Kijan ETFs Travay: Envesti nan Echanj Traded Fund
Menm si ou pa posede nenpòt ETFs, chans yo ou te tande nan machin sa a envesti popilè. Malgre ke ETFs yo te disponib pou prèske twa deseni, ak dè milyon de envestisè kenbe yo, yo ap toujou relativman nouvo nan mond lan envestisman.
Si ou se yon envestisè kòmansman oswa yon manadjè dosye ki gen eksperyans, li peye gen yon sans fondamantal sou fason ETFs travay, ki moun ki ta dwe envesti nan yo, ak avantaj yo sou lòt kalite envestisman.
ETF Definisyon ak Istwa
ETFs, kout pou Echanj ki te vann Fon , se sekirite envestisman ki sanble ak endèks fon mityèl , men ki komès tankou aksyon. Yon ETF se yon panyen sekirite ki echanj sou yon echanj machandiz. Li ka swiv yon endèks (tankou S & P 500, NASDAQ 100 la, oswa Russell 2000 la), osi byen ke negosyan tankou lò oswa lwil oliv.
ETFs premye te vin egziste an 1992 lè Ameriken Stock Exchange (AMEX) petisyon Securities ak Echanj Komisyon an (SEC) pou kreye yon nouvo sekirite pou sekirite ki ta swiv S & P 500 endèks la. An 1993, S & P depo Receipt, konnen tou kòm SPDR oswa "Spider," te kòmanse komès sou AMEX la. Jodi a ETF sa a li te ye kòm SPDR S & P 500 ( SPY ).
Jodi a, gen plis pase 4,000 ETFs sou mache a ak $ 3 billions nan byen.
ETFs vs Fon mityèl
ETF yo sanble ak fon mityèl. Pou egzanp, aksyonè nan tou de fon mityèl ak ETFs pa dirèkteman posede byen yo kache nan fon an - yo posede aksyon nan fon nan tèt li, ki Lè sa a, achte aksyon nan byen ki kache.
Men, gen tou diferans kle:
- ETFs komès intra-jou, tankou aksyon. Kontrèman, fon mityèl komès nan fen jounen an, lè valè byen net (NAV) nan HOLDINGS ki kache yo ka detèmine.
- ETFs anjeneral gen pi ba rapò depans konpare ak menm endèks ki pi ba-pwi mityèl la.
- ETF yo pa gen okenn minimòm envestisman minimòm, tandiske fon mityèl anjeneral mande pou yon envestisman premye $ 1,000 oswa plis.
Gen plis diferans ki genyen ant ETF yo ak fon mityèl, men sa yo se pi enpòtan an sonje pou envestisè chak jou.
Avantaj ak enkonvenyan nan ETFs
Konprann avantaj debaz ak enkonvenyans nan ETF yo ka ede envestisè detèmine si machin envestisman sa yo apwopriye pou objektif envestisman yo:
- Kòm deja mansyone, ETF yo gen depans ki ba, ki kapab 0.10 pousan, oswa $ 10 pou chak $ 10,000 envesti, oswa yo ka pi ba pase sa. Nan tèm long la, depans ki ba ka rezilta nan pi wo retounen relatif nan aktivman-jere fon mityèl. Sa a se lide debaz nan ogmante revni pa diminye depans yo.
- Paske nan nati pasif yo, ETF yo gen anpil woulman ki ba, ki vle di yo pa souvan achte ak vann HOLDINGS ki kache. Woulman transpò Low nan mwens kapital pwopòsyon kapital, ki vle di ETF yo trè fon-efikas lajan . Se poutèt sa, envestisè ak kont peye taks sou taks ka vle itilize ETF pou misyon pou minimize depans taks yo.
- Kapasite nan komès entra-jou kreye opòtinite pou yo pran avantaj de kout tèm pri fluctuations oswa yo sèvi ak estrateji couverture. Pou egzanp, envestisè ka vann ETFs kout oswa mete lòd limit. Malgre ke envestisè chak jou yo pa konseye nan vann sekirite kout, lòd limit ka itilize efektivman. Pou egzanp, si yon envestisè te vle pwoteje kont yon ekstrèm jou entè-jou, yo te kapab mete yon lòd limit vann nan vann aksyon nan yon pri patikilye.
Dezavantaj prensipal la pou envestisè kenbe nan tèt ou se ke, paske ETFs komès tankou aksyon yo, yo souvan chaje komisyon oswa frè menm jan an pou komès. Se konsa, menm si yon ETF gen yon komisyon $ 7 chaje pou chak komès, yon envestisè vle mwayèn pri dola ak achte aksyon yon fwa oswa de fwa chak mwa ka fini ak plis depans anyèl pase yon endèks konparab mityèl fon.
Ki moun ki ta dwe Envesti nan ETFs?
ETF yo ka apwopriye pou prèske nenpòt envestisè. Sepandan, depi ETFs anjeneral swiv yon endèks stock, yon endèks kosyon, oswa yon komodite yo, yo pi apwopriye pou envestisè ak objektif envestisman alontèm, ki ta gen ladan objektif ak orizon tan nan twa ane oswa plis.
Yon eksepsyon nan objektif envestisman alontèm lan se envestisè retrèt la ki bezwen revni aktyèl la. Sa a envestisè ka enterese nan achte yon ETF ki kenbe aksyon dividann oswa yon ETF ki kenbe obligasyon. Sepandan, pifò envestisè pran retrèt yo ap chèche kwasans alontèm anplis revni aktyèl la. Kòm sa yo, yon balans nan aksyon dividann-peye ak lyezon segondè-soumission ki apwopriye pou retrete, menm jan sa a ba yo potansyèl la pou mentni oswa ap grandi direktè lekòl sou tan.
