan revni, pou moun ki marye yo depoze apa fè $ 125,000 nan revni, ak pou marye marye yo fè ansanm fè $ 250,000 nan revni.
Moun ki touche plis pase $ 415.050 ak koup marye k ap touche plis pase $ 466.950 pral peye 20% nan taks dividann federal plis 3.8% Obamacare dividann taks pou yon konbine to 23.8% nan IRS la (ankò, depann de kote w ap viv, taks sou dividann eta pouvwa aplike, tou).
Kenbe plis nan revni pasif ou lè w ap pran avantaj de 0% pousantaj taks dividann
Si ou se matematik enkline, ou ka wè siy dola kòm yon rezilta nan deja gen te travay soti kèk nan fason yo ki ou ka itilize sitiyasyon sa a favorab nan avantaj ou. Moun k ap touche mwens pase $ 37,650 ak koup marye ki touche mwens pase $ 75.300 nan revni taksab te kapab bay priyorite pou bati yon long tèm, divèsifye pòtfolyo nan kwasans dividann dirèkteman ki te fèt dirèkteman ak aksyon segondè sede dividann .
Sou fen opoze a nan spectre an, fanmi rich ki gen timoun ki granmoun ka ale sou bese taks yo nan byen imobilye , pran avantaj de esklizyon taks anyèl la , epi kenbe plis revni envestisman nan fanmi an atravè yon teknik jistis senp. Paran ki rich yo ka bay pitit grandi yo trè apresye aksyon nan dividann peye aksyon, pase ansanm pri a pri ak reyalize alafwa pou taks yo difere yo pa deklanche. An menm tan an, timoun yo granmoun yo pa gen anpil chans yo dwe touche revni outsized tankou paran yo, espesyalman si yo ap jis kòmanse karyè pwòp yo, sa vle di sof si yo tonbe anba youn nan ti ponyen nan règleman taks timoun, dividann a revni ki soti nan aksyon yo trè menm nan stock yo kounye a se taks gratis nan nivo Federal la. Sa a ka gwo, sitou si konbine avèk rabè lajan likidite nan yon patenarya fanmi limite (pou plis sou sijè sa a, li atik sa a ).
Inconvénient nan pi gwo ki sòti nan yon pèspektiv taks se pèt la nan evantyèlman te demisyone moute brèch .
Yon egzanp ka ede. Imajine w ap viv nan New York epi yo nan tèt bra federal taks la. Nenpòt dividann ou kolekte yo pral papye ekri nan 23.8% sou nivo Federal la (20% pou taks sou dividann baz ak 3.8% pou taks Obamacare), plis dwe sijè a yon taks leta nan 8.8% ak taks lokal nan 3.9% kòm byen. Depi lè a tout te di ak fè, ou pral bay moute 1 / 3yèm nan revni dividann ou a otorite taks divès kalite. Ann di ou gen yon pitit gason ki ap lanse yon biznis demaraj nan Dallas. Li marye. Pandan ke li poko fè nenpòt lajan nan demaraj la, mari l oswa madanm li rale nan $ 50,000 nan yon ane kòm yon pwofesè. Sa a byen anba $ 75.300 nivo taks gratis ki pa peye dividann.
Osi lontan ke sitiyasyon sa a toujou, oumenm ak mari oswa madanm ou ka bay pitit gason ou ak aksyon dividann mari / madanm li chak ane, konnen ke dividann yo pap papye sou tout nivo federal oswa eta akòz mank taks sou revni nan Texas. Sa vle di ke prèske 1 / 3yèm nan dividann yo te resevwa sou aksyon ou te bay yo kounye a rete nan fanmi ou olye pou yo ale nan pòch gouvènman an pou politisyen yo ap depanse. Li ede tou deplase lajan soti nan nan byen imobilye ou, jan yo te deja mansyone, pou ke apresyasyon nan lavni sou aksyon sa yo pa pral sijè a limit taks yo nan byen imobilye lè ou mouri.
Peye 0% nan Kapital pwogrè Taks Sèvi ak estrateji a menm
Si nou baton ak senaryo a menm diskite anwo a, yon estrateji egalman kòm entelijan kapab gen pitit gason ou ak mari oswa madanm li vann aksyon yo apresye ou talan depi pwogrè kapital yo nan bracket yo se taks gratis, tou. Yo ka rete tann pou jwenn sot pase lwa règleman vant la epi re-achte envestisman an. An efè, sa a pèmèt ou debake taks la kapital nan jenn ti kabrit ou a, fè yo deklanche taks la, epi kite yo kenbe lajan an ki ta ale nan gouvènman an. Si jenn ti kabrit la se jistis jèn - di, ant 25 ak 35 ane fin vye granmoun - ekonomi taks yo ka dè milye sou dè milye de dola, ki yo ka Lè sa a, kenbe sou fèy balans pèsonèl yo nan konpoze pou 30, 40, 50+ ane. Yon sèl deplase senp ka fini ajoute dè santèn de milye, oswa menm dè milyon, de dola nan richès nan lavni nan pye bwa fanmi ou.
Itilize estrateji sa a pou plizyè timoun ak pitit pitit epi li ta posib pou ou ka sove vrèman enpresyonan montan sou bòdwo taks ou (ak) yo. Se youn nan bagay sa yo ki ede bay kèk fanmi yon avantaj sou lòt moun; pa transfere yon avantaj ki soti nan yon sèl pòch nan yon lòt, ak eritaj akselere yon ti jan pi bonè, ou ka kite eritye ou jwi fwi yo nan travay ou olye ke manm Kongrè a. Li se yon altènatif solid nan yon bagay tankou yon konfyans rès charitab , ki kapab tou bay avantaj taks pi gwo. Evite peye taks sou bonjan ekonomi.