Poukisa ta yon fon mityèl vle posede tou de aksyon ak obligasyon?
Senpleman mete, kèk envestisè pa vle fè fas ak chwazi soti nan yon gran varyete fon mityèl. Yo vle yon sèl, tout-enkapasite chwa yo ke yo ka achte regilyèman, ofri yon chans desan nan yon retou bon sou lajan yo , e gen plis chans pou fè pou evite gwo volatilité lè mond lan tonbe apa, menm si sa a vle di mwens tèt lè nou nan yon mache ti towo bèf . Yon byen jere, fon ekilibre gen pi bon chans pou reyalize objektif sa yo paske lyezon yo gen tandans kenbe valè yo pi byen lè pri stock tonbe. Mache a stock tipikman fè moute pou anviwònman ki ba-sede sou lyezon yo, pwodwi pwodiksyon dividann ki konpetitif ak pwodiksyon kosyon antrepriz .
Fè atansyon pou w gade Fonksyon kont depans total Mutual Fon
Youn nan danje ki pi gwo nan envesti nan yon fon balanse se posibilite ke rapò a mityèl depans fon , ki se depans yo peye pa fon an mityèl sou non aksyonè yo fon mityèl, ta ka pi wo pase si ou te achte de lajan separe , yon sèl yon valè ekite (stock) ak yon fon yon revni fiks (kosyon).
Sa a pa ka anmède ou si ou konsidere li yon frè enkonvenyans - apre tout, ou gen sèlman fè fas ak yon envestisman sèl, ki gen valè pwòp li yo. Li nan yon bagay, sepandan, ki ta dwe omwen konsidere.
Kòm yon règ jeneral, tout-enklizif, envestisè yo ta dwe fè efò yo peye mwens pase 1.50% annum nan frè jesyon, depans, ak lòt depans lè bati yon kont endividyèlman jere ki swiv menm estrateji an balanse (yon bagay sèlman Fortine oswa segondè envestisè nèt yo kapab fè).
Pandan se tan, envestisè yo ta dwe eseye peye ant 1.25% ak 1.50% lè envesti nan yon piblikman te fè kòmès, pisin balanse fon, ki ka vini ak yon myriad nan enkonvenyans taks ak pwoblèm metodoloji si ou pa pran prekosyon.
Pa egzanp, Vanguard Balanse Endèks Envestisè Fon Index (ticker symbol VBINX), ki kenbe 60% nan lajan an nan US aksyon ak 40% nan lyezon US, gen yon rapò depans nan sèlman 0.25% chak ane, men tou li gen gwo pwogrè kapital entegre , sa vle di li ta tèt chaje yo achte l 'nan yon kont taks sou kontablite . Nan abri taks tankou yon IRA Roth , tankou yon fon pwouve yo dwe yon bon envestisman ant peryòd tankou 2000 ak 2010 lè li depase Dow Jones Endistriyèl Mwayèn a kòm valè kosyon, aji kòm yon kousen sekirite apre aksidan an mache dechanj ki te sanble ak éklatan nan ti wonn nan dot-com.
Konprann estrateji entelijan ki dèyè balanse fon mityèl
Jistifikasyon nan teyorik pou yon dosye balanse ale pi lwen pase jis balanse fon mityèl. Avantaj nan pi gwo nan apwòch la balanse se sikolojik, rasin nan yon disiplin ke yo rekonèt kòm ekonomi konpòtman. Mete nan tèm pi debaz li yo, envestisè yo gen mwens chans panike epi fè yon bagay bèbè si dosye yo gen tandans kenbe valè li yo.
Kòm irasyonèl kòm li se, pi envestisè ta pito yon ti kras pi ba retounen ki te vini nan entèval douser pase yon retounen pi wo ki te vini ak gout masiv ak ogmantasyon nan valè. Aksepte sa a verite sou nati imen ka kenbe kle a nan dòmi yon bon lannwit nan ak akimilasyon richès siksè.