Depi ETF yo se taks efikas yo, yo ka chwa envèstisman entelijan pou envestisè yo ak kont peye taks sou taks.
Anpil ETFs konsantre sou sektè yo, ki vle di ke envestisè ki ap chèche pou ekspozisyon nan zòn nan mache a tankou swen sante, teknoloji, sèvis piblik, ak enèji gen anpil ETFs pri ki ba pou yo chwazi nan.
Men kèk egzanp sou Top ETFs yo achte nan mache a Jodi a
Gen dè milye de ETFs yo chwazi nan nan mache a, men li se entelijan pou pifò envestisè etwat chwa yo nan lajan yo ke yo lajman te fè kòmès epi yo gen gwo byen anba administrasyon yo. Etwat fè kòmès ETFs yo gen tandans kouvri zòn Tanporè nan mache a ki pa ka apwopriye pou envestisè chak jou paske nan potansyèl yo pou pi wo risk sou mache relatif. Anplis de sa, etwatman te fè kòmès ETFs ka komès pi wo a oswa anba a (nan yon prim oswa rabè) nan valè a byen net nan HOLDINGS ki kache.
Avèk ki seri, ak nan pa gen lòd patikilye, isit la yo se 10 nan pi gwo ETFs yo achte nan mache a jodi a:
- S & P SPDR (SPY): ETF ki pi ansyen an ak pi gwo a pou swiv S & P 500 endèks la, SPY se yon ETF stock diversifiée ki reprezante plis pase 500 nan pi gwo US aksyon pa lèt majiskil mache. Depans yo 0.09 pousan.
- iShares Nwayo S & P 500 (IVV): Yon lòt ETF gwo ki echantiyon S & P 500, IVV se yon ETF lajman komèsyal ak byen segondè, ki fè li jis kòm konvenkan nan yon kenbe kòm SPY. Depans yo se anba wòch nan jis 0.04 pousan.
- iShares Russell 3000 (IWV): ETF sa a kapab konsidere kòm yon "total mache dechanj" fon endèks paske li kaptire tout mache dechanj US la, ki gen ladann ti, mitan-yo ak gwo-bouch aksyon. Rapò depans pou IWV se 0.20 pousan.
- iShares MSCI EAFE (EFA): Envestisè kap chèche yon ETF ki envesti nan aksyon andeyò peyi Etazini ak Kanada ka konsidere ajoute EFA nan dosye yo. Akwonim EAFE la kanpe pou Ewòp, Ostrali (Ostrali ak Azi), ak Ekstrèm Oryan an. Fon an plis pase 900 aksyon etranje ak rapò depans lan se 0.33 pousan.
- iShares Russell 2000 (IWM): Envestisè vle ekspoze a ti konpayi US ka achte yon ETF tankou IWM epi pou yo jwenn yon fon pri ki ba ki parye Russell 2000 endèks la, ki gen ladan plis pase 2,000 ti konpayi US. Rapò depans pou IWM se 0.20 pousan.
- iShares Nwayo US Globally Bond (AGG): ETF sa a soti nan iShares kaptire "total" mache a kosyon pa swiv bonds Index Bond Barclay a, ki kouvri dè milye de US obligasyon. Depans yo se jis 0.05 pousan.
- Swen Sante Chwazi sektè SPDR (XLV): ETFs ka zouti entelijan pou jwenn ekspoze nan sektè mache a ak XLV kouvri sektè swen sante a, ki gen ladan aksyon nan konpayi ki enplike nan pharmaceutique, jesyon lopital, aparèy medikal, biotechnologie ak plis ankò. Depans yo se 0.14 pousan.
- Teknoloji Chwazi sektè SPDR (XLK): ETF sa a bay ekspoze nan sektè teknoloji a, ki gen ladan endistri ki enplike nan konpitè òdinatè ak lojisyèl, sèvis IT, medya sosyal, ak telekominikasyon. Depans pou XLK se 0.14 pousan.
- Enèji Chwazi sektè SPDR (XLE): Envestisè vle ekspoze nan sektè enèji a ka konsidere achte aksyon nan XLE, ki tren ak endèks ki gen ladan aksyon nan konpayi ki enplike nan endistri lwil oliv, gaz, ak ki gen rapò. Depans lan depans pou XLE se 0.14 pousan.
- Itilite Chwazi sektè SPDR (XLU): Yon lòt zòn nan mache a ki envestisè souvan vle ekspoze a se sektè sèvis piblik la, ki pistes yon endèks ki gen ladan aksyon nan konpayi ki enplike nan endistri gaz la ak elektrik endistri, osi byen ke pwodiktè pouvwa ak telekominikasyon. Depans pou XLU se 0.14 pousan.
Ki jan yo achte ETFs
Pou achte ETFs, envestisè bezwen louvri yon kont Brokerage, ki ka fè pi fasil ak yon konpayi brokerage rabè sou entènèt, tankou Schwab, TD Ameritrade, oswa Scottrade. Gwo konpayi fon mityèl tankou Vanguard ak Fidelity ofri tou yon gran varyete ETFs.
Balans la pa bay taks, envestisman, oswa sèvis finansye ak konsèy. Yo prezante enfòmasyon an san yo pa konsiderasyon objektif envestisman yo, tolerans risk, oswa sikonstans finansye nan nenpòt ki envestisè espesifik ak pa ta ka apwopriye pou tout envestisè yo. Pèfòmans sot pase a pa indicative rezilta nan lavni. Envesti enplike nan risk ki gen ladan pèt la posib pou direktè lekòl la.