Yon echantiyon Portfolio nan Fon Ameriken
Koutyè Mainstream, tankou Edward Jones , renmen vann fon Ameriken paske yo tipikman gen dosye solid alontèm epi yo ka touche frè yo lè yo vann klas pataje mityèl ki chaje charj yo, tankou yon Gwoup Share (chaj devan) ak B Share Gwoup (tounen chay).
Pou akomode demann lan pou lajan ki pa gen chaj , espesyalman nan plan 401 (k), Fon Ameriken te kreye klas R-pataje a , ki pèmèt koutye jwenn peye nan lòt fason, tankou 12b-1 frè. Pou egzanp ou ka wè Fon Ameriken Fon Kwasans nan Amerik oswa Fon Ameriken Fundamental Investors oswa Ameriken Fon Ti Cap Mondyal nan swa R1, R2, R3 oswa R4 klas pataje.
Men, ki se pi bon Ameriken Fon yo ak ki jan yon envestisè ka bati yon pòtfolyo avèk yo? Ou te vini nan plas la dwat pou repons lan!
Kòmanse avèk Estrikti Portfolio Pi bon
Anvan nou chwazi pi bon fon Ameriken pou itilize pou dosye nou an, nou pral revize yon estrikti pòtfolyo ki senp, men efikas, ki rele nwayo ak satelit , ki se menm jan li son: se dosye a bati alantou yon "kenbe debaz," tankou yon gwo-kap stock endèks fon mityèl, ki reprezante pòsyon nan pi gwo nan dosye a, ak lòt kalite fon-"HOLDINGS satelit la" -chak ki gen ladan ki pi piti pòsyon nan dosye a fini tout la.
Satelit yo tipikman konpoze de lajan ki soti nan kategori divès kalite, tankou stock etranje, stock ti-bouchon, lajan kosyon, epi pafwa sektè lajan .
Objektif prensipal konsepsyon pòtfolyo sa a se diminye risk nan divèsifikasyon (mete ze ou nan panyen diferan) pandan y ap outperforming (jwenn pi gwo retounen pase) yon referans estanda pou pèfòmans, tankou S & P 500 Index la .
Fon Ameriken pa ofri fon endèks oswa lajan sektè men gen anpil chwa ki genyen nan pwogramasyon fon yo pou ede ou bati yon pòtfolyo diversifiée. Epitou, anpil nan fon mityèl yo gen ekspoze nan aksyon etranje yo , menm si yo pa kategori fòmèlman kòm lajan etranje lajan.
Se poutèt sa, yo anpeche twòp fon sipèpoze ak paske ou pral jwenn ekspoze ki apwopriye nan aksyon etranje ki soti nan lòt fon nan dosye a, sa a echantiyon pòtfolyo nan Fon Ameriken pa pral gen yon dedye fon stock etranje.
Echantiyon pòtfolyo nan pi bon Ameriken Fon yo
Koulye a, ke nou gen yon konsepsyon entelijan pou pòtfolyo nou an nan Fon Ameriken, nou ka gade nan yon egzanp ki ka sèvi kòm yon modèl bati pwòp dosye ou:
- 40% Fon Ameriken Fon Kwasans nan Amerik (AGTHX): Gwo-bouchon aksyon
- 20% Ameriken Fon Smallcap Mondyal (SMCWX): US ak etranje aksyon ti-bouchon
- 40% Ameriken Fon Fon Ameriken (ABNDX): obligasyon
Sa a melanj an patikilye nan Fon Ameriken se yon egzanp nan yon pòtfolyo modere , ki se apwopriye pou yon envestisè ki gen yon tolerans tolerans ki wo anpil ak yon tan orizon nan omwen 5 ane. Envestisè modere yo vle aksepte peryòd volatilité mache modere (ups ak downs nan valè kont) an echanj pou posibilite pou resevwa retounen ki enflasyon spas pa yon maj siyifikatif.
Pann alokasyon avantaj la se 60% aksyon ak 40% obligasyon.
Epitou kenbe nan tèt ou ke tout nan fon sa yo nan dosye echantiyon sa a nan Fon Ameriken yo se lajan yo pataje Yon. Si w ap envesti nan yon plan 401 (k), li posib ke pataje R yo te itilize ak Se poutèt sa senbòl la ticker yo pral diferan.
Ou ka remake ke dosye sa a sèlman gen twa fon nan li. Lajan sa yo twa yo, se konsa lajman divèsifye ke pa gen okenn bezwen pou plis lajan nan dosye a.
Pa gen pwoblèm ki fon Ameriken ou chwazi a, jis asire w ke ou ap itilize yon melanj divès nan kategori fon mityèl epi swiv direktiv sa yo sou analize fon mityèl .
Limit responsabilite nou: Se enfòmasyon ki sou sit sa a ki bay pou rezon diskisyon sèlman, epi yo pa dwe mekone kòm konsèy envestisman. Anba okenn sikonstans enfòmasyon sa yo reprezante yon rekòmandasyon pou achte oswa vann sekirite.