Aksyon Vs. Bon
Pandan dis ane yo (ki te fini 30 septanm 2014), S & P 500 - yon mezi pèfòmans pou gwo konpayi US - ki anrejistre yon mwayèn total retounen total de 8.11%.
An konparezon, mache kosyon domestik la, jan yo te mezire pa Barkley Total US Bond Index la , te gen yon mwayèn retounen anyèl nan 4.62%. Bon mache tou deperforme devlope-mache aksyon entènasyonal, ki leve 6,32% chak ane an mwayèn, ak émergentes mache aksyon, ki te retounen 10,68% chak ane. *
Pandan ke aksyon te gen pi bon pèfòmans 10 ane pase obligasyon, li enpòtan kenbe nan tèt ou ke lyezon ofri divèsifikasyon ak ke prezans nan lyezon ka ede lis soti volatilité nan mache bousye a. Epitou, gen pouvwa tou pou peryòd pwolonje nan ki obligasyon pèfòme aksyon - tankou se te ka a soti nan 2000-2002.
Pi bon mache pèfòmans mache pèfòmans, 10 zan
Youn nan maksimòm ki pi komen nan envesti se ke plis risk ekwasyon nan pi wo retounen alontèm. Rezilta yo 10 ane yo pote sa a soti, kòm pi bon mache yo mache pèfòmans yo te émergentes mache yo , ki te gen yon mwayèn retounen anyèl nan 9.28%, ak segondè-sede obligasyon , ki te retounen 8.67%.
Tou de fini devan yo nan S & P 500 - menm apre aksyon 32% + genyen nan 2013 - osi byen ke mache a kosyon kòm yon antye.
Anba la a se pi bon mache yo mache pèfòmans pou peryòd la 10 ane, ak kosyon nan pi gwo ak endis stock pou konparezon.
- Segondè sede 7.98%
- Mache émergentes yo 7.78%
- Long-term US Corporate Bonds 6.97%
- Long-term Gouvènman Gouvènman Etazini 6.78%
- Envestisman-Klas kòporasyon (tout matirite) 5.49%
- Barkley US Total Bond Index 4.62%
- S & P 500 Index 8.11%
Pi bon mache pèfòmans mache pèfòmans, 5 an
Senk ane ki sot pase yo te yon tan amelyore kondisyon ekonomik , yon ogmantasyon gradyèl nan apeti envestisè yo pou risk, amelyore salè rèstriktirasyon, ak yon gwo rasanbleman nan aksyon ameriken. Li te gen mennen nan outperformance pou segman yo mache kosyon ki pi sansib a kondisyon ekonomik: lyezon sede segondè, prè granmoun aje , ak émergentes mache dèt. Lè wap nan nimewo sa yo, li enpòtan kenbe nan tèt ou ke nimewo sa yo ap sètènman pa repete nan senk ane kap vini yo:
- Mache émergentes 10.70%
- Segondè Sede 10.36%
- Envestisman-Klas kòporasyon (tout matirite) 10.57%
- Long-Term Bon Corporate 8.69%
- Lajan Gouvènman Gouvènman 6.99%
- Barkley US Total Index Bond 4.12%
- S & P 500 Index 15.70%
Remak: Senk ane Aksyon yo ap ogmante siyifikativman nan 12 mwa ki sot pase yo, jan faz ki pi mal la nan kriz finansye 2007-2008 la pa enkli nan peryòd aktyèl senk ane an. Konsidere prèv sa a menm nimewo pèfòmans alontèm ka bay manti .
Pi bon mache pèfòmans mache pèfòmans, 3 zan
Peryòd twa ane a sanble ak entèval senk a ak dis ane nan ke li peye pran risk kòm obligasyon ak sansiblite ki pi wo a kondisyon kredi - segondè sede ak mache yo émergentes - fè trè byen.
Remak, tou, ki long tèm obligasyon tou fè trè byen. Sa a se akòz gout nan byen file nan pwodiksyon kosyon ki te fèt nan 2011-2012, kidonk sa yo retounen yo tou fasil yo dwe repete. Pli lwen, enpak deplase 2011-2012 la pral byento "woule nan fen retounen" nan peryòd pèfòmans twa ane, kidonk kategori sa yo ka pa sou lis senk kategori senk nan fen 2014.
- Segondè Yield 10.62%
- Long-term Bon Corporate 6.85%
- Lajan Prete Senior 6.66%
- Envestisman-Klas kòporasyon (tout matirite) 5.47%
- Mache émergentes 5.03%
- Barkley US Total Index Bond 2.43%
- S & P 500 Index 22.99%
Takeaway la
Se verite ki sa legal avètisman yo sou bwochi envèstisman toujou di: pèfòmans pase se vre okenn garanti nan rezilta nan lavni. Sepandan, sa yo figi retounen di nou twa bagay sa yo. 1) envestisè ki dire lontan yo pa ta dwe pè pran risk, 2) kenbe envèstisman pou tèm long la ka lis soti enpak menm meltdowns sou mache yo pi mal la (tankou sa ki te fèt nan aksyon ak lyezon segondè-sede nan 2008) , ak 3), bon yo ka jwe yon wòl sansib nan alontèm pòtfò diversification.
Kenbe nan tèt ou jan ou konstwi dosye envestisman ou.
* Endis ki itilize yo se: US aksyon gwo konpayi: S & P 500, US ti konpayi: Russell 2000 Index, devlope-mache aksyon entènasyonal : MSCI EAFE, émergentes aksyon mache: MSCI Emerging mache, émergentes bon mache: JP Morgan EMI Global Diversified Index, segondè lyezon sede: Credit Suisse High Yield Index, long tèm US obligasyon gouvènman an: Barkley US Gouvènman Long Index, long tèm US lyezon antrepriz : Barkley Corporate Envestisman Index Long, KONSÈY: Barkley US TIPS Index, lyezon antrepriz - tout matirite: Barkley Envestisman Envestisman Corporate Index, Lajan Prete Senior: S & P / LSTA Lajan Prete Lajan, Bon Minisipal : Barkley Index Minisipal Bond.
Limit responsabilite nou : Enfòmasyon sou sit sa a bay pou rezon diskisyon sèlman, epi yo pa ta dwe entèprete kòm konsèy envestisman. Anba okenn sikonstans enfòmasyon sa yo reprezante yon rekòmandasyon pou achte oswa vann sekirite. Toujou konsilte yon konseye envèstisman ak pwofesyonèl taks anvan ou envesti.