Asire ou ke ou dwe prepare lè ou ranpli taks ou , menm jan ou ka bezwen peye taks sou envèstisman ou yo. Anba a, yon fatige nan sa ou ta dwe atann sezon sa a taks si ou gen envèstisman.
Si ou achte oswa vann envestisman ou
Pifò nan nou yo konnen ke si ou vann kèk nan envèstisman ou nan yon benefis, ou pral oblije peye taks sou ki kantite lajan. Yo rele sa yon kapital genyen . Pwogrè kapital yo papye ekri nan diferan pousantaj, tou depann de si li konsidere kòm yon kout tèm oswa alontèm kenbe.
Yon envestisman kout tèm se youn ke ou te kenbe pou mwens ke yon ane e li papye ekri nan to taks nòmal ou jiska 35%. Nan lòt men an, yon envestisman ki dire lontan se youn ou ki te fèt pou pi lontan pase yon ane epi ki papye ekri nan yon pousantaj de 15%.
Si ou pèdi lajan nan envèstisman ou, sa rele yon pèt kapital . Sa a tou jwe nan taks ou. Plis espesyalman, ou ka dedwi kantite lajan ou pèdi sou yon envestisman soti nan pwogrè kapital ou yo nan lòd yo peye mwens vini taks sou tan.
Peye taks sou dividann ou ak enterè
Menm si ou pa vann nenpòt nan envèstisman ou, ou pral gen chans toujou dwe kèk taks. Pou egzanp, si ou posede aksyon, yon fon mityèl, oswa endèks fon, ou ka resevwa peman peryodik nan konpayi sa a, ki rele tou yon dividann , ki ou pral oblije peye taks sou.
Anplis de sa, si ou gen pwòp obligasyon ak touche enterè sou yo, ou pral gen tou peye taks sou sa. Sa yo varye ki baze sou ki kalite kosyon ou posede. Si ou posede fon mityèl , ou pral responsab pou peye taks sou nenpòt ki dividann ou touche. Ou pral gen tou peye taks si ou vann nenpòt aksyon fon mityèl.
Sepandan, ou pa oblije peye taks sou nenpòt tranzaksyon fèt pa administratè fon mityèl la.
Planifye pou yo kapab peye
Ou ka ajiste kont ou pandan ou resevwa dividann, pwogrè kapital, ak enterè nan dosye envestisman ou. Sa a ta dwe ede diminye souflèt la nan bòdwo taks ou.
Yon lòt opsyon se mete sou kote lajan an ke ou pral dwe nan taks sou dividann, enterè ak kapital pwogrè sou kote ou touche yo.
Pou egzanp, si pousantaj taks ou ye kounye a se apeprè 25%, ou ka earmark yon trimès nan nenpòt ki pwogrè kapital ou te resevwa sou HOLDINGS kout tèm yo kouvri taks ou ane annapre a.
Ou ka pale tou avèk kontab ou sou fason ki pi bon pou prepare pou sezon taks si ou gen yon dosye envestisman , kidonk ou ka prepare w pou peye bòdwo taks ou-e toujou kenbe bidjè ou chak mwa .
Konsèy Quick pou depoze taks
Lè li tan pou ou ranpli taks ou yo , ou ta dwe resevwa yon fòm 1099-DIV nan chak konpayi oswa yon fon ki te voye ou dividann. Ou pral resevwa tou yon fòm 1099-B nan envestisman koutye ou ki montre pwogrè kapital ou pou ane sa a.
Si ou ranpli ak yon kontab, asire w ke ou dwe òganize epi bay li oswa tout fòm ou te resevwa pou ane taks la, epi ki ou toujou ap tann sou.
Li ede gen yon lis verifikasyon tout fòm pou asire ou te resevwa tout sa ou bezwen pou ranpli taks ou yo.
Mande yon kontab oswa konseye finansye
Chak sitiyasyon ka varye selon kantite envèstisman ou, revni aktyèl ou ak lòt faktè ki enplike finans ou yo. Li enpòtan pou konsilte avèk kontab ou ak konseye finansye sou konbyen lajan ou bezwen pou konsève pou kouvri taks ou chak ane.
Si ou se jis kòmanse envesti , ki sa ou touche ka pa ase yo gen yon enpak gwo sou kantite lajan ou bezwen pou peye chak ane. Sepandan, jan envèstisman ou grandi, se konsa yo pral taks ou, epi ou bezwen pou prepare pou okipe chanjman yo.
Nan pifò ka yo, chanjman sa yo pral vini piti piti, epi ou ta dwe kapab ajiste kòm chay taks ou ogmante. Lè ou rive nan yon pwen kote ou ap touche yon kantite lajan enpòtan nan envèstisman chak ane, li pi bon anboche yon kontab ede ou vini ak yon estrateji taks sou efikasite.
Eseye Machin Envestisman taks-Advantaged sa yo
Koulye a, ke nou te kouvri peye taks sou envèstisman tankou fon endèks, fon mityèl, ak aksyon, li ka tan pran avantaj de yon kont envèstisman taks gratis. Egzanp yo enkli:
Mizajou pa Rachèl Morgan Cautero.